Эра быстрого обогащения в криптовалютах миновала: несколько рекомендаций для розничных инвесторов на медвежьем рынке.

Автор:Piclos Cage

Адаптация: TechFlow

Несколько мыслей о рынке и рекомендации, как на этом заработать или действовать в текущих условиях.

За последние два года рынок значительно изменился: он постепенно созревает и привлекает всё больше институционального капитала и широкое внедрение.

1) Как розничному инвестору «маленькой рыбке», вам вряд ли удастся стать миллионером с помощью биткоина. Я считаю, что у него уже не осталось того огромного потенциала для резкого роста. Сейчас его капитализация слишком велика. Я купил биткоин по цене 6 000 долларов, и в 2018 году у меня был шанс получить 20-кратную прибыль.

Снова получить 20-кратную прибыль с этого момента? Это означало бы, что цена биткоина должна достичь 1,8 миллиона долларов — и, на мой взгляд, это займёт гораздо больше восьми лет.

Я думаю, что более здравый подход для розничных инвесторов — рассматривать биткоин как инструмент сохранения стоимости со стабильным спросом. Минус в том, что просто покупая самый «безопасный» актив в криптомире (например, биткоин, занимающий первое место), вы не сможете превратить несколько тысяч долларов в капитал, меняющий жизнь.

Но есть и хорошая новость: когда я только заходил на рынок, держать биткоин было настоящим испытанием. Март 2020 года? Падение на 40% всего за один день. Представьте себе сценарий, когда биткоин падает до 54 000 долларов за одни сутки. Такие резкие колебания делают крайне трудно оставаться непрерывно вовлечённым в криптовалютный рынок.

Поэтому хорошая новость (и здесь я могу немного рискнуть формулировкой): маловероятно, что биткоин снова резко рухнет за один день — вероятно, потребуется целая неделя, но это даст вам достаточно времени, чтобы скорректировать действия и пересмотреть стратегию.

2) Как следует из первого пункта, зарабатывать на криптовалютах стало сложнее, поэтому придётся идти дальше по кривой доходности и риска. Это значит инвестировать в альткоины или следовать более свежим трендам — мем-коинам (Memecoins). Мем-коины — это альткоины текущего цикла — а безумие вокруг них и есть то, что я называю «альтсезоном».

Проблема в том, что мем-коины по своей сути не вызывают долгосрочного доверия и не подходят для длительного удержания, поэтому они быстрее проходят через всем известную модель «американских горок».

Распространение культуры мемов в сочетании с пониманием того, что биткоин больше не способен приносить сверхприбыли, породили повсеместное краткосрочное мышление среди розничных инвесторов и молодёжи.

Я считаю, что это краткосрочное мышление ещё больше усугубляется у поколения Z и младше благодаря «культуре высокого уровня дофамина». TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — а также современные игры, всё гонится за мгновенным выбросом дофамина.

Когда такой настрой на быстрый кайф применяется к инвестициям или трейдингу, 99% участников оказываются «на мясорубке» (терпят тяжелейшие убытки) — практика подтверждает это: именно на мем-коинах большинство игроков сливает свои депозиты.

Даже такие популярные монеты, как ETH (Ethereum) и SOL (Solana), показывают слабые результаты, если только вы не умеете идеально ловить дно во время медвежьего рынка. Все эти факторы подстегнули популяризацию мышления «быстрого обогащения» на рынке.

3) Эпоха быстрого обогащения прошла, и сейчас такая схема вряд ли сработает.

Как я уже объяснял, раньше торговля основными монетами (такими как BTC или ETH) действительно давала шанс быстро разбогатеть, но с приходом институциональных инвестиций эта возможность практически исчерпана. Я подробно разобрал плюсы и минусы таких перемен и их неизбежные последствия (краткосрочность, немедленное удовлетворение, азартные инвестиции, стадное поведение и так далее).

Так что же нам делать сейчас? Будучи скучным «дядюшкой» постарше, хочу сказать вам одно: обогатиться медленно за следующие 5–10 лет — это абсолютно стоящая цель.

Взгляните на вещи иначе: настоящее богатство — это не активы стоимостью свыше 5 миллионов долларов и жизнь на яхте; это не попытки увернуться от так называемого «правительственного контроля», а больше свободы, чтобы посвящать время интересам и хобби в этом мире, проводить качественное время с друзьями, партнёром или детьми, вместо того чтобы задыхаться от тревог из-за денег — вот что такое настоящее богатство.

Например, иметь небольшой потребительский кредит или ипотеку — такие вещи реально улучшают качество вашей жизни. Не ведитесь на бред про «Роллескс и роскошные автомобили» — всё это продумано так, чтобы вы оставались бедными и застряли в системе. Если вы думаете, что машины премиум-класса, дорогие часы и материальные блага являются ключом к счастью, значит, вы всё ещё заперты в «Матрице» (@Братья Тейт).

Довольно слов, вот практическое руководство:

Постепенное накопление позиции (Laddering in): Да, волатильность биткоина снизилась, но она всё ещё присутствует. Терпеливо следите за рыночным настроением и ждите моментов, когда рынок «взорвётся», прежде чем покупать частями. Я не призываю вас идеально ловить дно — это слишком сложно и рискованно. Я имею в виду проявить терпение, оставить немного наличных, вкладывать больше средств по мере падения цены и использовать стратегию лесенки.

Инвестирование фиксированной суммы (DCA, Dollar Cost Averaging):

Ежемесячно вкладывайте сумму, которую можете позволить себе потерять, например, 250 долларов — покупайте на эту сумму биткоин ежемесячно (лучше разбивать на еженедельные покупки по 62,5 доллара).

Это скучная, но эффективная стратегия, потому что технически вы постоянно покупаете на просадках. Когда цена биткоина растёт, вам даже не нужно ждать новых исторических максимумов (ATH), чтобы получить хорошую прибыль. Кроме того, как мы обсуждали ранее, биткоин почти наверняка сохранит свою актуальность ближайшие десять лет, поэтому держать его как актив станет проще — именно об этом говорил Коби, сказав, что «лёгкий путь ведёт к 100–250 тысячам долларов».

Участие в раздачах (Farm Airdrops):

Да, количество раздач сейчас сократилось, но время от времени они всё равно случаются. Это бесплатные деньги, но обязательно откладывайте часть на уплату налогов после получения.

Изучайте криптоактивы и проводите собственное исследование (DYOR):

Используйте свободное время, чтобы изучать всё о криптовалютах и наращивать свою аудиторию. Когда наберёте необходимый масштаб аккаунта, ищите возможности сотрудничества в сфере Inf-Fi (информационных финансов, если они ещё существуют) или становитесь KOL-ами для уважаемых и заслуживающих доверия проектов. Но никогда не продвигайте сомнительные проекты ради быстрой прибыли — это не только аморально, но и надолго разрушит ваш личный бренд. Помните, ваши друзья не призваны выкупать ваш мусор.

Не увольняйтесь с основной работы:

Я не могу достаточно сильно это подчеркнуть. Инвестиции похожи на американские горки — вы не можете сойти с них посреди поездки, пока она не закончится. Если ваши средства вложены в долгосрочные многолетние позиции (например, в ETH или BTC), вы не должны забирать их оттуда, просто потому что вдруг понадобились деньги.

Рассматривайте инвестиционные средства как уже «потерянные» — инвестируйте только те деньги, которые готовы спокойно потерять. Не перебарщивайте с объёмами, не принимайте решений под влиянием эмоций ни при инвестициях, ни при трейдинге. Сформируйте собственную инвестиционную логику, закалите характер (избегайте панических распродаж). Не совершайте глупостей вроде составления 5–10-летних инвестиционных планов вокруг аббревиатур вроде AIDogecoinNFTclubwifhat, пожалуйста.

Копите деньги, живите экономно:

Если вы тратите только что заработанные деньги на показные излишества, вы занимаетесь следующим:

«Мы покупаем вещи, которые нам не нужны, на деньги, которых у нас нет, чтобы впечатлить людей, которые нам не нравятся».

«О, но у меня точно есть деньги». Поверь мне, братец, их нет. Они тебе ещё понадобятся. Мне 36 лет, поверь, пригодятся. Жизнь очень дорогая, правда очень дорогая — особенно когда есть семья, которую надо содержать.

Большинство молодых мужчин покупают предметы роскоши, чтобы угодить девушкам или друзьям из-за неуверенности в себе, и в этом есть логика. Я сам проходил через этот возраст, это непросто и тяжело — но это не уважительная причина.

Самым мудрым решением, которое я принял в молодости для борьбы с этим, стало физическое развитие и набор мышц. Я воспользовался преимуществом высокого уровня тестостерона и сосредоточился на тренировках. Благодаря этому я могу уверенно входить в любую комнату, чувствуя даже превосходство, ведь моё тело всегда выглядит атлетичным и гармоничным.

Мне не нужны дорогие часы, чтобы что-либо доказывать — моё тело делает это за меня. Мне не нужна одежда от люксовых брендов. Даже если ты носишь рубашку стоимостью 10 тысяч долларов, в обычной футболке я буду выглядеть лучше тебя, поскольку она сидит по фигуре и подчёркивает спортивную форму.

Короче говоря, это всего лишь мои скромные советы и личное мнение, кто-то может с ними не согласиться, и это нормально. Я уже сказал всё необходимое, мог бы говорить дальше, но на сегодня хватит.