Торговля криптовалютами — это преступление? Новые правила Венгрии грозят до 8 лет лишения свободы, погружая 500 000 инвесторов в правовой туман

Оригинал: Hassan Shittu, cryptonews

Перевод: Юлия, PANews

Венгрия резко сменила курс, внедрив уголовную ответственность за нелицензированную криптовалютную деятельность, и стала одной из самых жестких стран в Европейском Союзе, превратив обычную крипто-торговлю в потенциально опасное правовое поле. В соответствии с новым законодательством, осуществление криптовалютных операций на неподконтрольных биржах карается лишением свободы сроком до восьми лет. Эти правила уже вынудили ряд крупных финтех-компаний приостановить свои услуги, что затронуло миллионы пользователей.

Новый закон вступил в силу 1 июля, вызвав серьезные потрясения в секторе финансовых технологий. Эксперты отрасли предупреждают о возможном массовом оттоке капитала и правовой путанице для инвесторов.

Венгрия криминализирует нелицензированные криптовалютные операции: максимальный срок наказания — 8 лет

В соответствии с последними поправками к Уголовному кодексу Венгрии, предусмотрены два новых состава преступлений: «злоупотребление криптоактивами» и «оказание нелицензированных услуг по обмену криптоактивов».

Согласно новому законодательству, осуществление сделок с криптовалютами на нерегулируемых платформах влечет лишение свободы сроком до двух лет. При суммы транзакций более 50 миллионов венгерских форинтов (около 140 тысяч долларов США) максимальный срок составляет три года, а при превышении отметки в 500 миллионов форинтов срок увеличивается до пяти лет.

Дополнительно, для провайдеров услуг, осуществляющих деятельность без государственного разрешения, предусмотрено наиболее суровое наказание в виде лишения свободы сроком до восьми лет. Эти комплексные изменения застали бизнес и инвесторов врасплох.

По данным местного издания Telex, около 500 тысяч жителей Венгрии инвестируют средства в криптоактивы, используя официально декларированный доход, однако в условиях новой размытой нормативной базы многие из них рискуют столкнуться с уголовными обвинениями за прошлую или текущую криптовалютную деятельность.

Один источник издания Telex заявил: «Обычные пользователи фактически рискуют стать фигурантами судебных дел лишь потому, что управляли своими инвестициями стандартным образом».

«Данное законодательство вводится в действие без опубликования каких-либо руководств по соблюдению требований, поэтому никто не знает, как действовать в соответствии с законом».

Стоит отметить, что у Финансового регулятора Венгрии (SZTFH) есть 60 дней на разработку механизмов правоприменения и соблюдения требований, однако правовая ситуация по-прежнему остается неопределенной.

Новое законодательство также требует, чтобы все криптовалютные операции——будь то обмен токенов на фиатные валюты или на другие токены——подвергались проверке уполномоченными «валидаторами» и сопровождались сертификатом соответствия. Операции, не имеющие данного сертификата, признаются юридически недействительными, а их участие может повлечь уголовное преследование.

Несмотря на то, что законодательство предусматривает освобождение от ответственности для операций, сумма которых не превышает установленный порог, конкретные критерии таких исключений на данный момент не определены.

Revolut приостанавливает криптобизнес в Венгрии: новые нормы запутывают пути комплаенса

Правовая неопределенность уже привела к уходу ключевых участников рынка из Венгрии. 9 июля британская финансовая компания Revolut объявила о временной приостановке всех криптовалютных услуг. База пользователей Revolut в Венгрии насчитывает более 2 миллионов человек.

Пользователям по-прежнему разрешено переводить имеющиеся криптоактивы на внешние кошельки, однако функции покупок, пополнения счетов и стейкинга полностью заблокированы. В Revolut пояснили, что приостановка деятельности необходима для полного соответствия как национальному законодательству Венгрии, так и новому регуляторному каркасу ЕС MiCA.

В настоящее время Revolut получает лицензию согласно требованиям MiCA через свою европейскую структуру, однако дополнительное требование центрального банка Венгрии о местной лицензии существенно усложняет этот процесс. По состоянию на 7 июля компания полностью заморозила балансы криптоактивов и даже деактивировала функцию продажи токенов.

В Revolut подчеркивают, что данный шаг носит временный характер, добавив: «Компания прилагает все усилия для максимально быстрого возобновления обслуживания сразу после прояснения регуляторных условий».

Венгрия отклоняется от единого курса регуляции криптоактивов в ЕС

Время вмешательства Венгрии в криптовалютную торговлю особенно примечательно тем, что рамка регулирования MiCA также вступает в силу 1 июля. Данный регламент призван создать единую правовую базу для крипторынка в рамках ЕС, причем некоторые страны-члены решили отложить его применение ради обеспечения плавного перехода. Однако действия Венгрии идут вразрез с этим согласованным подходом.

Один аналитик в интервью журналу «Форбс» отметил: «Непонятно, почему Венгрия принимает столь жесткие правила в тот момент, когда ЕС только начал устанавливать единые стандарты. Это создаст колоссальную правовую неопределенность и ударит по инновациям в сфере финансовых технологий».

Тем не менее, борьба с криптовалютными операциями, по всей видимости, является лишь частью более широкой политики государства. Правительство также внедрило нормы, ограничивающие долю иностранного капитала в компаниях, и утвердило закон, предусматривающий перевод части пожертвований граждан в пользу государства.

Критики отмечают, что данные меры в первую очередь затрагивают высокообразованных городских избирателей, чьи голоса традиционно редко достаются правящей партии «Фидеш» (Fidesz).

Хотя силовые меры против глобальных торговых площадок, таких как Coinbase или Binance, маловероятны, компании, зарегистрированные в Венгрии, и местные пользователи сейчас сталкиваются с реальными правовыми рисками. Ситуация привела к появлению парадокса: иностранные площадки могут продолжать обслуживать клиентов из Венгрии практически без каких-либо последствий, тогда как отечественные компании рискуют стать объектом судебных исков.

Дополнительным фактором, усугубляющим атмосферу ограничений, стало заявление центрального банка Венгрии от 3 июля о полном исключении криптовалют из официальных резервов страны на фоне высокой волатильности данных активов и нечеткости их регуляторного статуса.

В ведомстве отметили: «Стабильность и надежность резервных активов должны иметь первостепенное значение». Банк также вновь продемонстрировал предпочтения в сторону традиционных инструментов, таких как золотой запас и фиатные валюты.