Обзор безопасных способов вывода криптовалюты, действительно ли это безопасно?

Автор: Е Ян

Поскольку контроль Китая в отношении виртуальной валюты довольно строг, разрешены только сделки между частными лицами, существование бирж не разрешено, а так называемое разрешение является лишь отсутствием запрета, защита сделок с виртуальной валютой не предоставляется. Игрокам криптосферы нужно найти способ внести средства, пройти испытание рынком, затем найти способ безопасно вывести средства и зафиксировать прибыль. При выводе средств по неосторожности можно получить грязные деньги: в лучшем случае банковская карта будет заморожена, потребуется вернуть незаконные средства, в худшем случае можно самому пострадать и оказаться за решеткой. Многие ищут безопасные схемы вывода средств, сегодня юрист Mankun проанализирует несколько популярных в интернете безопасных схем вывода.

Вывод средств через знакомых

Вывод через знакомых кажется самым простым и прямым способом, но здесь самые глубокие воды.

Во-первых, определение знакомых: кто может считаться знакомым? Считаются ли знакомыми коллеги по чату для трейдинга? Считаются ли знакомыми коллеги, которые тоже торгуют криптой? Считаются ли знакомыми одноклассники средней и старшей школы, с которыми давно не связывались?

Слово «знакомый» словно обладает магией, заставляя некоторых думать: я его знаю, он меня точно не подставит, даже если подставит, мне будет легко его найти и вернуть убытки. Но снимая эту вуаль знакомства, подумайте серьезно: знаете ли вы его характер? Знаете ли вы его финансовое положение? Ограничивается ли ваше знание о нем его собственными рассказами? Знаете ли вы контактные данные его родителей? Есть ли у вас его идентификационный номер? Если он сменит телефон, работу, город, сможете ли вы его найти?

К тому же, даже настоящие хорошие друзья не подходят в качестве стабильного канала для вывода, обе стороны из-за цены, комиссий, интересов и человеческих отношений могут почувствовать себя обделенными, такие отношения не могут быть долгими.

В общем, этот юрист совершенно не рекомендует выводить средства через знакомых.

Вывод средств через U-карту

«U-карта» бывает Mastercard U-карта, UnionPay U-карта и т.д., обычно имеется в виду Mastercard U-карта, она не только обладает всеми функциями обычной банковской карты, но и может быть пополнена через USDT, напрямую тратить USDT на повседневные покупки или просто напрямую снимать наличные.

Звучит очень удобно и быстро, принцип работы U-карты заключается в том, что пользователь использует U-карту для покупок, банк-эмитент U-карты внутри себя списывает USDT по курсу, затем банк-эмитент U-карты проводит международный клиринг и расчеты в фиатной валюте с подключенным банком. Расчеты между виртуальной валютой и фиатом происходят внутри зарубежного банка-эмитента U-карты, пользователь в процессе покупок полностью не имеет дела с виртуальной валютой, избегая риска заморозки банковской карты полицией из-за получения грязных денег при обычном выводе.

Можно сказать, что U-карта, пока пользователь не использует ее активно для преступных действий, почти не несет рисков уголовной ответственности, но у U-карты есть свои недостатки: во-первых, высокая плата за открытие карты и различные комиссии, удобство и дешевизна несовместимы; во-вторых, U-карта является картой зарубежного банка, даже если KYC довольно мягкий, существует высокий порог входа. Особенно второй пункт порождает дополнительные риски U-карты, а именно поиск агентов для оформления U-карты, что ведет к попаданию в мошеннические схемы.

Если у вас есть возможность самостоятельно оформить U-карту, и вы готовы принять более высокие затраты ради удобства, скорости и низких рисков, то U-карта является довольно подходящим способом.

Гонконгские офлайн-магазины OTC

Гонконгский офлайн OTC, в простонародье называется личным визитом в Гонконг, вывод средств в офлайн-обменниках.

Из-за системных причин отношение Гонконга к виртуальной валюте совершенно отличается от материкового Китая, в целом более открытое и приемлемое, на улицах Гонконга также есть различные физические обменники, такие магазины обычно не требуют аутентификации личности клиента, лимит на одну транзакцию также высок, клиенту нужно только оставить телефон или email для завершения сделки. И офлайн-обменники по сравнению с официальными онлайн-торговыми платформами, их обменный курс обычно более привлекателен, привлекая большое количество клиентов здесь вносить и выводить средства.

Но удобство и дешевизна означают, что риски офлайн-обмена не могут быть низкими, обратная сторона отсутствия KYC и низких транзакционных издержек — это хаос на рынке и отсутствие регулирования, в прошлом были случаи отмывания денег и мошенничества на огромные суммы с участием офлайн-обменников. Именно поэтому 2 февраля 2024 года Секретарь по финансовым услугам и казначейству Гонконга Сюй Чжэнъюй заявил, что правительство считает необходимым включить внебиржевые обменники виртуальной валюты (OTC) под регулирование, и в краткосрочной перспективе начнет консультации по предполагаемой рамке регулирования, ожидая, что граждане и заинтересованные стороны активно выразят мнение. Через несколько дней, 8 февраля, правительство Гонконга начало общественные консультации по законодательному предложению о создании системы лицензирования для поставщиков услуг внебиржевой торговли виртуальными активами (OTC), основное содержание заключается в требовании, чтобы все офлайн-обменники подавали заявку на лицензию, ограничение видов обмениваемой виртуальной валюты, соответствие требованиям ПОД/ФТ и наказания за нарушения и т.д.

В настоящее время правительство Гонконга еще не внедрило вышеуказанные нормы, но уже можно почувствовать решимость правительства Гонконга регулировать офлайн-обменники. Сейчас на улицах Гонконга эти нерегулируемые офлайн-обменники все еще существуют, если вы как раз отправитесь в путешествие в Гонконг, можно попробовать вывести небольшую сумму в обменниках на улицах Гонконга, ведь в будущем возможно больше не получится испытать эту энергию дикого роста.

Заключение

Независимо от выбранного способа вывода средств, обязательно следуйте следующим принципам, чтобы избежать юридических рисков и рисков для активов:

1. Легальность источника

Убедитесь, что все записи о средствах в блокчейне четки и отслеживаемы, откажитесь от контакта с незаконными средствами (например, полученные от телеком-мошенничества, азартных игр, сделок на черном рынке), остерегайтесь ловушек отмывания денег за «высокой доходностью».

2. Тщательный отбор контрагентов

Отдавайте приоритет лицензированным биржам или соответствующим требованиям OTC-дилерам с KYC-сертификацией, держитесь подальше от сделок с незнакомцами и полузнакомыми (даже если контрагент утверждает «надежность»), избегайте вовлечения в солидарную ответственность по средствам.

3. Прогнозирование динамики политики

Внимательно следите за изменениями регулирования в ключевых регионах (например, ужесточение рассмотрения лицензий OTC в Гонконге, новые правила трансграничных платежей FATF в США), влияние политики часто опережает рыночное восприятие.

4. Консенсус приоритета безопасности

Вывод виртуальной валюты подчиняется закону «невозможного треугольника»: невозможно одновременно удовлетворить удобство, низкую стоимость и низкий риск. Ранжируйте приоритеты согласно своим потребностям (например, соответствие требованиям＞своевременность＞комиссии).

В индустрии Web3 регуляторная политика сделок виртуальной валюты постоянно эволюционирует, сегодняшняя «серая зона» завтра может стать «нарушением». Некоторые способы вывода возможно временно возможны, но как только политика изменится, риски могут мгновенно проявиться. Вывод средств касается не только безопасности средств, но и юридической ответственности, малейшая неосторожность может привести к пересечению красной линии закона, даже повлиять на личную свободу.