Telegram, ставший оплотом мошенничества, превратился в крупнейший онлайн-черный рынок в сфере криптовалют.

Автор:Энди Гринберг

Перевод: TechFlow

Ранее онлайн-черные рынки скрывались в тенях даркнета. Сегодня они переместились на открытые платформы вроде Telegram и накопили исторически объемные нелегальные средства.

Десятилетие с лишним назад, когда черные рынки наркотиков, оружия и различных запрещенных товаров впервые появились в даркнете, техническая сложность криптовалют и анонимного программного обеспечения Tor казалась ключевым условием для проведения незаконных транзакций на миллиарды долларов.

Однако к 2025 году всё это выглядит уже слегка устаревшим. Сегодня для проведения черных криптотранзакций на десятки миллиардов долларов достаточно лишь мессенджера, готового предоставить платформу мошенникам и торговцам людьми, готовности создавать новые каналы и аккаунты после блокировок и свободного владения китайским языком.

Согласно последнему анализу компании-трекера криптовалют Elliptic, экосистема рынков китайскоязычных криптомошенников, базирующаяся на сервисе Telegram, достигла беспрецедентных масштабов. Несмотря на кратковременное падение в начале 2025 года после блокировки Telegram двух крупнейших подобных рынков, два основных действующих рынка——“Тудоу Гарант” и “Синьби Гарант”, ежемесячно обрабатывают оборот почти в 2 млрд долларов благодаря отмыванию денег, продаже мошеннических инструментов (украденные данные, фальшивые инвестиционные сайты, инструменты ИИ для подмены лиц) и другим услугам черного рынка (суррогатное материнство, проституция несовершеннолетних).

Криптовалютные мошенничества романтического и инвестиционного толка стали печально известны своим жестоким форматом “убоя свиней”. Эти схемы преимущественно функционируют на секретных базах в Юго-Восточной Азии, где обычно задействованы десятки тысяч жертв торговли людьми. По данным Федерального бюро расследований США (ФБР), только в США подобные мошеннические схемы выманивают около 10 млрд долларов ежегодно, что делает их одним из самых прибыльных видов киберпреступности в мире.

Предоставляя этим группировкам услуги по отмыванию денег и другие сопутствующие инструменты, такие рынки, как “Тудоу Гарант” и “Синьби Гарант”, стремительно расширялись и набирали колоссальные масштабы. Соучредитель и главный научный сотрудник Elliptic Том Робинсон (Tom Robinson) отметил: “Если говорить о незаконном использовании криптоактивов, то сейчас нет ничего крупнее этого.”

На самом деле, эти преступные торговые площадки не только являются крупнейшими онлайн-черными рынками сегодня, но и претендуют на звание самых масштабных в истории. Доминировавший ранее даркнет-рынок AlphaBay, прославившийся продажей наркотиков, украденных данных и хакерских инструментов, за два с половиной года работы совершил транзакций более чем на 1 млрд долларов, что в десять раз превышает пиковые объемы оригинальной даркнет-площадки Silk Road. Российская даркнет-площадка Hydra провела транзакций более чем на 5 млрд долларов за семь лет функционирования, предоставляя услуги по отмыванию денег криптоворам и группировкам вымогателей.

Для сравнения, по данным Elliptic, китайскоязычная телеграм-площадка “Хуэньвань Гарант” (Huione Guarantee) обработала невероятные 27 млрд долларов транзакций в период с 2021 по 2025 год, значительно превзойдя все предыдущие онлайн-черные рынки. Несмотря на то что она полностью открыто работала на платформе Telegram, её называют “крупнейшим незаконным онлайн-рынком в истории”.

Хотя в мае этого года Telegram заблокировал “Хуэньвань Гарант” (который к тому времени переименовали в “Хаовань Гарант”) из-за того, что американская сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) прикрепила его статус платформы для отмывания денег, рынок не исчез. “Тудоу Гарант”, в котором у “Хаовань Гарант” был пакет акций, быстро занял освободившуюся нишу. По данным Elliptic, текущий месячный объем транзакций “Тудоу Гарант” достиг 1,1 млрд долларов, что почти соответствует ежемесячным показателям “Хаовань Гарант” в 1,4 млрд долларов. Второй по величине рынок криптомошенничества “Синьби Гарант”, несмотря на блокировку и повторный запуск в мае, увеличил свой месячный объем до 850 млн долларов. Совокупный объем транзакций этих двух площадок даже превысил показатели всего предыдущего рынка, тогда как под наблюдением Elliptic находится около 30 аналогичных рынков, совокупный годовой оборот которых достигает сотен миллиардов долларов.

В июне этого года реакция Telegram на публикацию журнала WIRED вызвала широкую полемику. Редакция связалась с Telegram, указав на то, как эти площадки строят свои империи под прицелом общественности. Telegram заявил, что принял решение больше не блокировать эти рынки, считая их способом обхода “валютного контроля” для пользователей из Китая, который часто оставляет граждан без выбора и вынуждает искать альтернативные пути для международных финансовых операций. “Мы оцениваем каждую жалобу индивидуально и категорически отказываемся от тотальной блокировки——особенно в тех случаях, когда пользователи пытаются обойти репрессивные ограничения, вводимые диктаторскими режимами,” сказано в заявлении Telegram журналу WIRED в июне. “Мы неизменно привержены защите конфиденциальности пользователей и отстаиваем фундаментальные свободы, включая финансовую автономию.”

Подобная позиция спровоцировала острую дискуссию и заставляет задуматься: можно ли оставаться равнодушным к киберпреступности под знаменами защиты конфиденциальности и свободы слова?

Elliitic и другие эксперты по индустрии мошенничества решительно опровергли позицию Telegram о защите рыночной свободы, подчеркнув, что деятельность таких площадок, как “Тудоу Гарант” и “Синьби Гарант”, практически полностью незаконна. Помимо услуг, связанных непосредственно с мошенничеством, эти рынки задействованы в проституции——в постах “Синьби Гарант” даже встречались намекающие объявления на сексуальные услуги несовершеннолетних, например, услуги “Лолиты” или “молодых девушек”. Кроме того, клиенты мошеннических сетей регулярно упоминаются как использующие принудительный труд в условиях, напоминающих современное рабство.

“Они обладали властью свернуть эту экономику мошенничества и деятельность торговцев людьми, однако превратились в ‘платформу объявлений’ для криптомошенников,” отмечена бывший окружной прокурор калифорнийского округа Сан-Клара, а ныне руководитель организации по борьбе с мошенничеством “Operation Shamrock”, Эрин Уэст (Erin West): “Недобросовестные игроки используют свою вредоносную инфраструктуру для облегчения жизни других преступников.”

Наряду с Telegram, ключевую роль в этих мошеннических рынках играет другая криптовалютная компания——Tether. Эта популярная “стейблкоин” является предпочтительным инструментом для отмывания денег на данных площадках. В отличие от большинства криптовалют, Tether имеет централизованную архитектуру, что означает возможность мгновенной заморозки или ареста средств компанией-эмитентом (Tether Ltd.). Тем не менее, эта компания практически никогда не вмешивается в массивные потоки капитала, обслуживаемые ее технологией.

На запрос комментариев журналистов WIRED касательно их роли в операциях черных рынков “Тудоу Гарант” и “Синьби Гарант”, ни Telegram, ни Tether ответа не предоставили.

Посетитель исследовательского центра Гарвардского университета по проблемам Азии, специалист по транснациональной преступности Джейкоб Симс (Jacob Sims) полагает, что усилия Tether и Telegram по противодействию экспансии мошеннического сектора идентичны “символическим” рейдам правоохранительных органов Юго-Восточной Азии против мошеннических баз. Такие операции чаще всего носят формальный характер, после чего организациям дозволяется восстановить работу. “Неэффективное правоприменение на всех уровнях парализует возможности для реального пресечения деятельности,” заявил Симс.

Симс также подчеркивает, что кардинально изменить ситуацию возможно исключительно посредством плотного взаимодействия международных правительств и правоохранительных структур. Он сравнивает такие меры с координационными действиями мирового сообщества по борьбе с терроризмом или трафиком наркотиков, утверждая, что аналогичное международное давление должно оказываться и на корпорации, способствующие распространению мошенничества.

“Реакция общества и властей на этот растущий феномен мошенничества пока не достигла требуемого уровня координации и срочности,” добавил Симс. “Решение проблемы станет возможным лишь тогда, когда мы присвоим ей приоритет, соразмерный наносимому ею ущербу.”