География криптомошенничества: от Кремниевой долины до Мумбаи — мошенничество не знает границ.

Автор: Mars_DeFi

Подготовка материала: Chopper, Foresight News

На ранних этапах развития криптовалют многие считали мошенничество неизбежной ценой за инновации, а «бегство проекта» или «скам с разработчиками» ограничивалось лишь небольшой группой злоумышленников в нерегулируемых уголках интернета.

Однако спустя годы независимые журналисты-расследователи, такие как ZachXBT, постепенно раскрыли тревожную истину: криптовалютное мошенничество давно стало глобальным явлением.

Только в период с 2022 по 2025 год ZachXBT задокументировал 118 случаев финансового мошенничества различного характера: от крупных скамов с NFT на миллионы долларов до сложных кроссчейн-сетей для отмывания средств. Его расследования выявили преступников по всем континентам: команды проектов Memecoin, использующие продвижение через инфлюенсеров из Кремниевой долины, мафиозные структуры Мумбаи, ведущие мошеннические операции в Telegram, а также группы в Стамбуле, организующие памп-энд-дамп.

Согласованность данных поражает: ни одна страна или регион не застрахованы от действий мошенников.

Миф о региональных мошенниках

Недавно появившаяся в социальной сети X функция отображения географического положения была задумана для повышения прозрачности, но вместо этого спровоцировала дискуссии на тему ксенофобии.

Многие пользователи начали атаковать друг друга, опираясь на страну происхождения аккаунта, особенно целенаправленно атакуя профили из Индии, Нигерии и России, навешивая ярлык «мошенник» на всё население этих стран.

Однако расследования ZachXBT рисуют совершенно иную картину. Ниже приведено краткое сводка данных его проверок за последние три года:

Из 118 подтверждённых случаев мошенничества:

• примерно 41% приходится на Азию (Индия, Китай, Юго-Восточная Азия)

• примерно 28% приходится на Северную Америку

• примерно 15% приходится на Европу

• около 10% связано с Африкой

• около 6% остаются анонимными из-за использования миксеров или приватных криптовалют, что не позволяет установить личность

Распределение мошенников по регионам в этих 118 случаях также заслуживает пристального внимания:

Зональное распределение мошенников в сфере криптовалют, выявленных ZachXBT

Представленные данные указывают не на проблемный регион, а на повсеместный дефицит этики, наблюдаемый во всём мире.

Вышеуказанные данные раскрывают ключевой факт, который часто игнорируется в онлайн-дискуссиях: несмотря на то, что африканцы (особенно жители Нигерии) постоянно и незаслуженно клеймятся ярлыком крипто-мошенников, реальность полностью противоположна.

Это свидетельствует о том, что криптовалютное мошенничество не ограничивается одним регионом, а представляет собой глобальную проблему, преодолевающую границы, языки и культуры.

Рассмотрение криптовалютного мошенничества в макромасштабе

1) Страны с наибольшими средними кражами на одного пострадавшего в период с января по июнь 2025 года

Для тех, кто безоговорочно винит Нигерию или Индию, первый график способен вызвать шок. Вот десять стран с наибольшей средней суммой украденных средств на одного пострадавшего:

• Объединённые Арабские Эмираты —— ок. 78 тыс. долларов США

• США —— ок. 77 тыс. долларов США

• Чили —— ок. 52 тыс. долларов США

• Индия —— ок. 51 тыс. долларов США

• Литва —— ок. 38 тыс. долларов США

• Япония —— ок. 26 тыс. долларов США

• Иран —— ок. 25 тыс. долларов США

• Израиль —— ок. 12 тыс. долларов США

• Норвегия —— ок. 12 тыс. долларов США

• Германия —— ок. 11 тыс. долларов США

Обратили внимание? Нигерия вообще отсутствует в этом списке, тогда как ОАЭ, США, множество европейских и азиатских стран уверенно занимают свои места.

Если бы стереотипы соответствовали действительности, первыми в этом рейтинге шли бы Нигерия или Индия, но на практике это не так.

2) Карта ущерба кошельков по всему миру (2022–2025 гг.)

При расширении масштаба до общего числа пострадавших в мировом аспекте географическое распределение становится ещё более ясным. Жертвы присутствуют в Северной и Южной Америке, Европе, на Ближнем Востоке и в Северной Африке, а также в Азии.

Регионы с наибольшим количеством пострадавших включают Западную и Восточную Европу, Северную Америку, отдельные части Азии, Ближний Восток и Северную Африку.

А как же Африка? По сравнению с Европой, Америками и Азией общее количество пострадавших кошельков здесь значительно меньше. Это не моё субъективное мнение, а объективный факт, демонстрируемый картой.

3) Регионы с наиболее быстрым ростом числа жертв криптовалютных мошенничеств (год к году в 2024–2025 гг.)

Третья диаграмма показывает регионы с самых быстрыми темпами роста мошенничеств, где годовой прирост числа жертв составляет:

• Восточная Европа —— ок. 380%

• Ближний Восток и Северная Африка —— ок. 300%

• Центральная Азия / Южная Азия и Океания —— ок. 270%

• Северная Америка —— ок. 230%

• Латинская Америка —— ок. 200%

• Азиатско-Тихоокеанский регион —— ок. 140%

• Европа (в целом)—— ок. 120%

• Африка к югу от Сахары —— ок. 100%

Ещё раз подчеркнём: темпы роста в Африке оказались самыми низкими. При этом:

• Темпы роста числа жертв в Европе и на Ближнем Востоке и в Северной Африке лидируют в мире

• За ними следуют Северная и Латинская Америка

• Азиатско-Тихоокеанский регион и зона проживания индийцев находятся на среднем уровне

• Африка является наименее затронутым регионом среди всех представленных данных

Если бы Нигерия действительно являлась мировым центром мошенничества, Африка никогда не заняла бы последнее место в этом рейтинге.

Правда заключается в следующем: криптовалютное мошенничество —— это проблема не Нигерии или Индии, а глобальный кризис.

Данные окончательно развеивают стереотипы:

• Страны с наибольшими средними потерями на одну жертву не являются африканскими или индийскими

• Регионы с самыми высокими темпами роста мошенничеств не находятся в Африке или Индии

• Годовой прирост числа пострадавших в Африке минимален

Тогда почему нигерийцам и индийцам незаслуженно присваивают ярлык «мошенники»? Потому что люди склонны судить исходя из эмоций, а не доказательств; потому что один вирусный скам в конкретном регионе мгновенно превращается в коллективный ярлык для сотен миллионов человек, а скорость распространения интернет-предубеждений куда выше, чем скорость поиска правды.

Согласно данным:

• Нигерия не входит в число стран с высокими финансовыми потерями.

• Годовой прирост числа жертв мошенничеств в Африке минимален.

• Статистические показатели Европы и Северной Америки выглядят гораздо хуже.

• Такие азиатские регионы, как ОАЭ и Индия, сталкиваются с преступлениями с крайне высокой крадимой стоимостью.

Логично предположить, что в регионах с наибольшим числом преступников уровень пострадавших должен быть самым высоким (так как мошенники действуют там, где им привычно). Однако Африка и Индия совершенно не демонстрируют этой закономерности.

Если бы нигерийцы и индийцы поступали так же однобоко, как все остальные, они могли бы с равным основания направить обвинения в сторону Европы, США, Южной Америки, Ближнего Востока и Северной Африки.

Но они не делают этого, поскольку ответственные люди осознают: преступники повсюду —— они встречаются среди каждой расы, в каждом регионе и в каждой стране; жертвами становятся люди по всему миру; ни одна этническая группа не должна клеймиться из-за действий меньшинства преступников.

Недавние посты таких авторов, как @TheQuartering, критикующих «индийских мошенников» (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375), наглядно показывают, как ксенофобия эксплуатирует реальные страдания людей. Попытка представить целую страну или сообщество в роли преступников лишь усугубляет боль.

Расследования ZachXBT также вскрыли мошенническую деятельность американских YouTube-блогеров, европейских разработчиков DeFi и азиатских маркетинговых агентств. Криптомошенничество не определяется гражданством; оно является результатом бесконтрольной анонимности, жадности и равнодушия регулирующих органов.

Как мы можем действовать лучше?

Для перехода криптовалют к зрелости необходимы не только регуляторные меры, но и коллективная этическая переоценка. Конкретные шаги могут включать следующее:

• Замена предвзятости по национальному признаку на прозрачность: требование проведения открытых аудитов, прохождения процедур KYC и публикации ончейн-данных создателями проектов вместо необоснованных выводов на основе гражданства.

• Поддержка журналистики расследований: такие исследователи, как ZachXBT, и небольшие сообщества детективов уже помогли предотвратить потенциальные потери на сотни миллионов долларов. Нам следует продвигать результаты их работы, а не шум национальной риторики.

• Постоянная настороженность: рассматривать любой проект как потенциальный скам до тех пор, пока не будет доказана его надёжность.

• Сообщайте, а не высмеивайте: при обнаружении подозрительных аккаунтов используйте каналы верификации или инструменты репортажа, а не распространяйте ненависть.

Заключение

Криптовалюты родились из идеалов децентрализации и свободы, но в условиях отсутствия механизмов подотчётности эти идеалы были искажены до уровня глобального инструмента эксплуатации. Мошенники есть в каждом регионе, и жертвы также присутствуют повсеместно. Давайте прекратим «ончейн-ксенофобию».