Я создал систему покупок биткоина: 64 000 долларов, чем ниже оценка, тем больше я покупаю.

Автор: Джейк Пахор

Перевод: TechFlow

Введение TechFlow: Австралийский трейдер Джейк Пахор раскрыл свое реальное портфельное положение: 100% биткоин, 0 альткоинов. Это не вера, а выбор обычного человека с полной занятостью и семьей, который понес серьезные убытки на прошлом цикле — сложные стратегии требуют временных затрат, а биткоин превзошел почти все альткоины из его прошлого портфеля. Он использует динамический DCA через систему оценок CSH: чем ниже оценка, тем больше покупает, а точка выхода жестко прописана в плане. Ценность этой системы не в том, чтобы слепо копировать, а в том, чтобы показать: выдержать рыночные эмоции в 23:00 способны только правила, записанные в спокойной обстановке.

Каждый раз, когда я консультирую клиентов по SMSF (самостоятельно управляемым пенсионным фондам), всё заканчивается одинаково.

Мы разбираемся с бумажной волокитой. Трастовые соглашения, банковские счета, кастодианские услуги, аудиторские отчеты. Всё, что помогает избежать неприятностей. А затем наступает пауза, и я прекрасно знаю, что будет дальше.

"Ну так что. Мне сейчас покупать? Ждать? Или всё-таки что именно покупать?"

Я не могу ответить. Не потому что не хочу. Потому что не могу. Спрашивающему может быть 42 года и до выхода на пенсию еще двадцать лет, а может быть 68, и осталось всего три. Кто-то без проблем спит даже при просадке в 30%, а кто-то ломается уже при падении на 10%. Никто не может ответить за другого, и любой, кто дает готовый ответ, просто гадает.

Но мне уже задавали этот вопрос сотни раз, и именно поэтому мы с Томом создали CSH. Так что на этой неделе я дам единственный честный ответ: как именно обращаюсь со своими деньгами и какая система этим управляет. Не для того, чтобы вы скопировали это дословно. А для того, чтобы увидеть, как выглядит рабочая система, и построить свою собственную.

Всё, что описано ниже, работает на бесплатной версии приложения.

Панель рисков CSH

Оценка CSH: 25,6/100 — ранняя фаза цикла (стабильно, +0,7 за неделю). Находится в нижних 22% от всех значений с 2011 года и уже 52 дня подряд держится в диапазоне 20–30.

Ключевые показатели:

BTC: 64 492 USD / 91 717 AUD (за 7 дней: практически без изменений)

Доминация BTC: 59,2%

ETH/BTC: 0,029

TOTAL3/BTC (альткоины в паре с BTC): 0,37 — дно предыдущих циклов формировалось около отметки 0,25

Индекс страха и жадности: 26 — страх

Общая капитализация рынка: 2,27 трлн USD

Разбор предыдущего выпуска: в прошлый раз я писал, что перед завершением этого медвежьего рынка должны произойти три вещи, но ни одна не сбылась. Прошла неделя — счёт всё равно нулевой против трёх. Единственное заметное изменение: BTC вернулся выше скользящей средней за 200 недель (примерно 63 300 USD). Необходимое условие далеко не выполнено.

Интерпретация Джейка: две недели мы провели в консолидации в диапазоне примерно 62 000–66 000 USD, пока оценка всю эту время стабильно держалась на уровне двадцати с лишним баллов. Рынок вялый, макрофон шумит. Мой план на эту неделю остался прежним, потому что именно так устроено планирование.

Рис. Панель оценки рисков CSH: оценка 25,6/100, ранняя фаза цикла, 52 дня подряд в диапазоне 20–30. Источник: Crypto Super Hub

Как я инвестирую свои деньги

Заголовка на этой неделе нет. Вопрос выше важнее любого новостного цикла, так что вот мой ответ — три правила.

Правило первое: ориентир на два бенчмарка. Я отслеживаю свой портфель одновременно в долларах и биткоинах. Вторая цифра позволяет сохранять трезвость. Если ваши альткоины подорожали в два раза, а биткоин вырос в три, вы на самом деле в минусе. Вы просто этого не замечаете, потому что смотрите только на доллары. За пятнадцать лет BTC так и остаётся бенчмарком для всей категории активов. Если я держу что-то другое, то только потому, что искренне верю: оно обгонит биткоин. Иначе зачем его держать?

Правило второе: ядро в приоритете, осознавайте свои лимиты. Сейчас я нахожусь в позиции 100% BTC. Ни доли альткоинов. Это не навсегда, это просто соответствует моему образу жизни. У меня есть семья, полная занятость на бирже, а в свободное время я развиваю CSH. Круговорот альткоинов — это работа для людей с большим количеством свободного времени. Я знаю это на себе: в прошлом цикле я пробовал, накопил кучу альткоинов без чёткого плана, получил полный слив, в то время как биткоин незаметно обогнал почти все монеты из моего портфеля. Урок не в том, что альткоины плохие. А в том, что мой портфель должен соответствовать моей реальной жизни. Начинайте с BTC как с ядра. Добавляйте сложность только тогда, когда у вас есть время и навыки её выдерживать.

Правило третье: позвольте системе совершать сделки. Мои деньги работают по принципу динамического DCA на основе оценки CSH. Покупаем по плану, но только если оценка попадает в мой диапазон от 10 до 30. Размер позиции динамический: чем ниже оценка, тем крупнее сделка. При оценке 30 открываем умеренную позицию. При 15 размер сделки будет в разы больше. Каждое решение принимается задолго до этого в спокойной обстановке. Рынок не сможет пересмотреть условия вечером в 23:00.

Та же механика работает в обратном направлении. Мой план предполагает динамическую продажу выше зоны выхода. В прошлом цикле именно прописанные правила выхода разделяли возможность фиксировать прибыль в рамках цикла и бессмысленные качели туда-сюда. Биткоин всегда двигался с ритмом, очень близким к четырём годам. Я не буду пытаться бороться с ним, опираясь на интуицию.

Где я сейчас? Оценка 25,6, регулярная покупка проходит в рамках диапазона, более крупные позиции ждут триггер ниже 20 баллов, которого ещё не было. Две недели я специально не совершал новых сделок. Бездействие тоже является позицией, и сейчас это моя позиция.

Рабочее место Джейка

Главное обновление недели: полностью переработана функция «Мои планы». Появились уведомления на почту. Теперь можно задать цель по портфелю и наблюдать, как она заполняется. История ордеров сокращена до двух кликов, а вид портфеля теперь показывает вашу среднюю цену входа рядом с текущей оценкой. Это приложение начинает заменять собой привычный экран с котировками.

Это моё личное правило, прямо из скриншота приложения:

Рис. Личный план автора по DCA: с конца июня куплено 0,2279 BTC по средней цене 87 755 AUD, цель составляет 2 BTC. Источник: Crypto Super Hub

С конца июня зафиксировано три сделки, направленных на покупку 0,2279 BTC к цели в 2 BTC со средней ценой входа 87 755 AUD. Быстрое уточнение, чтобы никто не понял скриншот неверно: этот план отслеживает только ту часть моих покупок, которые были совершены после запуска функции несколько недель назад. Это фрагмент моего портфеля, а не его полное отражение. Но именно эта часть описывает систему выше: открытую и работающую, где история накапливается именно здесь.

Следующий шаг для панели: загрузка CSV и синхронизация с биржами, чтобы упростить ведение истории ордеров.

Дискуссии о сезоне альткоинов снова набирают обороты. Моя лента полна криков о ротации. Индикаторы, за которыми я слежу, говорят об обратном: капитализация альткоинов в расчёте на BTC составляет 0,37, тогда как на каждом дне циклов этот показатель стремился к 0,25, и только потом альткоины начинали отрываться. Доминация продолжает расти, пара ETH/BTC стоит на месте. Так что: если на этой неделе вам начнут предлагать ротацию в альткоины, спросите, относительно какого бенчмарка он это считает.

Рис. График (TOTAL3 - USDT)/BTC, капитализация альткоинов в BTC составляет 0,37, дно прошлых циклов опускалось близко к 0,25. Источник: Trading View

Среда: заседание ФРС (по американскому времени). Вероятность сохранения ставок без изменений составляет около 85%, но шепот о возможном повышении усиливается. Так что: если ваш план не зависит от ставок следующего месяца, считайте это информационным шумом. Мой план от них не зависит.

Visa запускает платформу стейблкоинов, позволяющую банкам выпускать собственные стейблкоины без самостоятельной разработки инфраструктуры. Так что: в этом смысл медвежьего рынка. Пока инвесторы не смотрят на графики, строится инфраструктура.

Morgan Stanley открывает торговлю спотовыми BTC, ETH и SOL для клиентов E*TRADE. Так что: миллионы обычных брокерских счетов теперь отделены от биткоина одним кликом. Следующая волна покупателей придёт не из крипто-твиттера. Они появятся на экранах, которые уже используют каждый день.

На что обратить внимание на следующей неделе

Заседание FOMC, четверг в 4:00 утра (по времени австралийского восточного побережья). Сохранение ставок уже полностью заложено в цены, так что реакция будет зависеть исключительно от формулировок протокола. Ожидается двусторонний флэт. Движение в боковике само по себе не является сигналом.

200-недельная скользящая средняя, около 63 300 USD. BTC находится практически точно на ней. Еженедельное закрытие выше или ниже этой линии — это то, за чем следит весь рынок.

Ниже 20 баллов. В этом цикле у нас пока ноль дней с оценкой ниже 20. Это триггер, которого ждут мои более крупные позиции. Если он сработает, вы узнаете об этом здесь раньше всех.

Вопрос, породивший целую компанию: "Мне сейчас покупать?" Честный ответ никогда не бывает датой или названием монеты. Это система, которая соответствует вашему образу жизни, вашим нервам и которая была записана ещё до того, как рынок начнёт шуметь.

Моя — выше. Если хотите построить свою, оценка и конструктор планов доступны бесплатно.

Мне интересно: ответьте прямо цифрой, какой процент вашего текущего портфеля занимает биткоин. На следующей неделе я опубликую статистику.

Увидимся на следующей неделе.

Спасибо, что дочитали. Поделитесь этой статьей с теми, кому она покажется полезной.