Если вы тоже торгуете криптовалютой, то как так вышло, что вас обвинили в «незаконной предпринимательской деятельности»?

Автор: адвокат Пань Мэймэй

"На практике многие специалисты из сферы веб3, с которыми мне довеллось работать, те самые “представители веб3”, действительно нацеленные на ведение добросовестного бизнеса в мире веб3, очень тщательно защищают репутацию цифровых активов. Фактически независимо от формы правонарушений с виртуальными валютами ключевым аспектом правовой оценки всегда выступает общественная опасность самого деяния, а не свойства технологии или инструмента."

Индустрия криптовалют уже давно представляет собой темный лес, где необходимо одновременно предотвращать угрозы безопасности в сети и опасаться строгих судебных санкций в реальном мире. При идентичной схеме обмена валюты посредством перевода usdt одни оказывают услуги знакомым ради личного расположения, тогда как другие приговариваются к "незаконному ведению коммерческой деятельности".

I. Регуляторные сигналы, стоящие за повышением уровня подсудности дела о виртуальной валюте в провинции Сычуань

В списке типовых дел о передаче в суд повышенной инстанции за 2024 год, опубликованном Верховным народным судом КНР 29 июля 2025 года, дело № 200 об оказании услуг по незаконному проведению финансовых операций с участием Вань Моюаня и других можно охарактеризовать как прецедент, установивший практику для аналогичных дел. Изначально дело рассматривал Народный суд уезда Муси провинции Сычуань. Суд счел, что спор касается квалификации сделок по купле-продаже иностранной валюты через виртуальную валюту. В связи с различиями в трактовке законности таких активов в разных регионах и сложившимися разногласиями на практике, дело было направлено в Средний народный суд города Лэшань провинции Сычуань для рассмотрения по повышенной инстанции.

Проведя анализ соответствующих данных, адвокат Пань Мэймэй обнаружила, что с 2023 года более 30% дел о преступлениях в сфере обмена валюты с использованием цифровых активов рассматривались судами повышенной инстанции или передавались в рамках назначенной подсудности. Это означает, что该类 дела стали новой сферой финансовых преступлений, находящейся под особым контролем правоохранительных органов, а судьи также утвердили правила вынесения решений по таким делам на основе данного прецедента. По делам, где преступники преднамеренно используют виртуальные валюты для уклонения от государственного валютного контроля, народные суды будут досконально разбираться в обстоятельствах, срывать “маску” транзакций с цифровыми активами, вскрывать истинную суть происшедшего и строго наказывать за любые правонарушения в сфере валютных операций. В итоге суд признал, что Вань Моюань и его сообщники осуществляли валютные сделки по схеме “китайский юань—USDT—доллар США”, и приговорил главаря группировки к 13 годам и 6 месяцам лишения свободы по статье о незаконной предпринимательской деятельности.

II. Правовой анализ: Как обмен на USDT превратился в незаконную предпринимательскую деятельность?

Многие могут возразить: “Я тоже помогал друзьям обменивать валюту, при чем тут незаконная предпринимательская деятельность?”

Это требует разъяснения схемы работы. Ключевой механизм действия группы Вань Моюаня заключался в следующем: клиенты внутри страны переводили юани на указанные счета, после чего группировка за рубежом обменивала эквивалентную сумму USDT на доллары и перечисляла их на зарубежные счета клиентов. Таким образом реализовывалась трехэтапная цепочка “внутренние юани - внешние USDT - целевая валюта", при этом USDT выполняли роль “конвертера валют”.

Генеральная прокуратура КНР еще в типовых делах 2023 года особо отмечала: использование виртуальной валюты в качестве посредника для конвертации китайских юаней в иностранные валюты по своей сути представляет собой незаконную сделку, направленную на уклонение от валютного контроля. Даже при отсутствии прямого контакта с иностранной валютой лицо может быть признано виновным. На практике это называется “обмен методом встречного движения средств”, или проще говоря, вся операция замыкает круг “юань поступает внутрь, доллары выводятся наружу”.

Главный обвиняемый в данном деле был приговорен к 13 годам и 6 месяцам лишения свободы, что относится к категории относительно строгих сроков наказания среди аналогичных дел. Правоприменительная практика показывает: дела о нелегальном обмене валюты с использованием цифровых активов зачастую караются строже, чем аналогичные схемы с традиционными теневыми банками. Помимо действующих норм уголовного права, при назначении наказания судебные органы в обязательном порядке оценивают скрытность используемых методов и степень общественной опасности деяния. Анонимность, операционная простота и трансграничный характер виртуальных валют многократно усложняют задачу отслеживания финансовых потоков, что закономерно умножает потенциальный ущерб от подобных схем и ведет к применению более жестких мер пресечения.

III.Какие основные виды преступлений связаны с виртуальными валютами?

Децентрализованный характер и анонимность виртуальных валют, с одной стороны, дали импульс развитию цифровой экономики, а в последние годы служили “природной гаванью” для злоумышленников. Опираясь на различные роли, которые цифровые активы играют в противоправной деятельности, адвокат Пань Мэймэй классифицирует их на следующие категории:

1. Преступления, где объект посягательства — сами виртуальные валюты: направлены непосредственно на цифровые активы. Основной целью нарушения является незаконное завладение криптовалютой. По своей сути оно ничем не отличается от кражи или грабежа традиционных материальных ценностей, лишь объект посягательства сменился с физических активов на виртуальные. Типичные составы включают грабеж, кражу и незаконное получение данных из компьютерных информационных систем. Например, по делу № 197 (2021) апелляционной инстанции Шэньчжэня, обвиняемый с помощью технических средств подменил реквизиты получателя и контактные данные, перевел чужие биткоины на контролируемые им кошельки и обналичил их. Совершенное деяние содержит все признаки кражи (под “тайное хищение чужого имущества с целью незаконного обогащения”), а вмешательство в данные образует состав незаконного получения информации из компьютерных систем. Суд применил правило выбора наиболее тяжкой квалификации и остановился на краже, что демонстрирует устойчивое признание судебным сообществом имущественного статуса цифровых активов.

2. Преступления, где виртуальные валюты выступают инструментом или средством: использование характеристик для достижения незаконных целей. В делах данного вида цифровые активы перестают быть конечной целью, превращаясь в “посредника” для перевода средств и ухода от регуляторного надзора. Благодаря сложности отслеживания такие активы становятся ключевым звеном в схемах серого и черного рынков, например, при организации игорного бизнеса, сокрытии доходов, полученных преступным путем, и оказании помощи в противоправной деятельности. Возьмем за пример создание подпольных казино: международные площадки требуют, чтобы участники внутри страны конвертировали ставки в цифровые монеты и отправляли их на заданные адреса кошельков, используя анонимность крипты для разрыва связи между движением средств и организаторами. Преступники затем отмывают деньги через миксеры или межсетевые транзакции. В подобных разбирательствах правоохранительные органы квалифицируют виртуальные валюты как равноценный заменитель денег или платежное средство.

3. Преступления, где виртуальная валюта используется лишь как “понятие”: маскировка мошенничества под “инновации”. Эти правонарушения обладают максимальной степенью внушения. Злоумышленники часто прикрываются лозунгами о децентрализации блокчейн-сетей или прогнозами роста курса цифровых монет, хотя их действия совершенно не связаны с техническими свойствами самих технологий. Крипта используется исключительно как маркетинговый приман для привлечения вкладчиков. К такой категории относятся мошенничество, незаконный прием банковских депозитов от населения либо организация и руководство деятельностью структур, сходных с финансовыми пирамидами. В данных делах виртуальные валюты выступают скорее просто красиво упакованной декорацией.

На самом деле сами по себе виртуальные валюты не являются абсолютным злом. Технология лежащая в их основе находит широкое применение в таких сферах как электронный документооборот, нотариальное заверение данных и трансграничные платежи. Цифровые активы представляют собой не просто плод технологического прогресса, но и точку пересечения финансового сектора и правового регулирования. Их использовали преступные элементы для совершения противоправных действий, из-за чего виртуальная валюта стала своего рода “козлом отпущения” для всех проблем теневых схем.

Действительно, многие специалисты из индустрии веб3, с которыми приходилось общаться адвокату Пань Мэймэй, настоящие “участники веб3-пространства”, заинтересованные в развитии легального бизнеса, крайне трепетно относятся к защите репутации криптоиндустрии. Независимо от формы правонарушения с цифровыми активами, главная цель правовой оценки всегда заключается в определении реальной общественной опасности совершенного деяния, а не в оценке свойств используемой технологии или инструмента.

IV. Руководство по защите от юридических рисков

Для рядовых пользователей рынка криптовалют важен поиск доходности при строгом соблюдении границ законности. Примите во внимание практические рекомендации адвоката Пань Мэймэй — они станут вашим “амулетом защиты”:

1. Выбирайте лицензированные платформы и используйте только официальные каналы торговли. Избегайте частных каналов, нелегальных оффшорных площадок и внутриклубных торгов;

2. Осуществляйте мелкие и личные операции. Изучайте законодательство вашей юрисдикции. В нашей стране отношение к цифровым активам таково, что “частные лица могут экспериментировать по своему усмотрению”, однако масштабная коммерческая торговля или предоставление сопутствующих услуг (например, внебиржевая торговля или брокерские операции) могут быть квалифицированы как незаконный бизнес. Старайтесь избегать частых и крупносуммных транзакций, чтобы не подпасть под определение “коммерческой деятельности с целью извлечения прибыли”. Рекомендую всем трейдерам заранее изучить положения “Положения об управлении валютными операциями”;

3. Сохраняйте все подтверждения переводов и истории переписки для доказательства законности сделок и их личного характера. Рынок криптовалют подходит только для тихого и незаметного заработка. Избегайте публичной рекламы инвестиций в цифровые активы, вербовки новых участников или организации торговых мероприятий, даже если вы обладаете блестящим инвестиционным чутьем;

4. Если вы планируете крупные инвестиции или открытие бизнеса, связанного с виртуальными валютами, рекомендуется предварительно проконсультироваться с профессиональным юристом для оценки правовой чистоты и безопасности ваших операций. Соблюдение регламентов важнее сиюминутной прибыли. Перед запуском любого инновационного проекта четко очертите свои рамки соответствия требованиям законодательства, иначе ваш бизнес-план может показаться суду готовым набором признаков уголовно наказуемого деяния.

Хотя в настоящее время материковый Китай придерживается жесткого подхода к регулированию криптоактивов, пилотные проекты в Гонконге сигнализируют о светлых перспективах развития отрасли. Тренд эпохи веб3 требует от правового сообщества обладания дальновидным взглядом. Автор искренне надеется, что однажды юристы и участники индустрии веб3 вместе сорвут покрывало тайны с виртуальных валют и выведут эту сферу в русло прозрачного регулирования!