Разбор сленга криптопреступлений: характеристики активов, отмывание и смешивание средств

Автор: Bitrace

Внутри организованной преступности Восточной и Юго-Восточной Азии существует множество специфических шифров и жаргона с ярко выраженными региональными особенностями, культурной спецификой и узкой отраслевой направленностью, что создает высокие барьеры для понимания со стороны следователей и исследователей — особенно тех, кто не знаком с китайским языком и культурой.

Платформа Bitrace планирует регулярно публиковать и разъяснять данный профессиональный жаргон, чтобы помочь специалистам эффективнее выполнять свою работу. Данная статья является второй в серии и знакомит со специальным термином в сфере отмывания криптовалют на китайском языке — «Ляо» (Liao).

Отмывание Ляо (Liao Laundering)

Термин «Ляо» (Liao) имеет различные значения в разных вертикальных сегментах черного и серого рынков; в сфере отмывания криптовалют он конкретно обозначает фиатные деньги, связанные с незаконной деятельностью, такой как мошенничество и вымогательство, онлайн-азартные игры, торговля людьми, и в большинстве случаев представляет собой электронный баланс ожидающих отмывания счетов в банках или других финансовых платформах.

В настоящее существуют различные формы отмывания «Ляо», включая Card-to-USDT (перевод с карт на USDT), QR-to-USDT (перевод по QR-коду на USDT), Cash-to-USDT (каша на USDT), Cash-to-MaterialAssets (трансформация в материальные активы, обычно драгоценные металлы или другие товары с высокой ликвидностью) и др. Несмотря на внешние различия, базовая логика остается неизменной: перевести отслеживаемые фиатные деньги в электронной форме в трудноотслеживаемые криптовалюты, товарные активы или наличные, чтобы избежать преследования правоохранительных органов или проверок со стороны финансовых платформ.

В данной статье мы рассмотрим для примера наиболее распространенный метод — Card-to-USDT.

В типичной модели отмывания средств при романтическом мошенничестве продавец First-hand Card-to-USDT из публичных групп-гарантов (Guarantee Public Group Merchant) обязан сначала внести депозит на площадке-гаранте, принять заказ, принять фиатные средства напрямую от жертвы с использованием банковской карты, а затем у сотрудничающего продавца Second-hand Card-to-USDT (продавца второго звена) по завышенному курсу приобрести USDT. После этого приобретенную часть USDT переводится мошенникам. В приведенном примере первый и второй продавцы совместно осуществили отмывание средств и получили прибыль, однако реальная деятельность по отмыванию куда сложнее представленного кейса: она предполагает более глубокую структуру уровней и большее разнообразие методов конвертации.

В целом, чем ниже уровень и чем ближе к жертве находится транзакция, тем выше вероятность судебной заморозки средств, тем легче задержать операторов отмывания на передовой линии, и тем большую комиссию может получить отмывщик. Иными словами, First-hand Liao (ляо первого уровня) намного опаснее, чем Second-hand Liao (ляо второго уровня).

Характеристики Ляо (Type of Liao)

В предыдущем разделе мы рассмотрели классификацию рисков «Ляо» в зависимости от этапов отмывания и рыночное ценообразование услуг отмывания на соответствующих этапах. Данный раздел представит дополнительные методы классификации «Ляо».

Классификация по типу жертвы:

Pupil Liao (школьники): финансовые средства, полученные в результате мошенничества над учащимися; злоумышленники обычно выходят на контакт под предлогом пополнения игровых счетов или поддержки звезд эстрады, а также запугивают жертву тайным переводом родительских денег под угрозой потери работы родителями или проведения судебного разбирательства;

Part-time Job Liao (подработка): средства, похищенные путем создания фальшивых сообществ и приложений с целью заманить жертву переводом средств на определенные счета или покупкой фиктивных товаров под видом удаленной работы. Преимущественно жертвами такого вида мошенничества становятся домохозяйки, студенты и т.д.;

Se Liao / Porn Liao (порно): нелегально полученных доходов в данной схеме, где жертв诱骗ают участвовать в инвестициях/финансах или выполнении заданий под предлогом поиска партнерш/партнеров или просмотра порноконтента, после чего обманом заставляют их отдать деньги;

Pig Butchering Scam Liao (долгие чаты): создание фиктивного профиля и завязывание интернет-романа с целью заманивания жертвы в ложные инвестиционные проекты и последующего хищения крупных сумм. Если жертва — китаец, эта схема известна как «убийство свиньи» (Pig Butchering Scam); если жертва — выходец Запада, то «убийство овцы» (Sheep Butchering Scam).

Классификация по типу преступления:

Online Gambling Liao / BC Liao / Spinach Liao (онлайн-казино): фиатные деньги, которые игроки пополняют на платформах для участия в азартных играх; такие средства требуют первичной очистки перед дальнейшим движением, что на жаргоне называется Running Point (дробление потоков);

Ponzi Scheme Liao (финансовые пирамиды): средства, которые участники пирамиды передают своим кураторам сверху; поскольку подобные схемы функционируют месяцами, отмывщики имеют достаточно времени для проведения операций;

Chinese Authority Impersonation Liao (имитация госструктур Китая): средства, незаконно полученные мошенниками, выдающими себя за сотрудников правоохранительных органов КНР. Из-за массового характера обмана китайских студентов ФБР специально разработало этот термин в своих отчетах.

Подмена Ляо (Liao Adulteration)

В предыдущих разделах кратко рассмотрены несколько видов «Ляо». Поскольку типы незаконных операций, сроки существования схем и категории жертв различаются, время и степень вмешательства судебных органов также варьируются. Для специалистов по отмыванию это означает, что каждое «Ляо» обладает разной степенью токсичности (Toxicity) и требует использования различных процентных ставок комиссионного вознаграждения.

Например, игроки крайне редко самостоятельно заявляют о себе и игровых площадках, поэтому Online Gambling Liao считается относительно низкоопасным и применяет минимальную ставку комиссии. В течение месяцев работы пирамид до ее закрытия жертвы также не подают заявления в полицию, пока последние участники не лишаются возможности вернуть средства. На раннем этапе применяется низкий процент, а на завершающем этапе («последний удар») — высокий. При мошенничестве от имени госструктур жертвы почти всегда оперативно связываются с сотрудниками полиции, вследствие чего средства наиболее подвержены судебной блокировке, а затраты на их отмывание максимальны.

Именно поэтому в сфере отмывания широко распространено обманная практика — Liao Adulteration (подмена сырья), когда владелец Liao Owner заявляет, что нуждается в обработке низкоопасных средств, но фактически передает высокоопасные альтернативные источники. Цель заключается в экономии расходов на отмывание, однако расплата заключается в том, что отмывочная группа недооценивает Toxicity, что приводит к блокировке банковских карт и криптовалютных кошельков службами скоринга.

В качестве примера можно привести адрес Tron TGEXn4HzdRHz83cNqGCobAzg558VFR9K2d, заблокированный компанией Tether 2 сентября 2026 года. Данный адрес являлся нижестоящим адресом для Running Point конкретной игровой платформы, получил значительное количество средств неизвестного происхождения от Coinbase, был вовлечен в совместные расследования биржи и Tether, в результате чего понес убытки свыше 625 тыс. долларов США. Вот какие последствия несет подмена источников (Liao Adulteration).

Заключение

Рассматривая материалы со стороны следователя, автор кратко описал методы отмывания, типы средств и угрозы в сфере криптовалютных махинаций. Статья направлена на помощь исследователям из разных стран в повышении эффективности разведывательного анализа преступных сетей, функционирующих на китайском языке.

Службы управления рисками бирж и специалисты OTC также должны проявлять бдительность в отношении подобных угроз, чтобы предотвратить судебные ограничения на свои рабочие адреса.