Подборка лучших способов потерять деньги в крипте

Автор: Ада | TechFlow

После масштабной распродажи 10–11 числа крипторынок не стал демонстрировать восстановительного рывка, а в ноябре продолжил резкое падение: Биткоин проломил отметку в 90 тысяч долларов, а Эфириум опустился примерно до 2800 долларов.

Но для закалённых ветеранов криптоиндустрии это вовсе не трагедия. Они переживали более сильные колебания, видели более жёсткие распродажи и даже попадали в ещё более глубокие ловушки. Опробовавшие бурные времена на себе обычно лишь легкомысленно замечают: «Да это что такое?».

Однако, когда речь заходит о прошлом, ни один участник остаётся равнодушным. Кто-то пережил крах биржи, кто-то был обманут слухами об «инсайдерской информации», кого-то разорила финансовая схема от знакомых…

Давайте послушаем их истории и узнаем, какие финансовые ошибки запомнились ветеранам криптоиндустрии больше всего?

Майк: Жестокий удар из-за побега биржи

Меня зовут Майк, я пришёл в индустрию в 2018 году, сейчас работаю как предприниматель. За моими плечами несколько циклов бычьих и медвежьих рынков, а также ряд серьёзных ошибок.

Два случая убытков запечатлелись в памяти ярче всего.

Первый случай относится к 2019 году. Желая получить высокую доходность, я поместил часть своих активов в виде BTC\ETF\USDT на одну из бирж для хранения и заработка процентов, так как она предлагала ожидаемую доходность выше, чем у конкурентов. Но спустя год биржа оказалась на грани банкротства и сбежала с деньгами. Это была Fcoin, один из пионеров майнинга через торговлю. На тот момент я лишь недавно закончил университет, тяжело работал, жил в разделённой комнате и накопил 1,5 биткоина и 20 эфира. Всё исчезло за одну ночь. Казалось тогда сумма не особо огромной, но сегодня её эквивалент исчисляется миллионами.

Второй случай произошёл в 2020 году. От друга по индустрии я получил инсайд, будто определённый альткоин собираются листать на Binance, поэтому заранее открыл позицию. Чтобы не упустить этот ценный сигнал, я продал два биткоина и полностью вложил их в этот альткоин. Тогда цена одного биткоина составляла около 10 тысяч долларов.

В итоге, после продажи биткоина он продолжил расти до 40 тысяч долларов, а мой тяжёлый пакет альткоина обвалился на 70%. Хотя позже этот токен действительно листнули на Binance, сделка уже потеряла какой-либо смысл.

Теперь я крайне осторожен с любыми слухами, потому что никогда не знаю, были ли они уже отражены в цене к моменту появления у меня, а есть вероятность, что это просто фейк.

Кроме того, крахи как Fcoin, так и FTX стали для многих шоком. В криптоиндустрии всегда есть риск возникновения «чёрных лебедей», поэтому теперь у меня всегда есть активы на холодном кошельке для защиты от экстремальных рисков. Я также не размещаю все средства исключительно в криптовалютах: я диверсифицирую портфель, включая акции США, золото и фиатные депозиты. Абсолютной безопасности не существует, и только через распределение активов можно минимизировать последствия будущих непредвиденных событий.

С течением времени и накоплением опыта я выработал собственную логику анализа рыночных движений и проектов.

Во-первых, я отслеживаю источники ликвидности. Например, текущий приток капитала пришёл из долларовой зоны благодаря высокой толерантности к риску, из-за чего корреляция между Биткоином и фондовым рынком США растёт: по сути, Биткоин находится в авангарде рисковой ликвидности. Во-вторых, я смотрю на долгосрочные тренды проектов, уделяя особое внимание масштабу личности команды и основателя или их внутренней мотивации.

Оглядываясь назад, я бы посоветовал самому себе только что вошедшему в эту индустрию: действовать осторожно и последовательно, но при этом верить в будущее отрасли и проявлять большую смелость и решимость на правильном направлении, например, в стратегии накопления биткоинов.

Финн: Хакеры и фьючерсы — враги всей жизни

Меня зовут Финн, я основатель агентства BlockFocus в криптоиндустрии.

Я смутно помню, как 28 апреля 2018 года впервые пополнял счёт на Huobi и покупал биткоины. Тогда я ещё даже не знал, что такое USDT.

Тогда в статье Ми Мэн я наткнулся на инвестиционный совет от Чан Цзя студенту: купить биткоин, положить на холодный кошелёк и посмотреть через пять лет. Меня это подхватилось. Позже я узнал, что Чан Цзя запустил проект под названием Bytom (比原链), и через биткоин купил USDT, а затем обменял их на BTM. Но спустя месяц мои BTM обесценились на 80%, осталось чуть больше двух тысяч юаней.

Но первый инвестиционный провал не остановил меня, а скорее открыл окно в новую реальность. В начале 2020 года мне представилась возможность официально работать в криптоиндустрии.

За эти годы в индустрии у меня было два самых болезненных финансовых удара. Первый случился в конце апреля 2022 года: из-за недостаточной бдительности и халатности в вопросах кибербезопасности у меня украли кошелёк. Основная масса была в токенах APX, которые позже стали Aster, общая стоимость составила более 600 тысяч долларов. При отсутствии кражи сегодня я бы уже достиг финансовой свободы.

Второй случай произошел 11 октября этого года, в день масштабной распродажи: у меня произошла ликвидация фьючерсных позиций прямо на дне котировок, что привело к большим потерям. Честно говоря, я не профессиональный трейдер, открывал сделки чисто на удачу, но не ожидал, что ликвидация произойдёт настолько точно и безжалостно.

Помимо этих случаев, я однажды попался на удочку самой команды проекта.

В прошлом году я участвовал в одном проекте, начальная капитализация которого составляла менее 100 миллионов. На пике открытия торгов в этом году он оценивался в 4 миллиарда. Ранее мы договорились, что 10% токенов будут разблокированы во время TGE, но до сих пор этого не произошло. Команда заявляет о переносе даты на следующий год, но точные сроки всё ещё неизвестны. Когда мы пытались договориться с разработчиками о возврате средств, нам отказали. Поэтому я считаю, что инвесторы зачастую находятся в крайне уязвимом и бессильном положении.

При этом мне удавалось верно прогнозировать перспективные проекты, и самым ярким примером среди них стал именно Aster.

Aster вырос из APX. Я начал активно агитировать за него ещё в конце 2021 года. Это единственный проект, который я единогласно рекомендовал всем своим друзьям и поддерживал конкретными действиями. После кражи кошелька я постепенно снова наращивал позицию APX.

Почему я верил в него ещё на этапе APX?

Прежде всего, я высоко оцениваю сектор децентрализованных бирж (DEX). Кроме того, проектная оценка тогда была низкой. Самое главное: проверив информацию из нескольких источников, я подтвердил, что это внутренний проект Binance, а не команда фрилансеров или бывших сотрудников. Binance традиционно доводит начинания до конца и не забрасывает внутренние разработки, поэтому я осмелился сделать ставку на ранней стадии.

За последние годы я прошёл через циклы прибыли и убытков, чувствуя себя в ловушке бесконечного цикла. Тем не менее, я всё равно считаю эту отрасль одной из самых прибыльных и удобных для работы. Нахождение в крипто-сообществе позволяет мне находить баланс между личной жизнью и карьерой. Что касается будущего, я планирую усердно трудиться, реже использовать торговые контракты и чаще кататься на лыжах.

Beyond: Визит северокорейских хакеров

Меня зовут Beyond, в Твиттере друзья называют меня «Деконструктором». Мой первый контакт с криптовалютами состоялся в 2021 году, когда я учился на первом курсе университета.

20 апреля 2021 года я чётко помню этот день. Я видел видеоролики, утверждавшие, что Dogecoin пробьёт отметку в 1 доллар, а в сети появлялись скриншоты огромных заработков. Всё это слегка вскружило мне голову, я внес 10 тысяч юаней и открыл фьючерсную позицию, но той же ночью произошла полная ликвидация.

Хотя сегодня эта сумма кажется небольшой, для первокурсника в 2021 году это были месячные расходы на жизнь. Мне показалось, что инструмент слишком сложен в управлении, поэтому я временно оставил его, пока в начале 2023 года не набрала популярность тема инскрипций. Я вновь включился в процесс и заработал определенную прибыль. Под влиянием финансовой привлекательности я сразу решил посвятить криптоиндустрии своё основное рабочее направление после выпуска.

За это время я попробовал множество направлений в индустрии: сам публиковал инскрипции, запускал студию по фармингу эирдропов, выступал техническим подрядчиком для некоторых проектов, а сейчас стал KOL, управляя своим сообществом и площадкой Binance Square. Мне нравится такой образ жизни, сочетающий полную свободу действий с достойной финансовой отдачей.

Однако долгое пребывание в криптопространстве неизбежно привело к ряду неприятных моментов.

Больше всего врезается в память случай с 10 августа прошлого года. Мне написал в личные сообщения человек, маскировавшийся под сотрудника известной венчурной компании, и предложил присоединиться к ним. Учитывая, что заработать на рынке становилось всё сложнее, и желая найти дополнительные возможности, я начал общение с ними в Telegram.

Примерно две недели общения убедили меня в их благонадёжности. Я нашёл подтверждения их репутации на известных информационных порталах, нас связывало более двадцати общих контактов, включая ряда авторитетных фигур в этой сфере. Вся подача выглядела абсолютно правдоподобно, поэтому я слепо поверил им и даже с радостью согласился на видеозвонок через Google Meet.

Но стоило мне перейти по ссылке на предоставленную ими платформу, как все мои цепочные активы были мгновенно опустошены. Параллельно украли все мои аккаунты для сбора аирдропов и профили в социальных сетях Web2. Ущерб оказался катастрофическим. Лишь позднее выяснилось, что этим занималась хакерская группировка из Северной Кореи.

Ещё одним эпизодом стало нежелание фиксировать прибыль.

В период массового бума инскрипций на блокчейне Биткоина появилось множество токенов с ростом в сотни и тысячи раз, тогда как в сети Ethereum взлетел лишь один такой проект. Я был уверен, что и в сети ETH появятся проекты «второго» и «третьего» уровня, способные вырасти многократно. Опираясь на эту логику, я провёл исследование и выявил токен ETHI. Позже его цена выросла с 3 до 4000 долларов за единицу, подтвердив мою инвестиционную стратегию и аналитический взгляд. Однако из-за моей сильной веры в концепцию инскрипций, способных революционизировать выпуск активов, я держал монету, не реализуя прибыль. В итоге наблюдаю, как она неуклонно падала вплоть до полного обнуления.

Но этот опыт позволил мне увидеть частичку безудержного эффекта богатства, характерного для криптовалют, и косвенно подтолкнул к окончательному решению глубоко погрузиться в индустрию и работать в ней. Также он научил меня уважать рыночные циклы: никаких нарративов не хватает надолго, главное — вовремя забирать прибыль. Истинная вера заслуживает исключительно Биткоин.

Оглядываясь назад, если бы я не вошёл в криптоиндустрию, вероятно, моя карьера развивалась бы стандартным путём в традиционных фондах, брокерских домах или инвестиционных банках. Но, сравнивая свой путь с одноклассниками, я обладаю значительным личным преимуществом. Я искренне благодарен за сделанный выбор и полон уверенности в будущем.

Чун-ге: Обработка со стороны знакомых

Меня зовут Чун-ге. Подобно многим постоянным пользователям платных обучающих курсов, моё погружение в мир криптоактивов началось с лекций Ли Сяолая «Путь к финансовой свободе». Моим первым криптоинвестиционным активом также стал не Биткоин, а EOS.

До перехода в индустрию я прошёл стандартный путь на классических рынках: торговал акциями, покупал взаимные фонды и американские ценные бумаги. Но однажды заметил, что акции, которые я бережно хранил два-три года, могут вырасти лишь на 50%, считаясь отличным результатом. Зато альткоин в сети способен увеличиться в десятки и даже сотни раз всего за половину месяца, хотя так же быстро может и обнулиться. Именно азарт такой игры захватил моё внимание.

Говоря об убытках в криптопространстве, я точно не новобранец по количеству потерь, но самая глубокая яма стала не рыночной просадкой, а финансовыми схемами от знакомых.

Момент самого болезненного финансового удара связан не с конкретной блокчейн-сетью или проектом, а с доверием к конкретному человеку, вследствие чего пострадал и тот, кто доверял мне.

В первые пару лет нахождения в индустрии большинство людей всё ещё ценили личные связи, особенно такие прямодушные и лояльные личности, как я. Друг приглашает тебя в какую-нибудь схему, ты приводишь своих товарищей — все успокаиваются мыслью «нас привели свои». Однако в девяти случаях из десяти за фасадом «стартапа», «блокчейна» скрывается классическая финансовая пирамида или памп-энд-дамп схема. В результате проект умирает, деньги сгорают, а дружба рушится.

Эта история обошлась мне в несколько миллионов. Впоследствии я предпринимал попытки восстановления справедливости, пытался договориться с организаторами и защищать свои права, но финал неизменно одинаков:

Деньги не вернуть, социальные долги не аннулируются, остаётся лишь горечь разочарования.

После этого я установил для себя жёсткое правило: инвестировать без привлечения других, особенно в инструменты, которые сам ещё до конца не понимаю. Потому что в случае неудачи страдает не только капитал, но и репутация, отношения и психологическое состояние. Цена таких ошибок слишком высока.

Несмотря на многочисленные потери, я категорически не собираюсь покидать эту сферу. Ведь это глобальная игра, в которую можно играть без необходимости постоянного социализирования. Если выбрать верное направление, здесь можно бесконечно прокачиваться уровень за уровнем. Это формат образа жизни, который мне по душе, а не временная «локация», завершающаяся выходом из системы.

Сегодня у меня已形成 относительно целостная система инвестиционной логики, однако настоящую тревогу вызывает не отсутствие структуры, а вопрос: выполняю ли я нужный объём работы согласно своим правилам, насколько ещё можно совершенствовать эту систему и удастся ли упаковать её в продукт для обслуживания большего числа людей.

В этом сообществе каждый пытается оказать на тебя влияние. Разработчики просят верить в их нарративы, инфлюенсеры — следовать за их сигналами на покупку и продажу, а чаты и соцсети стараются манипулировать твоими эмоциями. Но истинным стартом становится момент, когда ты перестаёшь слепо доверять кому угодно, начинаешь конструировать собственный алгоритм мышления, самостоятельно проверяя гипотезы и проводя анализ. До этого момента ты — просто NPC в чужой системе. А лишь после этого появляется шанс стать полноценным игроком собственной судьбы.