Почему обмен валюты через стейблкоины квалифицируется как преступление незаконной предпринимательской деятельности?

Автор статьи: Лю Чжэнъян

Недавний резонансный случай об обмене валюты с использованием виртуальной валюты привлек большое внимание общественности. Суть дела заключается в следующем: 16 июля Народный суд района Пудун города Шанхая опубликовал сведения о крупном деле о незаконном обмене валюты через виртуальную валюту, приговор по которому был вынесен в марте этого года —— Размер вовлеченных средств достиг 6,5 млрд юаней! В данном деле стороны использовали Tether (USDT) в качестве «посредника», чтобы помочь людям обменять китайские юани на иностранную валюту.

Почему в последние два года судебные органы стали регулярно пресекать дела, связанные с незаконным обменом валюты и торговлей валютой через виртуальные активы? Причина проста: в Китае действует система валютного регулирования, согласно которой каждый обычный гражданин имеет право на обмен в пределах упрощенной квоты в 50 000 долларов США в год. Хотите обменять большую сумму? Это возможно, но придется стоять в очереди в банке, заполнять множество форм и предоставлять обоснование цели операции.

Появление виртуальных валют объективно действительно способно обойти систему внутреннего валютного регулирования, что создает возможности для незаконной арбитражной деятельности. Судебные органы, естественно, также обращают внимание на такие действия и пресекают использование виртуальных валют для торговли иностранной валютой и незаконного обмена. В качестве юриста в сфере web3 я рассмотрю логику образования состава преступления незаконной коммерческой деятельности, связанного с виртуальными валютами, и дам рекомендации по защите в рамках законодательства материкового Китая, надеясь принести пользу специалистам сферы web3 и коллегам-юристам.

1. Краткое описание дела: крупное дело об обмене валюты, раскрытое судом района Пудун

Согласно сообщению CCTV с ссылкой на газету Huaxia Morning Post, в конце 2023 года госпоже Чэнь из Шанхая нужно было перевести деньги дочери за границей, но из-за ограничения в 50 000 долларов США в год на человека она обратилась к так называемой «компании по обмену валюты». Компания поручила г-же Чэнь перечислить юани на счет компании А, и вскоре ее дочь, находившаяся за рубежом, получила эквивалентную сумму в иностранной валюте. Естественно, компания за свой труд взимала определенную комиссию.

На основании раскрывшейся информации по делу, на момент обнаружения преступления лица Ян, Сюй и другие лица, контролируя отечественные компании-однодневки, предоставляли неопределенному кругу лиц услуги по трансграничному переводу средств с использованием стабильных монет (таких как USDT) в качестве медиума, получая незаконную прибыль. Объем незаконной коммерческой деятельности достиг 6,5 млрд юаней. Конкретная схема заключалась в следующем: после получения юаней клиентов вышеуказанные отечественные компании не выводили эти средства за рубеж через банки или теневые денежные системы, а лица Ян, Сюй и другие приобретали на них USDT и другие виртуальные валюты; одновременно с поступлением средств от внутренних клиентов «компании по обмену валюты» уведомляли своих партнеров за рубежом о необходимости конвертировать валюту из «запасов» по рыночному курсу в пользу иностранных клиентов. Такая модель часто называется «трансграничным встречным обменом». В регионах, лояльных к криптовалютам (например, там, где разрешена операция обмена виртуальных валют на фиат), этот механизм встречного обмена между юанями и местной иностранной валютой с использованием виртуальных активов уже широко отработан.

2. Порог уголовной ответственности за незаконную коммерческую деятельность в сфере валюты

(1) Законодательные нормы

Преступление незаконной коммерческой деятельности предусмотрено статьей 225 Уголовного кодекса Китая. Оно произошло из упраздненного «преступления спекуляции и перепродажи». Те, кто хоть немного знаком с кругом защитников по уголовным делам в Китае, наверняка хорошо знакомы с этим составом —— его называют «статьей-контейнером» в сфере экономических преступлений. Он охватывает четыре основных вида поведения: во-первых, ведение незаконной торговли товарами государственной монополии или ограниченного обращения без соответствующих лицензий; во-вторых, незаконная купля-продажа импортно-экспортных лицензий и сертификатов происхождения товаров; в-третьих, незаконное занятие ценными бумагами, фьючерсами или страховыми операциями, либо осуществление несанкционированных услуг по платежам и расчетам; в-четвертых, «иные действия, серьезно нарушающие порядок рыночной экономики, связанные с незаконной коммерческой деятельностью».

(2) Положения судебных интерпретаций

Первые три пункта понятны и очевидны. Ключевой вопрос кроется в четвертом пункте —— «иные действия...». На ранних этапах из-за отсутствия единых стандартов судебная практика варьировалась: некоторые новые бизнес-модели подвергались произвольной квалификации как преступление незаконной коммерческой деятельности. В 2011 году Верховный народный суд выпустил «Уведомление о правильном понимании и применении положений «государственных нормативов» в Уголовном законе» (Фафа [2011] № 155), строго предписывая всем уровням судов применять пункт 4 статьи («иные действия...») исключительно в установленных законом рамках:

Во-первых, под «государственными нормативами» в формулировке «нарушение государственных требований» понимаются законы и постановления, принятые Всекитайским собранием народных представителей (ВСНП) и его Постоянным комитетом, а также административные регламенты, меры, постановления и приказы, издаваемые Государственным советом КНР.

Во-вторых, в случаях применения пункта о «иных действиях...» при отсутствии четких норм в судебных интерпретациях необходимо направлять запросы в Верховный народный суд последовательно, начиная с нижестоящих инстанций.

(3) Конкретные пороги уголовной ответственности

Согласно «Интерпретации Высшего народного суда и Генеральной прокуратуры о применении закона при расследовании уголовных дел о незаконном осуществлении услуг по платежам и расчетам и незаконной покупке-продаже иностранной валюты», типичными критериями признания «отягчающих обстоятельств» (наказание до 5 лет лишения свободы или арест) являются: во-первых, объем незаконной коммерческой деятельности превышает 5 млн юаней; во-вторых, сумма незаконной прибыли составляет более 100 000 юаней.

Для квалификации действий как «особо отягчающие обстоятельства» (наказание свыше 5 лет лишения свободы) применяются два основных критерия: объем незаконной коммерческой деятельности превышает 25 млн юаней, либо сумма незаконной прибыли достигает более 500 000 юаней.

Под «объемом незаконной коммерческой деятельности» здесь подразумевается сумма средств, вовлеченных в незаконную покупку-продажу иностранной валюты, незаконный обмен и конвертацию; под «суммой незаконной прибыли» —— чистый доход фигуранта дела.

3. Почему обмен через покупку-продажу USDT квалифицируется как преступление незаконной коммерческой деятельности?

Возвращаясь к теме статьи, отвлечемся от бизнес-модели Яна и Сюя и рассмотрим практику. Одним из распространенных оснований для привлечения к ответственности за незаконную коммерческую деятельность из-за торговли USDT является использование данной монеты для незаконной купли-продажи иностранной валюты, нелегального обмена или маскированной торговли валютой. Как упоминалось ранее, такая транзакция разделяется на два основных этапа:

• Первый этап: клиент передает юани «отечественной компании-однодневке», которая обменивает их на USDT;

• Второй этап: зарубежная группа конвертирует USDT в доллары и зачисляет средства на иностранный счет клиента.

Хотя этапы кажутся независимыми, в совокупности они представляют собой конвертацию юаней в доллары. Этот механизм называется «встречный обмен»: внутри страны происходит зачисление юаней, а за рубежом —— выплата долларов, при этом средства не проходят через официальные каналы и не подлежат регистрации и проверкам. Таким образом стороны обходят национальное валютное регулирование и антиотмывочный контроль. Фактически данная операция представляет собой скрытую валютную сделку, квалифицируемую как незаконная покупка-продажа иностранной валюты. При достижении указанных порогов это образует состав преступления незаконной коммерческой деятельности.

Однако на практике существует и другая ситуация: когда субъект на территории материкового Китая только продает USDT клиентам и принимает от них юани, а сам клиент самостоятельно осуществляет конвертацию USDT в иностранную валюту через свои каналы. Если отечественный продавец не осведомлен об этом или, даже если потенциально подозревает, то не участвует в процессе, мы полагаем, что такой отечественный субъект не образует состава преступления незаконной коммерческой деятельности. Конкретные причины приведены ниже.

4. Рекомендации юристов по защите

Выступая в роли адвоката по уголовным делам в сфере web3, я кратко резюмирую стратегию защиты по делам о незаконной коммерческой деятельности, связанным с виртуальными валютами, основываясь на собственной адвокатской практике.

Во-первых, в судебной системе, сильно зависящей от показаний обвиняемых, адвокат должен тщательно анализировать признательные показания на предмет наличия указаний на «предпринимательский характер» или «корыстность (получение прибыли)». Если команда внутри страны не признает наличия умысла на незаконный обмен или торговлю валютой, то при отсутствии иных объективных доказательств, полученные следствием путем телефонных переговоров с зарубежными группами обмена (которые получают USDT и конвертируют их в фиат) так называемые «доказательства» не могут быть использованы в качестве уголовно-правовых улик;

Во-вторых, проверка объективных доказательств требует специальных знаний. Необходимо сопоставить, например, данные о блокчейн-транзакциях, информацию KYC централизованной биржи, совпадение времени, объемов и сумм торговых операций. Рассмотрим простой пример: одна зарубежная криптобиржа предоставила следственным органам Китая регистрационные данные определенного аккаунта (ФИО владельца, номер удостоверения личности, номер мобильного телефона, электронная почта и т. д.). Как обеспечить достоверность и законность этих данных? Есть ли риск использования чужих личных данных? В связи с этим защита должна разбираться в конкретных требованиях различных бирж к процедуре KYC, а также в нормативно-правовых актах стран/регионов размещения криптобирж относительно верификации клиентов;

В-третьих, следует критически относиться к заключениям третейских организаций, таким как судебные экспертизы или аудиторские отчеты. В настоящее время некоторые судебные инстанции применяют к таким документам подход простого копирования, автоматически принимая их за доказательства обвинения. Со стороны защиты, при согласии обвиняемого и его родственников, возможно привлечение «лиц, обладающих специальными знаниями» для участия в заседании с целью оспаривания выводов или отчетов третьих лиц.

Разумеется, если адвокат глубоко разбирается в текущей политике регулирования виртуальных валют в стране, а также в типичных уязвимостях при проведении экспертных и оценочных процедур по делам с участием криптовалют, он может успешно защитить подзащитного. Исходя из моего практического опыта, наиболее перспективные возможности для успешной защиты и достижения процессуальных прорывов открываются именно в новых видах дел, связанных с виртуальными валютами, особенно на стадиях анализа доказательной базы и оценки экспертных заключений.