Ежегодник криптопреступности 2024: мошеннические схемы множатся, объем транзакций черного и серого рынка не снижается

2024 год стал знаковым для индустрии Web3. Капитализация Crypto и уровень внедрения отраслевой инфраструктуры достигли беспрецедентных высот, в то же время преступная индустрия начала активнее использовать инфраструктуру Crypto для оптимизации своего бизнеса или создания новых преступных моделей. Данный отчет статистически оценивает и раскрывает масштабы основных типов криптопреступности, а также объясняет влияние комплаенс-инструментов на масштабы преступной индустрии, чтобы призвать отрасль и правительство обратить внимание на вред, причиняемый криптопреступностью.

Из-за ограничений по объему в этой статье представлены лишь часть выводов и данных отчета, приглашаем посетить официальный сайт Bitrace для загрузки полной версии.

https://bitrace.io/en/blog

Ситуация с криптопреступностью остается серьезной

Количество стейблкоинов, полученных адресами высокого риска

Учитывая, что рискованная деятельность в основном происходит в сетях Ethereum и Tron, Bitrace определяет блокчейн-адреса, используемые незаконными субъектами в этих двух сетях для получения, передачи и хранения стейблкоинов (erc20_usdt, erc20_usdc, trc20_usdt, trc20_usdc), как адреса высокого риска. В прошлом 2024 году общий объем поступлений на такие адреса высокого риска достиг 649 миллиардов долларов США, что немного выше, чем в предыдущем году.

Доля деятельности высокого риска в общем объеме транзакций стейблкоинов

По расчетам объему транзакций, эта часть деятельности высокого риска составляет 5,14% от общей активности транзакций стейблкоинов за год, что на 0,80% меньше по сравнению с 2023 годом, но все еще значительно выше, чем в 2021 и 2022 годах.

Классификация стейблкоинов, полученных адресами высокого риска

По расчетам по типу стейблкоинов, в 2021-2024 годах USDT в сети Tron занимал наибольшую долю. Однако в 2024 году доля USDT и USDC в сети Ethereum выросла.

Масштабы онлайн-азартных игр продолжают расти

Количество стейблкоинов, полученных платформами онлайн-азартных игр

В 2024 году объем средств платформ онлайн-азартных игр, а также платежных платформ, предоставляющих им услуги ввода и вывода средств, достиг 217,8 миллиарда долларов США, что более чем на 17,50% больше по сравнению с объемом 2023 года.

Классификация стейблкоинов, полученных платформами онлайн-азартных игр

По статистике типов стейблкоинов, используемых платформами онлайн-азартных игр, доля USDC в 2024 году заметно выросла, достигнув 13,36%, что значительно выше 5,22% в 2023 году. Это указывает на то, что по мере увеличения рыночной доли USDC, его внедрение в сфере онлайн-азартных игр также значительно выросло, несмотря на то, что он выпускается и регулируется комплаенс-субъектами.

Объем транзакций черного и серого рынка не уменьшается

Количество стейблкоинов, полученных адресами для транзакций черного и серого рынка

В 2024 году в сетях Ethereum и Tron бизнес-адреса, связанные с транзакциями черного и серого рынка, получили средств на сумму более 278,1 миллиарда долларов США, что немного выше, чем в 2023 году, при этом объем транзакций за эти два года значительно превышает показатели 2021 и 2022 годов.

Неразрывно с развитием черного и серого рынка связаны криптовалютные эскроу-платформы; такие организации практически могут предоставлять услуги гарантий для всех звеньев цепочки черного и серого рынка, устанавливая доверие между преступниками.

Количество стейблкоинов, полученных Гарантийной службой HaoWang

Рост «Гарантийной службы HaoWang» и ее конкурентов в Юго-Восточной Азии происходил параллельно с постепенным распространением стейблкоинов в реальной экономической деятельности региона; эта тенденция была особенно очевидна в 2024 году, когда в четвертом квартале объем их бизнеса расширился до 2,64 миллиарда долларов США.

Масштабы криптомошенничества резко выросли

Количество стейблкоинов, полученных мошенническими адресами

В 2024 году объем получения стейблкоинов блокчейн-адресами, связанными с мошеннической деятельностью, продемонстрировал взрывной рост. По сравнению с 2021-2023 годами, объем средств за год достиг 52,5 миллиарда долларов США, превысив общую сумму за предыдущие годы.

Однако эта удивительная тенденция роста может не быть полностью точной, поскольку статистические данные ограничены методами подсчета поставщиков решений безопасности и повышением уровня мошенничества со стороны незаконных субъектов. Например, по мере того как поставщики решений безопасности начинают поддерживать множество новых публичных блокчейнов, становится возможно обнаружить больше преступных событий, что означает, что произошедшие ранее события могли не быть включены в статистику; случаи, произошедшие внутри централизованных учреждений, а также дела, о которых жертвы не заявили добровольно, также не могут быть включены в статистику.

По мере улучшения методов статистики и увеличения раскрытия дел, в отчете за следующий год эти данные будут еще больше расти.

Масштабы отмывания денег начали сокращаться

Количество стейблкоинов, полученных адресами для отмывания денег

В 2024 году блокчейн-адреса, связанные с деятельностью по отмыванию денег, получили стейблкоинов на общую сумму 86,3 миллиарда долларов США, что немного ниже уровня 2023 года и соответствует уровню 2022 года. Это значение может указывать на то, что крупные правоохранительные операции, проведенные за последние два года, а также регуляторная законодательная деятельность основных политических субъектов уже оказали эффективное сдерживающее воздействие на ситуацию с преступностью по отмыванию денег в криптоиндустрии.

Доля объема отмываемых стейблкоинов, полученных основными централизованными торговыми платформами

Учитывая, что централизованные биржи обладают уникальными преимуществами перед другими субъектами в方面 обналичивания средств и поэтому чаще предпочитаются группами по отмыванию денег, Bitrace провела аудит средств горячих кошельков основных централизованных криптовалютных торговых платформ.

Результаты аналогичны исследованию в разделе о мошенничестве: объем средств для отмывания денег, полученных платформой, в целом пропорционален масштабу ее бизнеса, однако доля OKX в последних нескольких кварталах значительно снизилась, что может быть результатом ее комплаенс-операций.

Активность по заморозке стейблкоинов в цепочке значительно выросла

Количество стейблкоинов, замороженных Tether и Circle

2024 год стал годом активного сотрудничества эмитентов стейблкоинов с правоохранительными органами; компании Tether (泰达) и Circle совместно заморозили стейблкоинов на сумму более 1,3 миллиарда долларов США в сетях Ethereum и Tron, что в два раза превышает объем заморозки за предыдущие три года.

Количество стейблкоинов, полученных замороженными адресами за год

По статистике активности денежных переводов на замороженных адресах за год, объем транзакций в 2024 году достиг 12,9 миллиарда долларов США и практически соответствует уровню 2023 года, что указывает на то, что активность криптопреступности в цепочке начала расти несколько лет назад, но эффективное противодействие ей началось только в 2024 году.

*Следует подчеркнуть, что не все факторы заморозки адресов связаны с делами; в данной статистике Bitrace не исключила эту часть, поэтому фактический объем будет немного меньше.

Тенденции санкций OFAC и NBCTF

Количество стейблкоинов, полученных адресами, связанными с субъектами под санкциями OFAC и NBCTF

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) при Министерстве финансов США и Национальное бюро по противодействию финансированию терроризма (NBCTF) Израиля являются двумя учреждениями, связанными с санкциями и противодействием финансированию терроризма; они активно сотрудничают в области борьбы с финансированием терроризма и финансовыми сетями, связанными с террористическими организациями (такими как ХАМАС). По статистике средств на блокчейн-адресах, связанных с субъектами под санкциями, раскрытых этими двумя организациями, общий объем средств достиг максимума в 2022 году, после чего ежегодно снижался.

Несмотря на то, что регуляторные меры правительственных органов оказывают огромное влияние на бизнес субъектов под санкциями, для преступных групп, использующих эту инфраструктуру для незаконной деятельности, они малоэффективны, поскольку анонимность и свойство отсутствия необходимости разрешения (permissionless) криптотехнологий определяют, что такие субъекты трудно подвергнуть санкциям и они легко заменяемы. Регуляторные органы должны проводить более глубокие расследования криптопреступности и предпринимать соответствующие правоохранительные действия против преступных группировок.

Регулирование оказало положительное влияние на Гонконг

2024 год стал годом ускоренного комплаенса в криптоиндустрии; в глобальном масштабе основные регуляторные органы изменили свое отношение к криптовалютам с выжидательного на более активное вмешательство,推动 отрасль в сторону более стандартизированного и прозрачного развития. В качестве примера можно взять Гонконг——

Комплаенс-политика Гонконга создала более безопасную и контролируемую криптоэкосистему благодаря четким юридическим требованиям, защите средств клиентов, борьбе с незаконной деятельностью, привлечению институциональных средств и согласованию с международными стандартами. Это не только уменьшило прямые финансовые потери, вызванные хакерскими атаками, банкротством платформ или юридическими наказаниями, но и снизило косвенные риски за счет повышения доверия рынка и стабильности. Для криптосубъектов комплаенс-расходы, хотя и увеличились в краткосрочной перспективе, в долгосрочной перспективе значительно снизили вероятность подверженности средств неконтролируемым рискам.

Доля средств высокого риска в доходах стейблкоинов веб 3-субъектов Гонконга

Анализ средств адресов VATP и VAOTC, в основном обслуживающих клиентов Гонконга, показал, что после третьего квартала 2023 года доля рискованных стейблкоинов, поступающих в регион, резко сократилась; это указывает на то, что после публикации комплаенс-политики и ряда знаковых дел, связанных с криптовалютами, активность транзакций стейблкоинов, связанная с рискованной деятельностью в регионе, была эффективно подавлена.

Заключение

2024 год стал годом полного возрождения отрасли, а также важным годом, когда основные экономики начали серьезно относиться к отрасли. Несмотря на то, что масштабы криптопреступности не уменьшаются, комплаенс-регуляторные политики сверху вниз, а также отраслевое саморегулирование снизу вверх уже оказали положительное влияние на криптоиндустрию в некоторых странах или регионах.

Отрасль встретит более безопасное и доверительное будущее, и мы считаем, что это само собой разумеется.