Мошенничество на 5,5 млрд фунтов с участием курьера: крупнейшее дело об отмывании криптовалюты в истории Великобритании

Автор: Генри Ван

Перевод и адаптация: Sleepy.txt, BlockBeats

Примечание редакции: Недавно ключевой фигурант Чжи Мин Цянь (также известная как Яди Чжан) признала себя виновной в лондонском суде, что стало поворотным моментом в деле об афере на сумму до 550 млн фунтов стерлингов с участием более 61 000 биткоинов. Это крупнейшее криптодело в истории Великобритании, в которое оказался замешан обычный китайский доставщик еды из Лондона в рамках транснациональной сети отмывания денег.

История начинается драматично. Цзянь Вэнь, мать-одиночка, ведущая бедную жизнь в Лондоне, познакомилась с загадочной богатой женщиной Чжи Мин Цянь после того, как откликнулась на объявление о поиске управляющего в WeChat. Вскоре её жизнь полностью изменилась: она переехала из общежития над магазином доставки еды в роскошный особняк в Хэмпстеде с арендной платой 17 000 фунтов в месяц, начала ездить на Mercedes, покупать предметы роскоши и путешествовать по всему миру. На поверхности это кажется историей «из грязи в князи», но за кулисами скрывалась огромная криминальная пропасть.

Источник этого состояния можно проследить до периода с 2014 по 2017 год. В эти годы Чжи Мин Цянь организовала крупную инвестиционную аферу в Китае, выманив средства у более чем 128 000 инвесторов, большинство из которых были пожилыми людьми. Затем она обменяла эти деньги на биткоины и скрылась в Великобритании вместе с цифровыми активами. Роль Цзянь Вэнь заключалась в том, чтобы выступать её доверенным лицом в Лондоне и отмывать эти грязные деньги.

Их схема отмывания была простой и грубой: покупка украшений, престижных часов, дорогих автомобилей и даже элитной недвижимости в Лондоне, включая семикомнатный особняк с ценой 23,5 млн фунтов. Такой уровень расходов выглядел контрастно по сравнению с заявленным доходом Цзянь Вэнь (менее 6000 фунтов в год), что именно и вызвало срабатывание бдительности британских органов по борьбе с отмыванием денег, выведя на след всей преступной сети.

Глава подразделения экономических и киберпреступлений Скотленд-Ярда Уилл Лайн отметил, что это одно из самых крупных дел об отмывании денег в истории Великобритании и одно из самых масштабных криптодел в мире по объему средств. По его словам, благодаря тщательному расследованию и беспрецедентному сотрудничеству с китайскими правоохранительными органами полицейским удалось собрать достаточно доказательств для подтверждения того, что криптоактивы, которые Цянь пыталась отмывать в Великобритании, имеют криминальное происхождение.

Расследование по этому делу заняло семь лет и превратилось в международную погоню. Оно показало, как криптовалюта используется для перевода и сокрытия незаконных доходов, а также продемонстрировало сложность современных финансовых преступлений. Тесное взаимодействие между Скотленд-Ярдом и правоохранительными органами Тяньцзиня и Пекина позволило в итоге привлечь главного организатора к ответственности.

Цзянь Вэнь была приговорена в мае 2024 года к шести годам и восьми месяцам лишения свободы по обвинению в отмывании денег, постоянно утверждая, что стала жертвой обмана и использовалась другими. Теперь, когда основной подозреваемый Чжи Мин Цянь признала свою вину, последняя нить этой преступной цепи окончательно натянута, и ей предстоит awaiting решения суда.

Ниже представлена углубленная расследовательская статья, опубликованная в 2024 году, которая восстанавливает полную картину крупнейшего в истории Великобритании дела об отмывании криптовалют.

В сентябре 2017 года, спустя несколько недель после прибытия Яди Чжан в Лондон, Цзянь Вэнь уволилась с работы в китайском ресторане доставки, покинула общежитие сотрудников и въехала в шестикомнатный особняк стоимостью 5 млн фунтов неподалеку от пустошей Хэмпстед-Хит.

На публике они заявляли, что занимаются международным ювелирным бизнесом, торгуя алмазами и антиквариатом в Японии, Таиланде и Китае. Они путешествовали по миру, потратив десятки тысяч фунтов в универмаге Harrods на дизайнерскую одежду и обувь.

В период новой жизни Вэнь приобрела автомобиль Mercedes класса E за 25 000 фунтов и отправила своего сына учиться в подготовительную школу Хедсенд с платежом за семестр в размере 6000 фунтов.

Однако тревога зазвонила, когда она попыталась приобрести одни из самых дорогих объектов недвижимости в Лондоне. Среди них был семикомнатный особняк стоимостью 23,5 млн фунтов со бассейном, а также вилла за 12,5 млн фунтов с домашним кинотеатром и тренажерным залом.

Тем не менее, доход, заявленный Вэнь за налоговый год 2016/17, составил всего 5979 фунтов, и она никак не могла объяснить происхождение биткоинов, использованных для оплаты недвижимости. 31 октября 2018 года полиция впервые провела обыски в домах обеих женщин.

Цзянь Вэнь проходит суд в Центральном уголовном суде Саутуорка. Источник фото: CPS

Лишь через два с половиной года следователи осознали, что фактически уже завершили крупнейшую в истории Великобритании операцию по конфискации криптовалюты, изъяв более 61 000 биткоинов с одного цифрового кошелька.

На тот момент эти биткоины стоили около 1,4 млрд фунтов, а к марту 2024 года их рыночная стоимость превысила 3 млрд фунтов. 23 308 биткоинов, связанные с этим делом, продолжают циркулировать в обращении, и их текущая оценка уже превышает 1 млрд фунтов.

Афера с инвестициями на 5 млрд фунтов стерлингов

Показания в зале суда показали, что эти биткоины являются источником аферы с инвестициями на сумму 5 млрд фунтов стерлингов, организованной 45-летней Чжан в Китае. В период с 2014 по 2017 год она обманула почти 130 000 инвесторов с помощью фальшивых программ обогащения, после чего въехала в Великобританию по поддельному паспорту Сент-Китса и Невиса.

Обвинений в непосредственном участии в самой афере Вэнь не предъявляли. Настоящее имя Чжан — Чжи Мин Цянь, которая в настоящее время бежала из Великобритании, где её местонахождение неизвестно.

Суд признал 42-летнюю Вэнь виновной в совершении одного преступления, связанного с отмыванием денег, в период с октября 2017 по январь 2022 года. Присяжные в ходе слушаний в Центральном уголовном суде Саутуорка не смогли прийти к единогласному вердикту по двум другим схожим обвинениям. Прокуратура заявила, что не будет требовать повторного рассмотрения этих пунктов, и Вэнь предстанет перед судьей для назначения наказания 10 мая.

Они сняли дом в Хэмпстеде за 17 000 фунтов в месяц. Источник фото: CPS

Другие десять эпизодов обвинения в отмывании денег, по которым Вэнь была оправдана в прошлогоднем судебном процессе, не были освещены в СМИ из опасения, что разглашение соответствующих сумм может спровоцировать хакерские атаки на компании, хранящие изъятую криптовалюту.

Как заключенная категории A, Вэнь, небольшого роста и в больших круглых очках, была привезена в зал суда наручникой. Во время дачи показаний у входа дежурили двое судебных приставов.

Она поведала присяжным о своем прошлом: родилась в рабочей семье в Китае, позже познакомилась со своим мужем Маркусом Барроклó и прибыла в Великобританию по визе супруга в 2007 году во время беременности.

Вэнь посещает шоколадный магазин Lindt в Швейцарии. Источник фото: Скотленд-Ярд

Кардинальные перемены в образе жизни Вэнь

После рождения ребенка этот брак распался, и Вэнь вела скромную жизнь в Лидсе, где она последовательно получила диплом по правоведению и степень бакалавра экономики. Летом 2017 года она переехала в Лондон.

К тому времени у нее уже был открытый криптокошелек, вести который она начала в блокноте с принтом мультперсонажей. Однако она утверждает, что «совсем не подозревала», каким образом вскоре окажется вовлечена в операции с таким колоссальным объемом биткоинов.

Работая в китайском ресторане доставки в районе Эбби Вуд на юго-востоке Лондона, она подавала заявки на десятки вакансий и жила в комнатах снизу от заведения. Лишь увидев объявление о поиске дворецкого в WeChat, она впервые встретилась с Чжан в пятизвездочном Royal Garden Hotel в Кенсингтоне. После этого в своем резюме она указала эту должность как «личного резидентного ассистента для лиц с высоким уровнем дохода».

Вскоре обе женщины внесли залог в размере 40 000 фунтов и заплатили полгода аренды вперед, переехав в дом в Хэмпстеде со ставкой 17 000 фунтов в месяц. Впоследствии Вэнь отправилась в путешествие в Таиланд и Дубай, а сами они стали часто пересекать границы европейских стран. Чжан активно использовала псевдонимы «Роуз», «Эмма» и «Хуа Хуа», намеренно избегая государств, с которыми у Китая действует соглашение об экстрадиции.

Попытки Вэнь приобрести недвижимость в Хэмпстед. Источник фото: Скотленд-Ярд

Особняки в Хэмпстеде и виллы в Тоскане

Обмен биткоинов на наличные шел непрерывно для покупки дорогостоящих ювелирных изделий. Из чеков следует, что в Цюрихе они потратили 25 600 и 18 750 фунтов в магазине Christopher Walser Vintage Diamonds; а в бутиках Van Cleef & Arpels в Швейцарии приобрели две часы примерно за 49 300 и 69 900 фунтов соответственно.

За три последних месяца 2017 года покупательная активность карты члена клуба Вэнь в Harrods превысила 90 000 фунтов стерлингов на покупку женской одежды, драгоценностей и обуви. На суде она поясняла: «Моя единственная задача состояла в том, чтобы носить пакеты».

Вэнь также приобрела в Дубае две квартиры на общую сумму свыше 500 000 фунтов и временно рассматривала возможность покупки старинной виллы XVIII века за 10 млн фунтов с видом на море в Тоскане.

Путешествие Вэнь по Германии. Источник фото: Скотленд-Ярд

Пачки купюр, обнаруженные в ходе полицейского обыска. Источник фото: CPS

Попытки приобретения недвижимости в Лондоне привели к обязательной проверке на соответствие требованиям противодействия отмыванию денег. Ввиду невозможности легально обосновать происхождение биткоинов все сделки на сумму миллионы фунтов были сорваны.

Сначала Вэнь утверждала, что криптовалюта была добыта ею самостоятельно через майнинг, но впоследствии сменила версию, назвав активы «подарком любви». Она даже составила договор дарения, согласно которому Чжан преподнесла ей 3000 биткоинов, тогда оценивавшихся примерно в 15 миллионов фунтов.

По мнению обвинения, Вэнь фактически выполняла роль доверенного лица, помогая скрыть происхождение похищенных средств, которые были конвертированы в криптовалюту для вывода из Китая.

Адвокат Джиллиан Джонс в ходе заседания отметила, что по прибытии в Лондон Чжан столкнулась с необходимостью конвертировать биткоины в реальные деньги или обменять их на «недвижимость, ювелирные изделия или другие предметы высокой стоимости».

Вэнь призналась в участии в некоторых операциях с биткоинами, но настаивала на том, что не знала о криминальном происхождении данных активов. Она акцентировала внимание на том, что стала жертвой обмана со стороны «начальства»: «Мы были близки…… но если оглянуться назад, то я сильно пострадала от этого использования. Я понятия не имею, где она сейчас».

Представители полиции заявили, что продолжают активный поиск Чжан.