Анализ отчета FBI о мошенничестве с криптовалютой 2024 года: потери выросли на 66%, пожилые люди стали основными жертвами

Автор: Lisa

Редактор: Sherry

В апреле 2025 года Федеральное бюро расследований США (FBI) опубликовало «Отчет о мошенничестве с криптовалютой за 2024 год». Отчет основан на данных, собранных Центром подачи жалоб на киберпреступления ФБР (IC3) в 2024 году, и анализирует количество жалоб, связанных с криптовалютой, масштаб убытков, профиль пострадавших, типы преступлений и прогресс в возврате активов. В этой статье мы интерпретируем ключевое содержание отчета, чтобы помочь читателям быстро nắm bắt изменения тенденций и повысить осведомленность и способность предотвращать сложные угрозы кибербезопасности.

Ключевой момент 1: Данные о жалобах за 2024 год

1. Общая ситуация

В 2024 году IC3 получил всего 859 532 жалобы, что привело к реальным убыткам в размере 16,6 млрд долларов, что на 33% больше по сравнению с 2023 годом. Из них 256 256 жалоб касались реальной потери средств, в среднем каждое событие приводило к убыткам около 19 372 долларов. Около 83% убытков было причинено интернет-мошенничеством.

2. Ситуация, связанная с криптовалютой

Количество жалоб, связанных с криптовалютой, достигло 149 686, что привело к убыткам в размере 9,3 млрд долларов, сумма убытков выросла на 66% в годовом исчислении. Среди пострадавших наибольшую долю составила группа старше 60 лет.

3. Группа старше 60 лет

Эта группа подала 147 127 жалоб, сообщив об убытках в размере 4,885 млрд долларов. Количество жалоб выросло на 46% в годовом исчислении, сумма убытков — на 43%. Из них 7 500 человек сообщили об убытках свыше 100 000 долларов, средний убыток достиг 83 000 долларов.

Ключевой момент 2: Анализ групп пострадавших

1. Общее распределение по возрасту

• Моложе 20 лет: 17 993 жалобы, убытки 22,5 млн долларов.

• 20-29 лет: 71 399 жалоб, убытки 540,1 млн долларов.

• 30-39 лет: 108 899 жалоб, убытки 1,4 млрд долларов.

• 40-49 лет: 112 755 жалоб, убытки 2,2 млрд долларов.

• 50-59 лет: 84 540 жалоб, убытки 2,5 млрд долларов.

• Старше 60 лет: 147 127 жалоб, убытки 4,8 млрд долларов.

2. Группы пострадавших от криптовалют

В случае инвестиционного мошенничества с криптовалютой наибольшее количество жалоб поступило от группы старше 60 лет (8 043 жалобы), сумма убытков достигла 1,6 млрд долларов, что значительно превышает другие возрастные группы. Группа старше 60 лет из-за недостаточной осведомленности о мошенничестве и незнакома с новыми способами оплаты, такими как криптовалютные банкоматы, стала основной целью атак мошенников (2 674 жалобы, сумма убытков 107 206 251 доллар), а также является группой с наибольшим количеством жалоб на вымогательство/сексуальное вымогательство (20 445 жалоб, сумма убытков 724 288 735 долларов).

Ключевой момент 3: Анализ типов преступлений

1. По количеству жалоб

• Фишинг/электронный обман: 193 407 жалоб.

• Вымогательство: 86 415 жалоб.

• Утечка персональных данных: 64 882 жалобы.

• Мошенничество с отказом от платежа/неудачной транзакцией: 49 572 жалобы.

• Инвестиционное мошенничество: 47 919 жалоб.

2. По сумме убытков

• Инвестиционное мошенничество: 6,57 млрд долларов.

• Мошенничество с деловой электронной почтой (BEC): 2,77 млрд долларов.

• Мошенничество с технической поддержкой: 1,46 млрд долларов.

• Утечка персональных данных: 1,45 млрд долларов.

• Мошенничество с отказом от платежа/неудачной транзакцией: 785 млн долларов.

3. Преступления, связанные с криптовалютой

• Наибольшее количество жалоб: вымогательство (47 054 жалобы), инвестиционное мошенничество (41 557 жалоб).

• Наибольшие убытки: инвестиционное мошенничество (5,8 млрд долларов), утечка персональных данных (1,1 млрд долларов).

4. Основные виды мошенничества, с которыми сталкивается группа старше 60 лет

• Виды мошенничества с наибольшим количеством жалоб: фишинг, техническая поддержка, вымогательство, утечка персональных данных, инвестиционное мошенничество.

• Виды мошенничества с наибольшими убытками: инвестиционное мошенничество, техническая поддержка, романтическое мошенничество, мошенничество с деловой электронной почтой (BEC), утечка персональных данных.

Ключевой момент 4: Интернет-мошенничество и возврат активов

1. Общая ситуация с интернет-мошенничеством

В 2024 году IC3 получил 333 981 жалобу на интернет-мошенничество, что привело к убыткам в размере 13,7 млрд долларов, что составляет 83% от общих убытков за год. Основные способы транзакций включают криптовалюту, банковский перевод, оплату кредитной картой и т. д.

2. Типичные методы мошенничества

• Мошенничество через колл-центры: 53 369 жалоб, убытки 1,9 млрд долларов.

• Экстренное мошенничество (выдача себя за родственника, нуждающегося в помощи): 357 жалоб, убытки 2,7 млн долларов.

• Мошенничество с платными дорогами (смс-фишинг): 59 271 жалоба, убытки 129 000 долларов.

• Мошенничество «Золотой курьер»: 525 жалоб, убытки 219 млн долларов.

3. Киберугрозы

263 455 жалоб, связанных с киберугрозами, привели к убыткам в размере 1,571 млрд долларов. Основные варианты программ-вымогателей включают Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Результаты возврата активов

• Команда FFKC обработала всего 3 020 запросов на заморозку, заморозив средства на сумму 560 млн долларов, успешность возврата составила 66%.

• Операция «Level Up» (Operation Level Up) успешно уведомила 4 323 жертвы криптовалютного мошенничества, помогая вернуть около 285 млн долларов потенциальных убытков.

• В сотрудничестве с правоохранительными органами Индии была проведена борьба с мошенничеством через колл-центры, арестовано 215 человек, что на 700% больше по сравнению с предыдущим периодом.

• В рамках проекта по финансовому мошенничеству успешно заморожены и возвращены несколько крупных сумм средств.

Ключевой момент 5: Предотвращение криптовалютного мошенничества

В связи с высоким уровнем криптовалютного мошенничества, ФБР提出了 следующие рекомендации по предотвращению:

• Будьте бдительны, избегайте соблазна высокой доходности: инвестиции с высокой доходностью и нулевым риском часто являются мошенничеством.

• Проверьте легитимность торговой платформы: используйте легитимные, регулируемые биржи, избегайте кликов по неизвестным ссылкам в рекламе в социальных сетях.

• Избегайте переводов денег незнакомцам: не доверяйте слепо «инвестиционным гуру» или «друзьям», встреченным в интернете.

• Будьте осторожны с транзакциями через криптовалютные банкоматы: мошенники часто требуют, чтобы жертвы осуществляли платежи через банкоматы, будьте предельно бдительны.

• Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA): усильте безопасность аккаунта, чтобы предотвратить взлом хакерами.

Заключение

«Отчет о мошенничестве с криптовалютой за 2024 год», опубликованный ФБР, выявил новые тенденции киберпреступности в текущей среде криптоактивов: значительный рост дел, связанных с криптовалютой, пожилые люди старше 60 лет стали основными жертвами; методы мошенничества стали высокопрофессиональными и международными,同时, криптовалюта стала предпочтительным инструментом для отмывания денег и перевода средств преступниками.

Несмотря на определенный прогресс в возврате активов и трансграничном правоохранительном сотрудничестве, исходя из общего масштаба убытков и тенденций роста, обычные пользователи должны tetap保持高度 бдительность, реально повысить осведомленность о безопасности и избежать попадания в различные мошеннические ловушки. Для правительств и финансовых учреждений постоянное укрепление международного сотрудничества, регулирующего правоприменения и отслеживания потоков средств будет ключевой мерой для сдерживания киберпреступности и повышения эффективности борьбы с ней.