Активы группы «Тайцзы» подвергаются расследованию: как китайским жертвам телефактического мошенничества вернуть свои средства?

Автор: Daii

Расписка о переводе позволяет подтвердить, с какого счета ушли деньги, а цепочечные транзакции фиксируют адрес, сумму и время; однако ни тот, ни другой документ по отдельности обычно не позволяют установить, какая именно связанная компания группы Prince в итоге получила средства или несет юридическую ответственность. 28 октября объединенные временные ликвидаторы сообщили изданию Caixin, что в случае перехода к ликвидации и при наличии достаточных финансов пострадавшие от телефонного мошенничества и онлайн-гемблинга в Китае смогут заявить свои требования; на данный момент процедура подачи заявок и распределения средств еще не создана. (Интервью Caixin с объединенными временными ликвидаторами; Исковое заявление о гражданском конфискации США)

1. Три даты соответствуют трем различным этапам процедур

Британские Виргинские острова (British Virgin Islands, далее — BVI) являются юрисдикцией регистрации 30 затронутых компаний, и их система корпоративной ликвидации определяет, в какой пул активов компании пострадавший должен предъявлять свои требования. 9 января 2026 года суд BVI назначил трех объединенных временных ликвидаторов для 28 компаний, связанных с американскими и британскими санкциями, а также для двух других компаний, упомянутых в исковом заявлении о гражданском конфискации США. Их функции включают управление делами компании, проведение аудита счетов, а также отслеживание и защиту активов; это назначение влияет на круг потенциальных должников и объем активов, с которыми столкнутся пострадавшие в будущем, но не запускает процедуру проверки требований или выплат компенсации. (Сообщение правительства BVI; Информация Interpath о назначении ликвидаторов)

11 июня окружной суд по делам о банкротстве южного округа штата Нью-Йорк (США) признал процедуру BVI на основании Главы 15 Кодекса о банкротстве США, что позволило временным ликвидаторам запрашивать помощь и координировать действия по взысканию активов в США. Данное постановление не устанавливает принадлежность каждой отслеживаемой собственности к 30 компаниям, а также не объединяет уголовное дело США, дело о гражданской конфискации биткоинов и активы компаний BVI в единый пул для выплат компенсаций. (Процессуальное пояснение правовой команды ликвидаторов в США; Исковое заявление о гражданском конфискации США)

Новая информация от 28 октября ограничивается статусом «возможность подачи заявки в будущем»: ликвидаторы отмечают, что на текущий момент процедуры заявления требований и распределения средств отсутствуют; они будут созданы только после перехода к стадии ликвидации и накопления достаточных финансовых ресурсов, тогда же будет запущена процедура рассмотрения претензий и произведено распределение. Потенциальные пострадавшие из Китая не будут исключены исключительно по признаку гражданства или места жительства; каждому все равно потребуется связать понесенные убытки с конкретным должником и пройти проверку ликвидаторов. (Интервью Caixin; Пояснение о процедуре для иностранных кредиторов BVI)

2. Квалификация для подачи заявки и признание права требования — две отдельные процедуры

Статья 209 Закона BVI «О несостоятельности» (Insolvency Act) регулирует подачу заявок на требование в рамках официальной ликвидации. Кредитор должен подать письменную заявку; ликвидатор вправе запросить подтверждение под присягой, дополнительные факты и документальные доказательства, а также полностью принять, частично принять или отклонить требование. В связи с этим пострадавшим необходимо отдельно доказать размер убытков, путь перечисления средств, а также обосновать, почему именно ликвидируемая компания несет договорную, деликтную или иную правовую ответственность. (Статья 209 Закона BVI «О несостоятельности»; Пояснение о практике заявления требований в BVI)

Иностранные кредиторы, как правило, подают заявки в BVI без дополнительных процедур, однако данное общее правило не означает, что пострадавшие из Китая уже получили право уведомлений или признанные требования по настоящему делу. Статьи 446 и 447 текста закона относятся к восемнадцатой части, которая еще не вступила в силу, поэтому их нельзя использовать как доказательство того, что пострадавшие из Китая сегодня уже обладают предусмотренными в ней правами на трансграничное участие или получение уведомлений. Все наименования компаний по настоящему делу, формы документов, адреса для подачи и установленные сроки должны быть получены через официальное уведомление. (Закон BVI «О несостоятельности»; Пояснение Carey Olsen относительно восемнадцатой части и иностранных кредиторов)

Пункт 37 искового заявления о гражданском конфискации США и сноски к нему приводят конкретный пример: правительство утверждает, что один из пострадавших в штате Калифорния в период с июля по август 2021 года перевел свыше 400 000 долларов США в виде криптоактивов, которые прошли через три адреса; впоследствии свыше 350 000 долларов США в стейблкоинах Tether USD (USDT, стейблкоин, привязанный к доллару США и передаваемый в блокчейне) поступили на другой адрес, который, согласно утверждениям, контролировал Чэнь Чжи. Записи транзакций помогают подтвердить платеж и отследить движение средств, однако цепочечный путь USDT по-прежнему необходимо связать с имуществом или юридической ответственностью конкретной компании BVI; все изложенное является обвинением со стороны правительства США, а не установленным судом фактом. (Пункт 37 и сноски к исковому заявлению о гражданском конфискации США)

3. ~127 271 BTC и активы компаний BVI должны рассчитываться раздельно

В другом исковом заявлении о гражданской конфискации США указано примерно 127 271 BTC, и говорится, что эти активы находятся на хранении у правительства США. Упомянутая Минюстом сумма в ~15 млрд долларов США представляет собой рыночную оценку на октябрь 2025 года и подвержена колебаниям в зависимости от курса валют; в исковом заявлении также не доказано, что весь этот пакет биткоинов входит в ликвидационную массу 30 компаний BVI или уже зарезервирован для пострадавших из Китая. (Объявление Министерства юстиции США; Исковое заявление о гражданском конфискации США)

Даже если компания перейдет в стадию официальной ликвидации и располагает активами, порядок, установленный статьей 207, по-прежнему будет влиять на обычных кредиторов: сначала удовлетворяются расходы на ликвидацию и законодательно приоритетные требования, затем распределяется остаток между другими признанными требованиями; при недостатке средств внутри одной очереди выплаты производятся пропорционально. Если после покрытия предыдущих расходов у компании останется активов лишь на 20% от общей суммы признанных обычных требований, кредиторы этой очереди получат выплату лишь на уровне ~20%; данный расчет демонстрирует применение правила, но не предсказывает процент выплат по настоящему делу. (Статья 207 Закона BVI «О несостоятельности»; Пояснение о распределении ликвидационной массы в BVI)

Итог может зафиксироваться на различных этапах: выявленные активы могут быть оспорены третьими лицами как принадлежащие им; ущерб от мошенничества будет доказан, но не связан с ответственностью конкретной компании; требование будет признано легитимным, но не окажется достаточно активов; либо произойдет распределение после подтверждения права собственности на активы, корпоративной ответственности и статуса требований. Документы, способные существенно изменить ожидания, включают постановление об официальной ликвидации, объемы активов, доступных к распределению по каждой компании, общую сумму признанных требований и уведомления о распределении; новости об активах на уровне группы не могут заменить эти базовые показатели. (Интервью Caixin; Пояснение о практике заявления требований и распределения в BVI)

4. Что можно сделать сейчас: составить проверяемую хронологию личных переводов

Пострадавшие могут начать с момента первого контакта с оппонентом, сохраняя по датам наименование приложения или сайта, учетные записи контрагента, условия обещаний, реквизиты каждого счета получения средств или цепочечных адресов, суммы, информацию о исторических возвратах, неудачных выводах средств и регистрациях заявлений в полицию. Выписки из банка подтверждают фиатные платежи, логи биржи и хэши транзакций удостоверяют, откуда были выведены криптоактивы, полные скриншоты чатов и платформы объясняют процесс заманивания; оригинальные файлы, экспортированные данные и полный контекст, как правило, верифицировать проще, чем обрезанные скриншоты в репостах. (Статья 209 Закона BVI «О несостоятельности»; Пример отслеживания средств в исковом заявлении о гражданском конфискации США)

При систематизации к каждому документу следует добавить два столбца: «Что он доказывает» и «Как он связывается с конкретной компанией». Ссылка на то, что неизвестный аккаунт называет себя сотрудником группы Prince, лишь фиксирует факт такого заявления; только регистрация компании, банковский счет получателя, условия платформы, документы отслеживания средств или вступившие в законную силу судебные решения способны дополнительно подтвердить личность субъекта и степень его ответственности. При невозможности идентифицировать компанию необходимо сохранять первичные следы и не производить самостоятельное редактирование или удаление промежуточных счетов. (Пояснение о практике заявления требований в BVI; Исковое заявление о гражданском конфискации США)

После появления официального уведомления следует сверить полные наименования компаний, номера дел, сроки подачи, адреса для отправки и необходимые формы через государственные органы BVI, суды или структуры временных ликвидаторов. На текущем этапе открытой процедуры заявления требований и распределения нет, любые утверждения об «внутренних квотах», «предрегистрации компенсаций» или платном доступе в пул активов не заменяют официальных документов; нельзя передавать приватные ключи кошелька, мнемонические фразы восстановления или права удаленного доступа. Предоставленные материалы позволят направить запрос на рассмотрение, но не гарантируют признание требования, срок поступления средств или процент распределения. (Сообщение правительства BVI и контакты ликвидаторов; Интервью Caixin)