Министерство юстиции США арестовало 84 млн долларов, выявив офшорный банк и платежного провайдера высокого риска, связанных с Tether

Автор: Bennett Tomlin

Подготовка: TechFlow

Обзор TechFlow: Исследовательское криптоиздание Protos, опираясь на иск о гражданском конфискации Министерства юстиции США и судебные документы, разобрало, почему 80% активов используемого Tether доминиканского банка EQIBank были заморожены: платежный провайдер Capstone, через который Tether хранит средства в США, подозревается в сокрытии статуса денежно-переводной компании от банков и участии в обороте мошеннических средств, а его реальный руководитель имеет долгосрочный опыт работы с высокорисковыми платежными каналами. По нашему мнению, $84 млн по сравнению с резервами Tether — мелочь, но настоящих инвесторов должна беспокоить структурная проблема: Tether по-прежнему зависит от многоступенчатых периферийных банков и платежных провайдеров для подключения к долларовой системе, что высоко схоже с историей заморозки Crypto Capital и закрытием затыков выпуском токенов LEO; риск «банковского коридора» USDT так и не исчез.

По данным британской газеты Financial Times, 80% активов используемого Tether банка EQIBank были заморожены в рамках операции по конфискации имущества компании Capstone Limited.

Согласно сообщению, связь между Tether и EQIBank связана с Marlin Capital Partners.

В публикации также отмечается, что Marlin Capital, традиционно выступающий инвестиционным консультантом Tether, инвестировал в EQIBank и, как сообщается, обязался дополнительно вложить средства, если EQIBank успешно поможет Tether открыть счет в штаб-квартире сингапурского DBS (Банк развития Сингапура).

В самом деле, EQIBank заявляет в одном из документов, что сотрудничает с компанией под названием Clarency, которая «предоставляет услуги корреспондентского банка через DBS в Сингапуре».

Очевидно, этот банк зависит от компании Capstone Limited, которая помогает ему хранить депозиты в США и поддерживать деловые отношения с американскими банками.

Согласно иску о гражданском конфискации, поданному в июле этого года, Capstone подозревается в ложном сообщении о характере своей деятельности ряду банков, включая Wells Fargo, JPMorgan Chase и Citibank.

Компания позиционировала себя как «провайдера услуг по разработке приложений», а не как организацию денежно-переводной деятельности.

Capstone Limited зарегистрирована как организация денежно-переводной деятельности в Службе финансовой преступности (FinCEN) США. Однако она зарегистрирована только в штате Монтана, а не в Калифорнии, где фактически осуществляет деятельность, и при общении с этими банками не указывала, что это является ее основным бизнесом.

В ходе переговоров с EQIBank компания Capstone Limited особенно подчеркивала этот статус регистрации, что явно включало «соглашение от 20 августа 2024 года, подписанное между доминиканским банком 1 и Capstone».

В соглашении указано, что Capstone «является технологической компанией и организацией денежно-переводной деятельности, зарегистрированной в FinCEN».

Иск также утверждает, что монтанский филиал Capstone Limited был зарегистрирован только в сентябре 2024 года, поэтому в то время он не мог быть зарегистрирован в FinCEN.

Согласно иску, Capstone в конечном итоге перевела сотни миллионов долларов через свои счета.

В иске подробно говорится: «Из 337 млн долларов, выведенных со счета Wells Fargo с номером 7500, почти две трети, по-видимому, были выплачены сотням физических лиц и юридических лиц от имени Криптокомпании 1/Криптобиржи 1».

Еще один счет Chase отправил «международные переводы», которые, «по-видимому, были направлены физическим лицам и юридическим лицам от имени Криптокомпании 1/Криптобиржи 1».

Описание «Криптокомпании 1» в иске гласит: «зарубежная структура, выпускающая „стейблкоины“, привязанные к соответствующей фиатной валюте в соотношении 1:1».

Лица, связанные с «Криптокомпанией 1», также имеют отношение к «Криптобирже 1». Согласно публичному заявлению «Криптокомпании 1», объем принадлежащих ей казначейских облигаций США настолько велик, что позволяет ей войти в число крупнейших держателей в мире.

Вероятнее всего, это Tether и Bitfinex.

Очевидно, Capstone также получала «казначейские облигации США, принадлежащие зарубежной криптокомпании», которые были переведены в ценный счет, открытый от имени Capstone.

Эта конфискация нанесла серьезный удар по EQIBank. В документе банка указывается, что замороженные средства «составляют около 80% денежных активов нашего банка».

В документе также упоминается, что из-за этой конфискации «Регулирующий орган финансовых услуг (FSU) поместил наш банк под усиленный надзор и предупредил, что может принять дополнительные меры, включая потенциальную ликвидацию».

В документе добавляется: «В результате наш банк столкнулся с серьезным кризисом ликвидности. Если наш банк обанкротится, годы усилий директоров, руководителей и основателей, начиная с 2018 года, будут уничтожены».

Что делает эту конфискацию еще более загадочной, так это то, что в документах EQIBank указаны активы, которые не попадают в диапазон государственного изъятия.

Конкретнее, EQIBank считает, что сумма средств, размещенных им на одном из счетов, превышает сумму, изъятую государством, но также указывает, что это может быть «поскольку Capstone, по-видимому, использовала систему порталов для введения нашего банка в заблуждение относительно суммы денег, которую наш банк держит в некоторых банках».

В документе также упоминаются средства, размещенные в Barclays и Clear Bank, которые не появились в публичном списке изъятого государства.

Высокорисковый бизнес обработки платежей Котаро Шимогори

Capstone во многих случаях утверждала, что компания возглавляется или управляется Мэри Джин Томпсон, однако, согласно иску, Томпсон сообщила Федеральному бюро расследований (ФБР), что она «не имеет большого отношения к Capstone».

Иск далее указывает: «Ее муж Котаро Шимогори… является фактическим руководителем Capstone».

У Шимогори длинный и противоречивый опыт в индустрии платежной обработки.

В 2000-х годах, спустя несколько дней после того как Ikessai, Inc. (вместе с самим Шимогори) оказались вовлечены в судебный иск (который впоследствии был отклонен), обвинявший их в нарушении договоров, связанных с платежами, Шимогори стал агентом этой компании.

Рис.: Скриншот из реестра коммерческих организаций Калифорнии.

Этот судебный процесс также указывает, что Шимогори являлся генеральным директором другой платежной компании Okaikei, Inc.

В этот период на веб-сайте Шимогори была специальная страница, посвященная «авторизации и расчетам по кредитным картам».

Так же в 2000-х годах Шимогори занимал должность президента Foreal, Inc. Компания также стала ответчиком в суде по делу о мошенничестве с договорами, в результате чего суд вынес решение заочного производства на сумму 589 097,47 доллара США (589 тыс. долларов).

Шимогори и Томпсон недавно подали заявление о банкротстве, в документах которого указана задолженность в размере 500 тыс. долларов США, связанная с этим судебным делом.

Кредиторы по этому делу также фигурируют в списке освобожденных обязательств.

Рис.: Шимогори и Томпсон подали заявление о банкротстве, в документах которого указана задолженность в размере 500 тыс. долларов США, связанная с этим судебным делом.

Однако это не сломило Шимогори.

В 2011 году в Гонконге была учреждена компания TechnoUnicorn Ltd. Позже она сменила название на ComCopious Limited, а затем снова переименовалась в Capstone Limited.

Эта компания не является той самой Capstone Limited из штата Монтана, зарегистрированной в FinCEN и используемой EQIBank. Она также не совпадает с Capstone US Limited, директором которой выступает Джордж Томпсон, а регистрационный адрес совпадает с почтовым адресом, предоставленным Шимогори для Trans Global Systems Ltd.

Она не является также зарегистрированной в Сингапуре Capstone SGP Pte. Ltd., директором которой числится Шимогори, ни калифорнийской Comcopious, возглавляемой Шимогори, хотя совпадение этих названий, безусловно, наводит на размышления.

Шимогори является директором этого гонконгского юридического лица и владеет 13 500 акциями из 15 000.

Когда эта компания еще называлась ComCopious Limited, существует сайт icanpay.cn.com, право собственности на который принадлежит «COMCOPIOUS, LIMITED». На сайте рекламируется, что «если ваш бизнес относится к одной из отраслей высокорисковых торговцев», то «наша запатентованная система одобрит вашу заявку за считанные минуты».

ComCopious Limited (гонконгская и калифорнийская компании) вместе с самим Шимогори неоднократно становились ответчиками в судах по обвинениям в мошенничестве, присвоении средств и нарушениях контрактов.

Эти судебные дела позволяют заглянуть в категорию клиентов компаний Шимогори, и, как предвещали их рекламные материалы, все они относятся к высокорисковым.

В деле «Life-FX» фигуранты описываются следующим образом:

компания, которая «продает биохимические соединения онлайн компаниям и ученым, занимающимся немедицинскими научными исследованиями, в особенности в областях когнитивных, метаболических исследований и продления жизни»;

компания, которая «управляет легальными онлайн-аптеками медицинских каннабиноидов и сопутствующих продуктов»;

и компания, которая «легально продает семена каннабиса онлайн».

Учитывая пристальное внимание регулирующих органов к этим сферам, эти компании, очевидно, относятся к категории высокорисковых клиентов.

Это судебное дело также затронуло iCanPay UK Limited, еще одну компанию под контролем Шимогори.

Модель фактов в деле «Helexo» крайне схожа: в ответе на поддержание ходатайства ответчик заявил о том, что «Helexo управляет множеством сайтов с азартными играми, которые являются незаконными в Калифорнии».

Опять высокорисковые отрасли.

Еще более примечательно, что в своем заявлении по данному делу Шимогори указал: «iCanPay помогал Helexo обрабатывать транзакции по кредитным картам и переводил причитающиеся Helexo средства на криптовалютный кошелек, контролируемый Helexo».

Не менее тревожным является обвинение по данному иску о том, что «iCanPay использовал личный счет HSBC самого Шимогори… для выполнения базовых обязательств iCanPay».

Модель фактов в деле «Fresh Horizons» также имеет некоторые сходства и也同样 касается высокорискового клиента.

Согласно заявлению Шимогори, Fresh Horizons Limited «является гэмблинг-компанией из Британских Виргинских островов», предоставляющей «удаленные игорные услуги» на основании лицензии, выданной Комиссией по азартным играм Канаваке (Kahnawake Gaming Commission).

В меморандуме ответчика также утверждается, что Fresh Horizons «оперирует в правовой серой зоне через номинальную компанию из Британских Виргинских островов».

В иске также названа британская Pan Digital Network Limited, ранее известная как Comcopious UK Limited, еще одна компания, где Шимогори является директором и обладает значительным влиянием или контролем.

Помимо этого британского юридического лица, существует зарегистрированная в Калифорнии Pan Digital Network Ltd, инициатором регистрации которой выступает Шимогори, а Томпсон указана в качестве генерального директора и директора.

Pan Digital Network сейчас сталкивается с судебным иском (поданным после выхода Шимогори из состава совета директоров британской Pan Digital Network), в котором утверждается, что «Pan Digital Network Limited когда-то и продолжает по сей день оперировать игровой платформой Brango».

В целом, недавняя конфискация имущества Capstone Limited — лишь малая часть его опыта работы в индустрии высокорисковых платежных услуг, и упомянутые на данный момент компании, вероятно, составляют лишь малую долю всей его структуры.

Рис.: Несколько веб-сайтов привязаны к одному и тому же IP-адресу, среди которых упоминаются названия юридических лиц, связанных с Шимогори.

Несколько веб-сайтов, включая некоторые, связанные с Capstone, и личный сайт Шимогори, используют общий IP-адрес, что указывает на использование одного и того же хостингового сервиса.

Личный сайт Шимогори с гордостью демонстрирует полученные им дизайнерские награды, патенты, а также резюме о том, что он является «ведущей фигурой в электронной коммерции» для компаний WorkoutUltimate и NIKO NIKO (с девизом «мобильный банк, любимый всеми»).

Workout Ultimate — это предыдущее название калифорнийской Pan Digital Network Limited.

Сайт niko-niko.co.uk ранее заявлял, что он «принадлежит Capstone Limited и управляется AuthPay Limited».

На сегодняшний день у niko-niko.co.uk нет DNS-записей, однако при запросе разрешения домена для 78.129.240.8 он все равно появляется и по-прежнему упоминает AuthPay.

Метаданные сайта также содержат запись: «Безопасная банковская технология NIKO NIKO разрабатывалась под стратегическим руководством Котаро Шимогори, который является пионером финтеха с богатым опытом в системах безопасных платежей и транскультурной цифровой коммерции».

У nikoniko.co.uk сейчас есть DNS-записи, в которых также упоминается AuthPay, причем в исходном коде те же самые слова упоминают Шимогори.

С этим IP-адресом связаны и другие различные сайты, некоторые из которых упоминают названия юридических лиц, ассоциируемых с Шимогори, таких как ComCopious, Caikhien, Secher, Capricorn Innovations и Trans Global Systems Ltd.

Мошенничество и мошенники

В правительственном иске о гражданском конфискации утверждается, что часть средств, обрабатываемых Capstone Limited, имеет отношение к мошенничеству.

В иске конкретно обвиняется: «Счет Chase с номером 6970 использовался для получения незаконных средств по схеме имперсонажа должностных лиц. В подобных схемах мошенники представляются государственными или правоохранительными органами, заставляя жертв переводить деньги. По указанию мошенников жертвы направляли средства на счет Chase с номером 6970».

В иске описаны ряд схем и жертв, включая 69-летнего мужчину, получившего звонок от фейového агента ФБР, который утверждал, что данная жертва «является объектом внимания в рамках дела о международном отмывании денег».

Другой жертве сообщили, что «она, по-видимому, замешана в крупном преступлении, и если не выплатит „залог“ в размере части ее активов, будет арестована».

Третьей жертве фейový агент ФБР сообщил, что «его имя связано со счетом, в котором подозревается отмывание 2,38 млн долларов».

Как сообщается, когда Chase задали соответствующие вопросы, «они получили Договор на обслуживание от 20 мая 2025 года между Capstone и зарубежным контрагентом, в котором указано, что Capstone будет предоставлять „разработку программного обеспечения и сопутствующие технические услуги“; счет-фактуру от Capstone от 12 ноября 2025 года на сумму 1,9 млн долларов, выставленную зарубежному контрагенту по статьям: лицензирование ПО, разработка сайта, продвинутые веб-модули и интеграция API; а также счет от этого зарубежного контрагента жертве 1 на сумму 868 тыс. долларов за „услуги“».

Иск также утверждает: «Во время телефонного разговора с Chase Томпсон не смогла ответить на базовые вопросы и передала эстафету Котаро Шимогори, который дал противоречивые показания о том, кто именно предоставляет программное обеспечение — Capstone или зарубежный контрагент, и утверждал, что жертва 1 приобрела медицинскую биллинговую систему».

«Chase не обнаружила никаких реальных работ по разработке программного обеспечения и пришла к выводу, что эти заявления о ПО „являются, по-видимому, выдумкой“».

Согласно иску, эти заявления о разработке программного обеспечения подверглись сомнению со стороны собственного главного операционного директора Capstone (личность которого не раскрывается в иске). Он сообщил полицейскому участку Майами-Бич, что продал жертве 1 USDT Tether (токен TRC20) на сумму 900 тыс. долларов, отправил монеты в кошелек и получил телеграфный перевод, который позже был отозван.

«Резюме», представленное этим главным операционным директором в полицию Майами-Бич, гласило: «Телеграфный перевод от банка Bank of America был зачислен на счет JPMorgan Chase компании Capstone для покупки/расчета USDT (Tether)… После завершения сверки USDT в блокчейне согласно указаниям институционального контрагента Capstone исходный телеграфный перевод был отозван/заявлен как мошеннический».

Хотя личность этого главного операционного директора остается неизвестной, стоит отметить, что директором Capstone US Limited (связанной с Джорджем Томпсоном и использующей тот же адрес, что и компании Шимогори), является Майкл Кхайт, а регистрационный адрес находится в Майами-Бич.

EQIBank и его связи с DeFi

Доминиканский банк EQIBank, зависящий от Capstone Limited, уже оказался в хаосе из-за этой конфискации, предупреждая в документах, что изъятое составляет около 80% его средств.

Tether, похоже, хранит часть своих резервов в этом банке, который имеет примечательные связи, в том числе с криптовалютой.

Первоначальный слоган проекта EQIFi звучал так: «Один из ведущих мировых цифровых банков, EQIBank, сегодня анонсировал запуск EQIFI — глобальной альтернативы DeFi для традиционных финансовых продуктов».

Рис.: У EQIBank есть примечательные связи, в том числе с определенным криптовалютным токеном.

Компании под крылом EQIFi в конечном итоге выпустили токен EQX, рекламируя его как инструмент управления платформой EQIFi, и отметили, что «держатели токенов смогут пользоваться пониженными комиссиями и лучшими ставками при торговых операциях и других услугах на всей платформе».

EQIFi даже заявили, что токен EQX позволит владельцам «получить приоритетный доступ к банковскому счету EQIBank».

Этот токен изначально был листирован на бирже KuCoin, но впоследствии был снят.

Компания Beyond Enterprises (иногда пишут как Beyond Enterprizes), возглавляемая Брэдом Ясаром, связанная с данным токеном как «партнер по совместному предприятию», в настоящее время подает в суд на EQIBank, обвиняя его в нарушении контракта.

Интересно, что в счетах, предъявленных по данному делу, указаны адреса для оплаты в USDT. Если сопоставить эти даты и суммы с данными блокчейна, EQIBank и EQITech (SEZC) Limited, скорее всего, производили оплату через USDT.

Это указывает на то, что Tether не просто клиент EQIBank, сам EQIBank также использует USDT для расчетов.

Marlin Capital и Deltec Bank

Согласно отчету Financial Times, Marlin Capital Partners, очевидно, является той самой компанией, которая проинвестировала в EQIBank и обязалась дополнительно инвестировать после заключения партнерства с DBS.

В британском судебном документе Marlin Capital описывается как «фактический финансовый советник Tether». В документах, представленных Багамской комиссией по ценным бумагам, компания указывает Зака Лионса в качестве генерального директора, представителя консультанта и управляющего представителя.

Лионс также был назначен главным инвестиционным директором Tether, сменив Ричарда Хиткота, который ранее работал представителем консультанта в Marlin Capital.

До этого Heathcote и Лионс работали в BankPro, где Хиткот занимал пост генерального директора.

Ранее оба также выступали представителями Deltec Bank and Trust. Deltec представляет собой важный субъект в истории Tether, предоставлявший банковские услуги, когда многие финансовые институты отказывались с ним работать.

Лионс также является членом совета директоров Twenty One, поддерживаемого Tether.

Crypto Capital Corp

В целом, прямая или косвенная зависимость Tether от платежных провайдеров с сомнительной репутацией является сквозной темой в истории Tether.

Наиболее ярким примером, вероятно, служат предыдущие отношения Tether и Bitfinex с Crypto Capital Corp.

Crypto Capital Corp была платежной компанией без лицензии, и арест ее средств вызвал серьезные проблемы как для Tether, так и для Bitfinex.

В рамках того инцидента Tether, и в особенности Bitfinex, полагались на эту компанию и ее руководителей для поддержания доступа к банковской системе США.

В конечном итоге эти средства были изъяты по ряду расследований об отмывании денег и доходах от наркотиков, образовав огромную брешь в балансах Tether и Bitfinex.

В конечном итоге, после огласки этой проблемы, обе компании выпустили токен Unus Sed Leo (LEO), собрав достаточное количество средств для покрытия дефицита.

Сегодня, после конфискации счета одного платежного провайдера, Tether и Bitfinex, похоже, вновь потеряли доступ к части своих средств.

Отличие заключается в том, что сегодня, даже если все изъятые 84 млн долларов полностью принадлежат Tether, они составляют лишь десятые доли процента от резервов компании.

Tether заявила Financial Times (FT), что она «не осведомлена о мошеннических действиях Capstone, в которых обвиняет Министерство юстиции США».

Адвокат Capstone сообщил Financial Times, что компания «отрицает любые неправильные действия и планирует вскоре подать ходатайство об отклонении иска, оспаривая правительственный иск о гражданском конфискации активов и содержащиеся в нем обвинения».

Адвокат добавил: «Capstone продолжала сотрудничать с правительственными органами в ходе расследования, надеясь решить этот вопрос как можно скорее».

Компания впоследствии подала указанное ходатайство об отклонении.

Protos связалась с Capstone, Shimogori и EQIBank по соответствующим вопросам, однако ответа от них поступило незамедлительно не было.