Заморожено 42 млн долларов в USDT без судебного ордета: инвесторы в США подали в суд на Tether

Автор: Клод, TechFlow

Многие пользователи криптоактивов привыкли переводить средства в некастодиальные кошельки, полагая, что сохранение приватных ключей у себя защищает от вмешательства третьих лиц. Однако недавний иск, раскрытый Федеральным судом Южного округа Нью-Йорка, демонстрирует иную сторону централизованных стейблкоинов в юридической и риск-менеджерской плоскости: Tether обвиняется в том, что он в одностороннем порядке заморозил более 42 млн долларов США в USDT на счетах двух инвесторов почти за 4 месяца до официального вынесения судом судебного ордера на арест активов.

Суть дела: ордера на арест с задержкой в 4 месяца и даже «по ошибке адресата»

Согласно судебным документам, раскрытым изданием Bitcoin.com, хронология и обстоятельства дела выглядят следующим образом:

30 октября 2025 года, без предварительного уведомления и выдачи каких-либо официальных судебных приказов, Tether внес в черный список 10 адресов Ethereum на именах двух тайских инвесторов, мгновенно заморозив находящиеся там USDT на общую сумму 42 417 785 долларов США.

А официальный судебный ордер на законное изъятие активов был утвержден и выдан лишь почти через 4 месяца — 19 февраля 2026 года.

Ещё более неприятным фактом является то, что последующий ордер на арест был выдан в рамках расследования инвестиционного мошенничества типа «pig-butchering scam» на сумму 17 млн долларов США, произошедшего в Северной Каролине (США). Истцы категорически утверждают, что никогда не участвовали ни в каком обмане, а заморозка средств стала результатом служебной ошибки и путаницы при взаимодействии правоохранительных органов, причем информацию об этом они узнали лишь спустя месяцы после блокировки активов.

На данный момент два инвестора официально подали гражданский иск в Федеральный суд Южного округа Нью-Йорка с требованием снять ограничения черного списка в отношении их адресов и возместить причиненные убытки.

Технические особенности Tether и право на заморозку

Данное дело не является единичным случаем; оно наглядно демонстрирует разрыв между свободным обращением централизованных стейблкоинов в публичных блокчейнах и реальным контролем над ними.

Несмотря на то что USDT функционирует в сетях публичных блокчейнов, таких как Ethereum и Tron, базовый контракт токена содержит заранее запрограммированный механизм Blacklist (черного списка). Приватные ключи многоподписного административного кошелька Tether обладают высшими правами доступа, позволяя в одностороннем порядке вызывать функции контракта для добавления любого адреса в статус «запрещен к переводам». Как только адрес попадает в черный список, находящиеся на нем USDT невозможно вывести или использовать ни в одном децентрализованном обменнике (DEX) или кредитном протоколе.

В традиционном банковском деле блокировка счетов обычно требует прохождения строгого юридического процесса, включая сбор доказательств и подписание судьей официального ордера. В мире блокчейна Tether поддерживает крайне тесную сеть сотрудничества с правоохранительными органами США, такими как Министерство юстиции, ФБР и Секретная служба.

Официальные данные показывают, что до настоящего момента Tether заблокировал более 4,4 млрд долларов США в USDT по итогам рассмотрения свыше 2 300 дел. На практике, чтобы предотвратить быстрое выведение подозрительных средств через блокчейн, отдел комплаенса часто применяет функцию черного списка сразу после получения неформальной просьбы от правоохранительных органов о «помощи в расследовании/сохранении активов», что приводит к серьезному временному отставанию в оформлении официальных юридических разрешений.

Могут ли стейблкоины в некастодиальных кошельках действительно служить «тихой гаванью»?

Прежде всего, необходимо понимать правовую природу активов.

Родные криптоактивы (например, BTC, ETH), хранящиеся в некастодиальных кошельках (таких как MetaMask, Ledger), действительно обладают цензуроустойчивостью; однако централизованные стейблкоины, такие как USDT, по своей сути являются лишь лицензированными цифровыми долговыми расписками в долларах США, отображаемыми в публичном блокчейне, контроль над которыми остается за эмитентом.

При проведении совместных межведомственных и трансграничных операций правоохранительных органов «ложные срабатывания» и «заморозки по ошибке» неизбежны. Как только адрес оказывается в черном списке, рядовому пользователю крайне сложно собрать финансовые и временные ресурсы для международной судебной тяжбы и восстановления доступа к своим средствам.

Для крупномасштабных задач долгосрочного накопления следует тщательно оценивать риски концентрации средств в одном централизованном стейблкоине и четко разделять повседневные платежные инструменты и базовые цензуроустойчивые резервы.

Предупреждение о рисках и отказ от ответственности:

Согласно «Уведомлению о дальнейшем предупреждении и урегулировании рисков спекуляций с криптовалютами», совместно опубликованному десятью ведомствами, включая Народный банк Китая, Управлением киберпространства Центрального комитета КПК и Верховным народным судом, виртуальные валюты не имеют правового статуса, сопоставимого с государственными деньгами, не обладают обязательностью к приему в платежах и не должны и не могут использоваться в качестве денежного средства на рынке.

Любая коммерческая деятельность, связанная с виртуальными валютами, относится к незаконной финансовой деятельности. Участие в инвестициях и торговле виртуальными валютами сопряжено с правовыми и политическими рисками. Инвестирование в виртуальные валюты и связанные с ними деривативы любыми юридическими лицами, организациями без статуса юридического лица и физическими лицами, противоречащее общественным порядкам и нравственным нормам, признается недействительным гражданско-правовым актом, а все возникшие в связи с этим убытки участники несут самостоятельно.

Данный материал предназначен исключительно для ознакомления с зарубежными отраслевыми тенденциями и объективными событиями и не является никакой инвестиционной рекомендацией или гарантией качества активов.