12 потенциальных направлений для стартапов в сфере искусственного интеллекта и блокчейна

Авторы: Уайатт Лонерган, 0xlaguna

Перевод: AididiaoJP, Foresight News

Ведущими субъектами будущей экономики станут не компании в традиционном понимании, а программные системы, способные круглосуточно работать автономно, непрерывно создавать ценность и приумножать капитал за счёт сложного процента. Таким системам требуется минимальное вмешательство человека; они превосходят своих создателей как по долговечности, так и по эффективности. Мы назовём такие системы «машинами для денег».

Мы наблюдаем крупнейшее обновление инфраструктуры в истории интернета. Это обновление движется на стыке двух технологических трендов: блокчейна и искусственного интеллекта.

Интернет реализовал программируемость информации, блокчейн — программируемость ценности, а сегодня искусственный интеллект реализует программируемость принятия решений.

Каждая промышленная революция открывала новые формы производства: конвейер масштабировал производственные процессы, книгопечатание — знания, а электронная почта — коммуникацию. Стабильные монеты, токенизированные активы и автономные агенты открывают следующее измерение: они станут инфраструктурой новой интернет-финансовой системы. В этой системе управление автономным капиталом позволит многократно усилить человеческий потенциал в беспрецедентных масштабах.

Ведущими субъектами будущей экономики станут не компании в традиционном понимании, а программные системы, способные круглосуточно работать автономно, непрерывно создавать ценность и приумножать капитал за счёт сложного процента. Этим системам требуется минимальное вмешательство человека, и они превосходят своих создателей как по долговечности, так и по эффективности.

Мы назовём такие системы «машинами для денег».

Наблюдая за тем, как люди ежедневно используют @openclaw, несложно осознать, что мы находимся в начале новой промышленной революции. Сегодня любой человек или компания могут создать автономного агента с чёткой целью и запустить его на обычном устройстве.

Это означает, что любую великую идею — какой бы масштабной она ни была — теперь можно реализовать с помощью кода. Масштаб возможностей, который раскрывается, когда мы видим, как ранние агентные компании начинают зарабатывать в сети, не имеет прецедентов, и всё это происходит прямо сейчас.

Причина кроется в том, что до последнего времени любая экономическая деятельность требовала участия людей. Для совершения сделки нужны были покупатель и продавец — хотя бы для телефонного контакта. Капитал простаивал ночью, а рынки и банки закрывались на выходные. Экспертные знания были заперты внутри отдельных личностей, чьё рабочее время ограничено. Компании возникли именно для решения этих проблем — позволяя капиталу превышать продолжительность жизни владельцев и выходя за рамки индивидуальных возможностей. Но даже у компаний есть свои ограничения.

«Машины для денег» придадут человечеству и бизнесу беспрецедентный эффект масштаба. Агенты работают без отдыха, не привязаны к географии и не требуют зарплатных счетов. Они функционируют через часовые пояса, обслуживая тысячи клиентов одновременно и принимая решения круглосуточно автоматически. Они способны вести переговоры, исполнять поручения и проводить расчёты в глобальном масштабе за миллисекунды.

Препятствием всегда были не сами знания, а люди или компании, которые ими владеют. В скором времени «машины для денег» станут основной единицей экономической организации, точно так же, как наличие армии агентов станет стандартом для каждого основателя бизнеса.

Соответствующая инфраструктура создаётся прямо сейчас: фреймворки разработки вроде @OpenClaw, стабильные монеты типа @USDC и @withAUSD, кошельки от @privy, блокчейны @arc, @solana, @tempo и @base, децентрализованные финансовые протоколы @aave и @Morpho, а также системы идентификации, позволяющие агентам участвовать в экономических процессах в качестве полноправных субъектов. Именно в эти направления мы планируем инвестировать.

Слияние интернета и финансов готовилось тридцать лет, и «машина для денег» — это результат их окончательной интеграции.

Направления для стартапов

01 · Токенизированная собственность на агентов и инвестиционные банки

Экономика агентов уже работает на токенах. По мере того как агенты постоянно находят новые возможности, возникает вопрос: как масштабируемо выявлять, оценивать, распределять эти возможности и делать их прозрачными для капитала? Нам нужна инфраструктура, обеспечивающая капитализацию агентского бизнеса — например, инструменты частичной собственности на производящие ИИ-системы, токены доли от дохода, ончейн DAO агентов (настоящая цель создания DAO), превращающие «машины для денег» в инвестируемые и торгуемые активы. Если агенты станут ведущим субъектом экономики, то право собственности на них станет одной из важнейших категорий активов в истории.

Референс-проект: @legiondotcc

02 · Биржи и рынки вычислительных мощностей

По мере взрывного роста числа агентов вычислительные мощности станут товаром, требующим эффективного ценообразования, торговли и распределения. Нам нужна финансовая инфраструктура для объёмов GPU (спотовые рынки, фьючерсы, опционы), которая превратит вычисления в сырьё для агентной экономики, обеспечив стандартизацию, хеджирование рисков и выкупаемость.

Референс-проекты: @OrnnExchange, Silicon Data, Computer Exchange, Pluto Trade, @computeindex

03 · Операционная система ликвидности

Проблема трансграничных переводов решена, но конвертация на «последней миле» остаётся узким местом. В таких регионах, как Нигерия, Кения и Мексика, платёжные сервисы сталкиваются с нехваткой долларовой ликвидности: процесс конвертации стабильных монет в местные фиатные валюты медленный, ручной и дорогой. По мере того как агенты и смарт-контракты начнут автоматически маршрутизировать платежи в глобальном масштабе, этот барьер станет потолком для развития всей агентной экономики. У нас есть возможность создать программируемую инфраструктуру краткосрочной ликвидности, напрямую интегрированную в платёжный процесс, берущую на себя скрытые риски, недоступные для традиционных финансов.

04 · Рынок агентских услуг

Это можно представить как Craigslist специально для агентов. Данная рыночная платформа позволяет частным лицам и компаниям упаковывать свои экспертные знания в прибыльные агентские услуги (юридические консультации, аналитику исследований, финансовое моделирование, креативные задачи) для найма другими агентами или людьми. Репутационные механизмы встроены в протокол. Это обеспечит массовую демократизацию предпринимательства.

Референс-проект: @crunchDAO

05 · Система идентификации и репутации агентов

Доверие — основа бизнеса. Для осуществления сделок между агентами, а также между агентами и людьми необходим верифицируемый слой устойчивой идентичности. Мы ищем децентрализованные идентификаторы и репутационные сертификаты, разработанные специально для ИИ-агентов: проверяемую историю результатов, диапазоны полномочий, доказательства поведения и накопленные со временем в блокчейне рейтинги доверия.

06 · Доходность как API

Доходность по-прежнему подчиняется банковскому графику работы. Требуются брокерские счета, SWIFT-переводы и периоды расчётов T+1 или T+2. Эта модель не была создана для программного обеспечения, которое скоро станет крупнейшим распорядителем капитала в мире. Компаниям и агентам, входящим в токеномику, необходима доходность — не в рабочие часы и не через брокеров, а в виде вызова программируемого API, доступного круглосуточно.

Референс-проекты: Yield.xyz, @superformxyz

07 · Кредитная инфраструктура

Агентам нужен кредит для оборота транзакций, получения оборотного капитала и масштабирования. Однако агенты не являются юридическими лицами. У нас есть шанс создать новые кредитные примитивы на базе стабильных монет, смарт-контрактов и платёжных карт, распространив финансирование на карты и кошельки, контролируемые агентами, и оснастив их программируемыми механизмами погашения и контроля рисков, не требующими участия человека для подписания.

08 · Инфраструктура комплаенса для токенизированных ценных бумаг

Происходит токенизация акций, облигаций и фондов. Отсутствует лишь уровень соответствия нормативным требованиям (KYC/AML, ограничения на передачу, верификация инвесторов, отчётность и регуляторная интероперабельность), который позволил бы токенизированным ценным бумагам циркулировать со скоростью блокчейна без нарушения законов о ценных бумагах. Когда агенты начнут самостоятельно управлять портфелями, совершать сделки и распределять капитал, комплаенс-токенизированные бумаги станут необходимым для них базовым уровнем активов, где не потребуется участие человек-брокеров.

Референс-проекты: @DinariGlobal, @0xPredicate

09 · Авторизация платежей и контроль расходов агентов

Агентам нужны автономные платежи, но людям необходимы предохранители или уровни программируемой авторизации — такие как лимиты расходов по картам и в кошельках, белые списки контрагентов, утверждения через мультисиг — размещённые между намерением агента и выполнением транзакции. Это переосмысление корпоративного управления расходами, специально созданное для машинных субъектов, работающих в сетях платёжных карт и стабильных монет.

Референс-проекты: @sponge_wallet, @privy

10 · Казначейства на стабильных монетах и управление ликвидностью

По мере того как стабильные монеты становятся мировым расчётным слоем, компаниям всех масштабов — от стартапов до транснациональных корпораций — необходима казначейская инфраструктура для управления активами в стабильных монетах и фиатных валютах: оптимизация доходности, обмен валют, выплата зарплат, оплата поставщиков, отчётность перед регуляторами. Агенты повысят эффективность этой инфраструктуры в экспоненциальной степени — автоматизируя балансировку казначейства, маршрутизируя платежи в наиболее экономичные каналы и формируя отчёты без участия финансового отдела. Это пересобранный набор инструментов CFO специально для эпохи агентов.

11 · Межсетевой расчёт и интероперабельность для агентов

Агентам всё равно, в какой сети они находятся. Их интересуют только стоимость, скорость и финализация транзакций, однако ликвидность фрагментирована. Слой абстракции предоставит агентам независимую от блокчейна способность выполнения: маршрутизацию к оптимальным площадкам и расчёты на лучшей сети, при этом агентам (и их человеческим операторам) не придётся управлять межсетевыми мостами, обёрнутыми активами или газ-токенами.

Референс-проекты: @LayerZero_Core, @ubyx

12 · Монетизация данных и сети отслеживания происхождения

Агентам необходимо потреблять огромные объёмы данных (рыночные источники, проприетарные исследования, поведенческие сигналы). Нам нужна инфраструктура, позволяющая производителям данных программируемым образом монетизировать доступ, обладая возможностями отслеживания происхождения в блокчейне, учёта использования и микроплатежей. Например, децентрализованный рынок данных, где агенты выступают покупателями, а эксперты-люди — продавцами.