Выступление Майкла Сэйлора: 21 ключ разблокирует миллиардное состояние в BTC

Оригинальный автор:Майкл Сэйлор, основатель Strategy

Перевод и адаптация: CryptoLeo, Odaily

Майкл Сэйлор выступил на биткойн-конференции с речью «21 Ways to Wealth» («21 способ обогатиться»), которая на самом деле призывает слушателей к покупке биткоина сейчас, затрагивая вопросы передачи биткоина по наследству, простых инструментов корпоративных запасов биткоина и его эффекта богатства.

Сэйлор использует 21 слово, чтобы описать необходимые шаги для достижения финансового успеха сегодня. Его ключевая мысль заключается в цикличном сложном проценте от привлечения капитала под рост стоимости компаний с корпоративными резервами биткоина — это несколько агрессивная стратегия, но передача биткоина как наследства потомкам также является отличным способом.

Ниже приведен полный текст выступления, переведенный редакцией Odaily

Я рад сегодняшней встрече с вами на Bitcoin 2025. Прежде всего, я рад, потому что это выступление предназначено именно для вас. За последние несколько лет я объездил весь мир, рассказывая о биткоине и объясняя, почему он нужен многим странам, институциональным инвесторам, советам директоров, компаниям и генеральным директорам.

Ранее я размышлял о духовной стороне вопроса, зачем нашим потомкам необходим биткоин (риторический прием, придающий словам религиозный оттенок для подчеркивания важности биткоина в сверхреалистичной среде). Но сегодня мое выступление адресовано 8 миллиардам людей на Земле. Это путь к богатству для каждого человека, семьи, предприятия и предпринимателя. Биткоин подходит не только для публичных компаний стоимостью в десятки миллиардов долларов, но и принесет пользу каждому. Я давно специализируюсь на биткоине, поэтому сегодня я выступаю именно для вас со своим руководством «21 Ways To Wealth» (21 способ к богатству).

1. Clarity (Прозрачность и неизменность кода)

Биткоин обладает характеристиками прозрачности и неизменности. Когда вы осознаете, что биткоин — это идеальный капитал, программируемый капитал, устойчивый к коррупции (неподвластный ручному управлению), ваш ум проясняется. Это означает, что каждый разумный мыслящий человек в любом уголке мира стремится обладать идеальным капиталом. Каждому вашему противнику нужен устойчивый к коррупции капитал, а все системы ИИ стремятся к программируемому капиталу. Спрос на это колоссален. Какова ценность биткоина? Он стоит половину мировой экономики.

2. Conviction

Биткоин будет расти в цене быстрее любых других активов, так как он изначально спроектирован для их опережения. Он обгонит индекс S&P, золото и другие активы. Прости, Питер (Питер Шифф)! Он обязан расти быстрее золота, недвижимости, произведений искусства или любого другого актива, который ты только сможешь себе представить, ведь именно таков заложенный в него принцип.

3. Courage

Это подводит нас к третьему пути к богатству. Чтобы разбогатеть на биткоине, нужна храбрость. Богатство будет благоволить тем, кто готов принять риск криптовалют. Сатоши Накамото зажег этот «огонь» (биткоин) в интернете. Боящиеся держатся от него подальше, глупцы крутятся вокруг него, но ничего не делают. Лишь преданные зажгут пламя, мечтая о лучшем мире, освещаемом этим светом. Многие, кто следит за биткоином, боятся его, никогда не купят его и не извлекут из этого выгоды. Они останутся позади. Они создают вокруг этого «огня» деривативы, фейерверки и сувениры.

Но те, кто по-настоящему понимает суть, зажгут этот огонь. Как? Покупая биткоины. Продавая фиатные деньги, долгосрочные капиталы, облигации, низкокачественные акции, недвижимость и т.д., чтобы купить биткоины. Что случится, когда вы используете это для разжигания огня? Благодаря взрывному росту и силе распространения сети вы получите билет в процветающее будущее.

4. Cooperation

Сотрудничество крайне важно. Вы становитесь сильнее при поддержке своей семьи. Если вы знаете о биткоине, вы можете действовать как отдельная личность, но когда вся семья разбирается в теме, ваша сила возрастает. Ваши родители обладают кредитоспособностью и капиталом, у вас есть навыки, убежденность и, возможно, смелость. У ваших детей достаточно времени и потенциала. Ваш 80-летний дедушка может снять средства с пенсионного счета, занять деньги в банке, составить инвестиционный портфель. Секрет в том, чтобы передать капитал детям. Ваше поколение прикоснется к богатству раньше предыдущего. Когда вы переносите капитал из прошлого в будущие потоки, это работа одного поколения. Поэтому думайте о семье и действуйте сообща.

5. Capability

В этой части я мог бы перечислить множество технологий, но, поразмыслив, я прихожу к выводу: главное сейчас — овладеть искусственным интеллектом. Если вы хотите разбогатеть в 2025 году и прикоснуться к коллективному разуму группы бухгалтеров, юристов, профессоров и историков, если вы хотите обладать знаниями всех великих предпринимателей, обратитесь к ИИ. Переведите его в режим глубокого мышления, расскажите о своей ситуации, надеждах, видении и проблемах, а затем начните взаимодействие. Я говорю всем своим руководителям: прежде чем спрашивать юристов, банкиров или экспертов, сначала спросите у ИИ. Позвольте ему подумать и своими усилиями пробейте технологические барьеры.

Это чрезвычайно важно, поскольку многие рекомендации, которые я дам дальше, выходят за рамки возможностей обычных сотрудников, а иногда и менеджеров среднего звена.

Вы можете сказать: да, сложные трасты и юридические конструкции прекрасны, но у меня нет денег. Я не могу позволить себе потратить сотни тысяч долларов на юристов. Раскрою вам секрет: у меня работают десятки адвокатов, которые нанимают других специалистов. Столкнувшись с проблемой, я сначала обращаюсь к ИИ. Мы спорим. Когда он отвечает «Нет», я меняю подход — угрожаю ему, требуя решения. Так я нахожу 95% решения, утверждаю план и отправляю ссылку своей команде управления и юристам: «Смотрите, проблема решена, именно так я хочу поступить». Затем я даю им от двух до пяти дней на составление плана реализации. Если они не справятся в срок, они будут выведены из моей команды, заменят юристов, и всё изменится.

Путь к богатству зависит от компетенций. В 2025 году это выглядит именно так: ни один человек не является супергением, но вместе они составляют объединение ста супергениев. ИИ прочитал всё, что опубликовано человечеством. Если вы смиренно попросите помощи у ИИ и поставите интересы выше эго, ваши члены семьи будут благодарны вам в ближайшие годы.

6. Composition

Создайте юридическое лицо для расширяемой стратегии и защиты активов. Это означает, что вы можете взять заем в рамках своего 401(k), инвестировать в IRA, составить эффективный страховой полис или создать династийный траст во Флориде, что пойдет на пользу вашим потомкам на следующие 300 лет. Возможно, вы обнаружите, что «вечный династийный траст» в Южной Дакоте является идеальным выбором, поскольку он может существовать бесконечно, защищая семейное богатство при передаче из поколения в поколение.

Odaily 注：Пункт 401(k) Налогового кодекса США представляет собой пенсионную программу сбережений, спонсируемую работодателем, позволяющую сотрудникам вносить часть зарплаты на счет с налоговыми льготами для обеспечения жизни после выхода на пенсию.

Первой реакцией может быть растерянность. Просто спросите у ИИ, как разобраться в процедуре. Кстати, я не дам вам однозначного ответа, потому что ситуация кардинально меняется в зависимости от того, живете ли вы в Дубае, Сингапуре или Северной Дакоте. Ответы будут разными в зависимости от вашего статуса. Но я могу подсказать: зайдите в сеть, запустите ИИ и начинайте задавать вопросы. Он даст вам персонализированный ответ, позволив вам усердно трудиться и работать с умом.

Это гораздо проще, чем было раньше. Десять лет назад люди говорили, что это слишком сложно, требует года работы, а юристы действуют медленно и берут слишком дорого. Однако сегодня каждый должен быть столь же мудрым, как самые сложные семейства миллиардеров. Возможно, вы сможете получить те же юридические рекомендации и достичь той же эффективности.

7. Citizenship

Гражданство имеет значение. Выберите юрисдикцию с экономическими связями, где суверенитет уважает вашу свободу. Что это значит лично для вас? Для каждого по-разному. Вот простой совет: спросите у ИИ, какие 10 штатов в США наиболее лояльны к держателям биткоинов?

Найдите другой ИИ и спросите: «Зачем не ранжировать все страны мира по степени лояльности к моим намерениям держать или инвестировать в биткоины?» Опишите свою ситуацию, и он даст ответ. Я призываю всех задуматься об этом, ведь жизнь во Флориде отличается от жизни в другом штате. Нам нравится Вайоминг, там работает наш сенатор Кэролайн (Cynthia).

Но вы должны четко понимать отношение к биткоину на уровне штата, округа, города и государства. Подумайте об этом глубоко. Это вопрос не текущего года, а столетия. Какими вы и ваша семья станете через 100 лет? Ваши потомки будут вам благодарны.

8. Civility

Восьмой пункт — вежливость. Уважайте естественную структуру власти в мире. Если вы отправились в сафари, не вступайте в бой с львами. Не пытайтесь противостоять рыночным трендам или экономической реальности. Не упадите с обрыва, увлекшись селфи во время похода. Уважайте силы природы. Думаю, все это понимают. Кроме того, хочу сказать: если вы хотите создавать богатство в биткойн-экосистеме, подумайте о том, как устроен мир. Помните: вам не нужно свергать не нравящиеся вам правительства, менять чьи-то религиозные верования или разрушать любые конкретные системы, существующие в мире.

Вам нужно выбрать свое поле битвы, верно? Соблюдайте социальные нормы. Избегайте ненужных споров — это просто трата энергии. Всякий раз, глядя на этот мир, я вижу сто вещей, которые хотел бы изменить. Но затем понимаю, что мир заботится лишь о моем мнении по одному вопросу, а шансы успешно изменить остальные 99 невелики, правда? Если вы хотите создать богатство, определитесь с действиями, сосредоточьтесь на главном и ведите себя цивилизованно.

Как правило, вы встретите людей с другими религиозными, политическими, экономическими и культурными взглядами. Вам следует искать точки соприкосновения и двигаться вперед, поскольку разжигание конфликтов и отвлечение внимания лишь замедлят ваш путь в будущее. Поэтому цивилизованность служит вам на благо.

9. Corporation

Девятый путь к богатству — через компанию. Корпорация со структурированным капиталом является самым мощным двигателем создания богатства на земле. Вы — физическое лицо, моя рекомендация — спросите ИИ, как создать бизнес. Как малый, так и крупный бизнес обладает особыми правами: доступом к банковской системе, привилегиями в каждой сделке и правовой неприкосновенностью.

Компания может постоянно развиваться, она более эффективна в налогах, обладает множеством преимуществ и вызывает больше доверия. Компания может продавать долю в капитале, финансировать будущее. Она может рисовать проекты на 30 лет вперед и возвращать экономику в настоящее для инвестиций. Человек не может этого делать. Поэтому, хотя оставаться независимым лицом похвально, нет причин стесняться становления единоличным владельцем компании или семейного бизнеса.

Если оглянуться на иерархию мира и расположить её по порядку, физическое лицо находится внизу. Семейные предприятия и партнерства обладают большей силой. Малый и средний частный бизнес еще сильнее. На следующем уровне — крупный частный бизнес. Далее следуют небольшие публичные компании, торгующие на внебиржевом рынке (OTC).

Компании, котирующиеся на крупных биржах, значительно превосходят по размеру те, что листингованы на NASDAQ или NYSE. Затем идут опытные эмитенты на американском рынке капитала. На вершине пирамиды находятся известные старшие эмитенты. Во всем мире их лишь несколько сотен. Когда вы подниметесь на самый верх и представите регистрационное заявление, продав за шесть часов ценные бумаги на миллиард долларов, вы достигнете этого. Каждый из вас способен на это, и я желаю, чтобы вы реализовали свой потенциал полностью. Основание компании — это первый шаг к этой цели.

10. Focus

Десятый пункт — фокус. Путь к богатству лежит через концентрацию. Тот факт, что вы можете что-то сделать, не означает, что вы должны это делать. Я делал множество вещей. Мне сейчас 60 лет.

Одна из причин, по которой я принял биткоин с религиозным энтузиазмом и фанатичной идеологией, заключается в том, что у меня была возможность заняться этим еще в 20, 30, 40 и 50 лет. Вы поймете, что изменение мира на оперативном уровне невероятно сложно. Я считал многие свои блестящие идеи безупречными, но результаты не всегда совпадали с ожиданиями.

Фактически, если вы изобретете новый продукт, услугу или явление, вероятность провала за пять лет составляет 90%. Но если вы инвестировали бы в биткоин через баланс организации, шанс успеха за пять лет составил бы 90%, а при горизонте в 30 или 40 лет вероятность успеха достигнет 99%. У каждой идеи оперативного уровня 99% шансов потерпеть неудачу, а у каждой финансовой идеи на основе биткоина — 99% шансов на успех.

Так что не путайте амбиции с достижениями. Помните, что рентабельность активов компаний, владеющих биткоинами, ежегодно составляет от 30% до 60%. Вы растете на 30%, 40%, 50% каждый год. Если вы сейчас ничего не сделаете, задумайтесь о любом работающем бизнесе: вашем ресторане, отеле или магазине, открытом в начале года. Если вы увеличите оборот на 30% ежегодно в течение следующих 20 лет, семь компаний уже сделали это — мы называем их «Magnificent Seven». На самом деле их попыток было больше. Поэтому в таких ситуациях при разработке стратегии необходимо сохранять фокус и не отвлекаться.

11. Equity

Одиннадцатый пункт — доля в капитале. Это означает возможность делиться возможностями с инвесторами, готовыми разделить риски. Компании могут это делать, физические лица — нет. Metaplanet сделала именно это. Благодаря сотрудничеству с акционерами рыночная стоимость компании выросла с 10 миллионов до 5 миллиардов долларов. Без этих акционеров они бы ничего не значили. Моя компания превратилась из бизнес-структуры на миллиард в гиганта на 100 миллиардов благодаря нашим долевым инвесторам.

Представим, вы стоматолог с годовым денежным потоком в 200 тысяч долларов. Вы можете покупать биткоины на эту сумму каждый год на протяжении 20 лет. Не самая плохая идея. Вы станете самым богатым дантистом в своем районе. Но вы можете зарегистрировать клинику как компанию, оценить ее в миллион долларов (в пять раз больше ежегодного потока) и продать 33% акций за 500 тысяч долларов. Инвестируйте эти полмиллиона в биткоины. Через год, увеличив рыночную стоимость в два, три или четыре раза, снова соберите 500 тысяч для инвестиций. Еще через год привлечите 3 миллиона для вложений. Вы станете первым миллионером в своем районе. Что особенного вы сделали? Вы объединились с другими и поделились частью прибыли. Именно это делает Strategy, что делает Metaplanet и что делают многие компании.

12. Credit

Двенадцатый пункт — кредитование. Что это значит? Многие люди в мире боятся будущего. Множество людей хотят защитить свои средства или найти скромную доходность. Доходность японских корпоративных облигаций составляет 50 базисных пунктов, а американских investment-grade облигаций — 400–500 базисных пунктов. Будучи компанией, предоставляйте кредиторам уверенность, фиксированный купон, фиксированные дивиденды, ставьте их в приоритетном положении в вашей структуре капитала — таким образом вы трансформируете риск в прибыль. Вы даете им гарантированный и безопасный доход, а получаете капитал.

Подобных людей повсюду. «Я на пенсии, мне гарантирована доходность 8%. Я не хочу терять свои деньги». Предложив такое предложение, вы привлечете средства, которые будут реинвестироваться под сложный процент в диапазоне 30–60%. В худшем случае вы заработаете на спреде в 22%. Но поскольку все средства привлекаются заранее, слово «кредит» иногда приобретает негативный оттенок.

Но,归根到底, создавая компанию как физическое лицо, вы создаете кредит. Если я хочу стать стоматологом-миллионером в своем районе, я открываю компанию, продаю часть акций. Я продаю долю будущих доходов, поднимаю стоимость акций, беру заем, продаю привилегированные акции или выпускаю финансовые инструменты для тех, кто ищет меньший риск и более точную доходность. Повторяя это, моя цель — не просто получать 200 или 50 тысяч долларов годового потока для инвестиций на протяжении 20 лет. Цель — используя надлежащие методы финансирования, привлечь капитал в объеме 100-кратном от текущих средств прямо сейчас и направить их в биткоины.

13. Compliance

Число 13 не всегда считается счастливым, но я использую термин «соответствие требованиям» (compliance). Вы должны создать наилучшую возможную компанию в рамках правил вашего рынка. Каждый рынок уникален. Например, публичные компании имеют особые права: выпускать акции и облигации. Трастовые компании обладают другими привилегиями, обеспечивая налоговую эффективность. Страховые компании тоже имеют преимущества: они могут реинвестировать страховые премии, принимать на себя риски и создавать максимально эффективные налоговые инструменты. Брокерско-дилерские фирмы, биржи и банки обладают своими уникальными правами. Банк может с капиталом в 1 миллион долларов выпустить фиатные деньги на 20 миллионов долларов, работая с 20-кратным рычагом. В этом преимущество.

Несмотря на то, что compliance звучит сложно, создание компании с пониманием местных правил позволит ей нормально функционировать и станет высокоэффективным, продуктивным предприятием. Затем вы сможете использовать мощь этой структуры для привлечения средств, инвестиций в биткоины и создания богатства. Да, это сложнее. Но если у вас есть талант к этому, вы поймете, что это приведет вас дальше и быстрее.

14. Capitalization

Четырнадцатый пункт — капитализация. Ваша цель — непрерывно привлекать средства и реинвестировать их быстро и масштабированно, обеспечивая сложный процент роста богатства. Допустим, вы открыли небольшой отель, продали 10% доли и купили биткоины.

Цена биткоина растет, растет стоимость отеля. Вы снова продаете 20% акций для покупки большего количества биткоинов. Стоимость бизнеса продолжает расти, и вы берете дополнительный заем для покупок. Бизнес дорожает, вы непрерывно привлекаете средства, используя денежные потоки, казначейские облигации для покупки биткоинов. У вас есть дом без ипотеки. Для вас выгоднее взять заем под 6% годовых для инвестирования в биткоин, который вырос на 80% за прошлый год. Даже если вы видите годовую доходность в 20% или 30%, занимая под 6% и инвестируя под 20%, вы фиксируете спред. Это и есть сложный процент.

Это гонка, где используются биткоины. Победит тот, у кого окажется максимальное количество монет по ее итогам.

15. Communication

Пятнадцатый пункт — коммуникация. Если они вам не доверяют, никто не даст вам денег, кредиторы не одолжат. Они не одобрят ваш заем, не купят облигации или привилегированные акции. Инвесторы не возьмут ваши обыкновенные акции.

С сотрудниками никто не захочет иметь дело, поставщики не поверят вам. Вы должны говорить открыто и действовать прозрачно, постоянно повторяя это через все современные цифровые каналы. В мире биткоинов нет необходимости в сложных стратегиях накопления богатства. Нужна лишь простая и понятная стратегия. Как только окружающие поймут ваши цели, они поддержат вас, и вы добьетесь успеха.

16. Commitment

Шестнадцатый пункт — преданность делу. Не позволяйте себе отвлекаться.

До меня многие обнаруживали биткоин. В 2011–2014 годах люди находили его, затем переключались на другие монеты, новые концепции, баловались с биткоинами. Потом они писали книги, хвастаясь своей гениальностью в обнаружении биткоина.

Затем они основывали компании и советы директоров, которые вынуждали их продавать биткоины. Поэтому будьте настойчивы, сама концепция биткоина прекрасна. Если кто-то в сети высмеивает вашу глупость, игнорируйте кричащих в интернете. Не спорьте с ними. Кстати, не отвлекайтесь на собственные идеи и не преследуйте их слепо. Сатоши Накамото подарил вам актив, равный половине мировой экономики.

Самая частая ошибка предпринимателей — влюбиться в свою идею и пытаться реализовать ее любой ценой. У вас в руках самое великое творение в истории человечества. Биткоин уже здесь. Вы живете в эпоху, когда большинство людей на Земле не понимают сути биткоина. Ваша задача — придумать, как использовать его прямо сейчас. В будущем появится бесчисленное количество других идей, но не участвуйте в том, что обречено на провал. Четко выберите свое поле битвы. Не пытайтесь решить проблемы, выходящие за рамки ваших возможностей. У вас могут быть мнения по каждому поводу, вызывающие возмущение, это реальность. Я согласен с вами, но этот мир, возможно, не придает значения вашему мнению. Если вы сами можете остановить «войну» — сделайте это. Но если не можете, не воспринимайте свой успех как должное и избегайте всего, что рассеивает энергию.

17. Competence

Выполняйте задачи последовательно, точно и надежно. Не принимайте клиентов, безопасность или успех как данность. Будьте сконцентрированы, словно лазер. Мир ожидает от вас совершенства. Когда я только начал работать консультантом внутри компании DuPont, мне сказали: «Максимум одна ошибка допускается, но вторая недопустима».

Возможно, вы думаете, что способны к многозадачности, но ваши конкуренты настроены как лазеры, и именно они в конечном итоге получат преимущество рынка.

18. Adaptation

На достаточно длинном временном горизонте каждый оппонент потерпит неудачу, включая вас. За 100 лет все проиграют: все, кому вы доверяете, банки, компании, вещи, успешные структуры. Вам нужна адаптация. Мудрые люди неоднократно готовы сбрасывать тяжелый груз на жизненном пути, поэтому будьте готовы. Составьте план. Внедряйте его сейчас, контролируйте ежеквартально и ежегодно.
Когда однажды путь перестанет вести верным курсом, не стесняйтесь изменить направление. Заранее предусмотрите план преемственности и приведите дела в порядок.

19. Evolution

Раскрывайте свои сильные стороны, используйте свои лучшие активы. Ваша цель — развиваться элегантно, а не мутировать радикально. Если вы профессионально разбираетесь в какой-либо культуре, капитальном рынке или области, ваш бизнес должен развиваться именно на этой базе. Когда вы теряете равновесие или решаете войти в совершенно новую сферу, риски исполнения возрастают в сто раз.

20. Advocacy

Пропаганда также крайне важна. Призывайте других познакомиться с биткоином, станьте проповедником экономической свободы. Чем больше физических лиц, компаний, правительств, учреждений, городов и лидеров примут биткоин, тем выше ваши шансы на успех, их шансы на успех, шансы на успех биткоина и шансы на успех человечества.

21. Generosity

И последний пункт — щедрость. Добившись успеха, каждое утро несите радость и передавайте надежду. Те, кому не повезло, шли за вами. Вы должны распространять благо. Убедитесь, что передаете это своим сотрудникам, семье, друзьям, клиентам, инвесторам и сообществу. Они увидят ваш свет, будут уважать и поддерживать вас. Они вдохновятся вами и пойдут следом, что выгодно вам, вашему бизнесу, биткоину и всему миру.

Заключение

Я завершу свое выступление этими словами:

«С момента появления биткоина в 2009 году прошло уже 16 лет. Два триллиона долларов подтвердили его ценность. Кто знает, сколько еще мудрости передано миру? Я могу стоять здесь и выступать перед вами, но Са́тоши Накамото, несоизмеримо превосходящий меня, лет десять назад, не имея никаких доказательств, информации и такого огромного промежутка времени, произнес двенадцать важнейших английских слов: "It might make sense to get some in case it catches on."»