Тренд DeFi + AI уже здесь: полный обзор четырёх ключевых направлений DeFAI в одной статье
Автор:Poopman
Перевод: TechFlow
Какие новые искры возникнут при столкновении традиционного DeFi и развивающегося ИИ? Какие совершенно новые варианты или технологические инновации мы сможем создать?
Сегодня мы вместе исследуем раннюю экосистему DeFAI (Decentralized Finance + AI).
Надеемся, эта статья вдохновит вас!
（*Скоро я опубликую в Medium углубленный аналитический материал на 20 страниц. То, что вы видите сегодня, — лишь краткий обзор, позволяющий быстро ознакомиться с этой новой областью.）
Почему стоит обращать внимание на DeFAI?
Сочетание искусственного интеллекта (ИИ) и блокчейна не является чем-то новым. От ранних попыток децентрализованного обучения моделей в подсетях Bittensor до таких децентрализованных рынков GPU и вычислительных ресурсов, как Akash и io.net, а также до текущего объединения ИИ и мемкоинов на базе Solana — каждый этап демонстрирует, как блокчейн дополняет возможности ИИ за счет агрегации ресурсов и способствует реализации суверенного ИИ и потребительских сценариев применения.
По данным CoinGecko, совокупная капитализация сектора DeFAI к 13 января 2025 года достигла примерно 1 миллиарда долларов США. При этом на Griffain приходится 45% рынка, а на $ANON — 22%.
Начиная с 25 декабря 2024 года отрасль DeFAI начала ускоренно развиваться после возвращения «американского капитала» на платформы и фреймворки, такие как Virtual и ai16z, после рождественских праздников.
Это только начало. Потенциал DeFAI значительно превосходит текущие показатели.
Хотя текущие приложения все еще находятся на стадии доказательства концепции, нам нельзя недооценивать их потенциал по трансформации DeFi в более интеллектуальную, удобную для пользователей и эффективную финансовую экосистему с помощью технологий ИИ.
Прежде чем глубоко погружаться в экосистему DeFAI, необходимо разобраться в базовых принципах работы ИИ-агентов в среде DeFi и блокчейна.
Принципы работы ИИ-агентов в DeFi
ИИ-агент представляет собой программу, которая выполняет задачи от имени пользователя в соответствии с определенным рабочим процессом. В основе этих агентов лежит поддержка крупными языковыми моделями (КЯМ/LLM), способными генерировать ответы на основе данных обучения.
В блокчейне агенты могут взаимодействовать со смарт-контрактами и аккаунтами, выполняя сложные задачи без постоянного вмешательства пользователя.
Например:
-
Упрощение пользовательского опыта в DeFi: выполнение многоэтапных операций по межсетевому мостовому переводу и фармингу ликвидности одним кликом
-
Оптимизация стратегий фарминга ликвидности: предоставление пользователям более высокой доходности
-
Автоматизация исполнения сделок: покупка или продажа активов на основе рыночного анализа (как стороннего, так и собственных моделей)
Исходя из исследований @threesigmaxyz, модели ИИ обычно следуют следующим 6 ключевым рабочим процессам:
-
Сбор данных
-
Инференс модели
-
Принятие решений
-
Хостинг и операции
-
Взаимодействие
-
Управление кошельками
После интеграции этих 6 ключевых элементов можно создать собственного автономного агента на блокчейне. Эти агенты смогут выполнять различные роли в экосистеме DeFi, повышая эффективность on-chain операций и опыт взаимодействия пользователей.
Погружение в мир DeFAI v2
В целом, я разделяю сочетание DeFi и ИИ (DeFAI) на четыре основные категории:
-
Абстракция / ИИ, удобный для пользователей
-
Оптимизация доходности и управление портфелем
-
Инфраструктура или платформы DeFAI
-
Анализ рынка и прогнозирование
Абстрагированный ИИ или ИИ-аналоги ChatGPT
В данной сфере идеальное решение на базе ИИ должно обладать следующими возможностями:
-
Автоматическое выполнение многошаговых операций по торговле и стейкингу без необходимости наличия каких-либо специализированных знаний у пользователя.
-
Проведение исследования рынка в реальном времени и предоставление пользователю необходимой ключевой информации и данных для принятия обоснованных торговых решений.
-
Получение данных с нескольких платформ, выявление рыночных возможностей и предоставление пользователям комплексного анализа.
Теперь давайте рассмотрим несколько популярных инструментов в этой области:
Griffain
@griffaindotcom — это пока единственный и наиболее производительный инструмент абстрагированного ИИ на блокчейне Solana, поддерживающий множество функций, включая выполнение сделок, управление кошельком, создание NFT, быстрый закуп токенов и другие.
Его основные функции включают:
-
Выполнение торговых операций через ввод на естественном языке
-
Запуск проектов токенов, создание NFT через Pumpfun с поддержкой выбора адресов для эирдропа
-
Функция многорационального взаимодействия
-
Публикация твитов от имени пользователя агентом
-
Быстрый закуп новых мемкоинов на Pumpfun по определенным ключевым словам или условиям
-
Автоматизация стейкинга и выполнения DeFi-стратегий
-
Планирование задач: пользователи могут настраивать персонализированных агентов, передавая им данные памяти
-
Получение данных с нескольких платформ для рыночного анализа, например, выявление основных держателей определенного токена
Функционал кошелька:
При создании аккаунта система автоматически формирует кошелек через Privy. Пользователь может делегировать права аккаунта агенту, который будет самостоятельно исполнять сделки и управлять портфелем. Для повышения безопасности закрытый ключ хранится в разделенном виде с использованием технологии Shamir Secret Sharing, что гарантирует отсутствие независимого контроля над кошельком ни со стороны Griffain, ни со стороны Privy.
Anon
@HeyAnonai разработан известным разработчиком @danielesesta, создателем DeFi-протоколов Wonderland и MIM. Цель Anon — упростить взаимодействие с DeFi, чтобы новичкам и опытным пользователям было легко осваивать платформу.
Основные функции включают:
-
Межсетевое мостовое перемещение активов на базе LayerZero
-
Предоставление обновлений цен и данных в реальном времени через Pyth
-
Автоматизированные операции и триггеры на основе времени и цены газа (Gas)
-
Инсайты рынка в реальном времени, включая анализ настроений и данных социальных сетей
-
Поддержка сотрудничества с протоколами Aave, Sparks, Sky и Wagmi для операций кредитования
-
Функция торговли на естественном языке с поддержкой нескольких языков (включая китайский)
Кроме того, недавно Anon выпустил два важных обновления:
-
Фреймворк автоматизации
-
Функции агентов, ориентированные на исследования Gemma
Эти обновления делают Anon одним из самых ожидаемых инструментов абстракции на сегодняшний день.
Slate (токен еще не выпущен)
Slate поддерживается инвестициями от BigBrain Holdings, а его основатель @slate_ceo позиционирует проект как «Alpha AI», способный к автономной торговле на основе ончейн-сигналов. На данный момент Slate — единственный инструмент абстрагированного ИИ, обеспечивающий автоматизацию торговли на платформе @hyperliquidX.
Заслуживает внимания их структура комиссий.
В услугах Slate комиссии делятся на две основные категории:
-
Базовые операции: За стандартные переводы или снятие средств Slate не берет комиссию. Но при выполнении более сложных операций, таких как обмен (Swap), межсетевой перевод (Bridge), активация (Claim), займ (Borrow), кредитование (Lend), возврат (Repay), стейкинг (Stake), растекстейкинг (Unstake), позиция лонг (Long), позиция шорт (Short), блокировка (Lock) и разблокировка (Unlock), платформа взимает комиссию 0,35 %.
-
Условные операции: Если пользователь задает условный ордер (например, лимитный ордер), Slate взимает плату в зависимости от типа условия:
-
За условные операции, зависящие от цены газа (Gas), — 0,25 %;
-
За все остальные условные операции — 1,00 %.
-
Помимо Slate, в этой сфере есть много начинающих инструментов абстрагированного ИИ. Ниже приведены некоторые репрезентативные проекты:
А также многие другие проекты в стадии разработки……
Ниже представлена таблица сравнения различных инструментов абстрагированного ИИ:
Автоматизированная оптимизация доходности и управление инвестициями: В отличие от традиционных стратегий доходности, протоколы DeFi в этой области используют ИИ для анализа ончейн-данных, выявления трендов и предоставления аналитики, что помогает командам разрабатывать более эффективные стратегии оптимизации доходности и управления портфелем.
T3AI
@trustInWeb3 — это кредитный протокол, поддерживающий залоги без полного покрытия, использующий ИИ в качестве посредника и движка управления рисками.
ИИ-агент T3AI способен в режиме реального времени отслеживать состояние займов и благодаря своей системе рисковых индикаторов гарантировать, что займы всегда остаются обслуживаемыми. Это пример интересного применения ИИ в DeFi.
Kudai
@Kudai_IO — экспериментальный агент, ориентированный на экосистему GMX, разработанный GMX Blueberry Club с использованием набора инструментов EmpyrealSDK. На данный момент токен $KUDAI торгуется в сети Base.
Ниже представлена дорожная карта проекта Kudai:
Основная идея Kudai заключается в использовании всех торговых комиссий, заработанных через $KUDAI, для финансирования агентных операций автономной торговли, а полученную прибыль возвращается держателям токена.
В предстоящем втором этапе (из четырех запланированных) Kudai приобретет следующие возможности, активация которых возможна через команды естественного языка в Twitter:
-
Покупка и стейкинг $GMX для формирования нового источника дохода
-
Инвестиции в пул GM протокола GMX для дальнейшего увеличения доходности
-
Покупка NFT GBC по минимальной цене для расширения инвестиционного портфеля
Sturdy Finance V2
@SturdyFinance — это протокол, объединяющий кредитование и агрегацию доходности. С помощью модели ИИ, обученной майнерами подсети Bittensor SN10, фонд динамически распределяется между различными изолированными пулами из белого списка для обеспечения оптимизации доходности.
Архитектура Sturdy состоит из двух уровней: изолированные пулы и уровень агрегации.
-
Изолированные пулы: Это пулы с одним активом, где пользователи могут одолжить только один актив или занять средства под залог одного актива, что снижает взаимные риски между активами.
-
Уровень агрегации: Построен на базе Yearn V3, активы пользователей распределяются по изолированным пулам из белого списка в зависимости от процента использования и доходности. Подсеть Bittensor предоставляет лучшие стратегии распределения для уровня агрегации. Когда пользователи предоставляют активы в уровень агрегации, их риск ограничен выбранным типом залога, что исключает риски других кредитных пулов или залоговых активов.
Среди других репрезентативных проектов в области оптимизации доходности и управления инвестициями:
А также многие другие проекты в стадии разработки……
ИИ-агенты для анализа настроений рынка
AIXBT
@AIXBT_agent — это агент для отслеживания рыночных настроений, который через свой проприетарный механизм консолидирует и анализирует данные от более чем 400 инфлюэнсеров (KOL) в Twitter. AIXBT способен фиксировать рыночные тренды в реальном времени и круглосуточно предоставлять пользователям ценную аналитику.
Среди всех ИИ-агентов в сфере DeFi на долю AIXBT приходится 14,76 % внимания рынка, что делает его одним из самых влиятельных агентов в экосистеме.
Функционал AIXBT не ограничивается предоставлением рыночной аналитики: он обладает интерактивностью, отвечает на вопросы пользователей и даже выпускает токены через платформу Twitter. Например, токен $CHAOS был совместно создан AIXBT и другим интерактивным ботом Simi с использованием набора инструментов @EmpyrealSDK.
К другим агентам для анализа рынка относятся:
Инфраструктура и экосистемные платформы DeFi
Реализация веб3 ИИ-агентов невозможна без децентрализованной инфраструктуры. Эти проекты предоставляют не только услуги обучения моделей и их инференса, но и данные, механизмы проверки, а также координационный уровень для разработки ИИ-агентов.
Независимо от того, идет ли речь о Веб2 или Веб3, модель, вычислительные мощности и данные по-прежнему остаются тремя ключевыми столпами, движущими развитие крупных языковых моделей (LLM) и ИИ-агентов.
На нашей платформе Medium мы подробно разбираем следующие аспекты:
-
Как создавать модели
-
Предоставление данных и вычислительных ресурсов
-
Роль механизмов верификации
-
Принципы работы доверенных сред выполнения (TEE)
Ввиду объема материала подробности изложены в статье на Medium.
Ниже представлена карта экосистемы инфраструктуры DeFi, составленная @pinkbrains_io:
Будущее развитие DeFi AI
Я считаю, что рынок DeFi пройдет три основных этапа: первоначально ставится цель повышения эффективности, затем достигается децентрализация, и в конечном итоге уделяется внимание защите конфиденциальности.
Развитие DeFi AI будет проходить 4 конкретных этапа.
Первый этап: Фокус на повышении эффективности, выпуск инструментов для упрощения сложных операций DeFi. Например:-
ИИ, способный понимать неполные или искаженные запросы
-
Инструменты для быстрого завершения транзакций
-
Исследование рынка в реальном времени, помогающее пользователям принимать более обоснованные решения на основе их целей
-
Многие современные инструменты представляют собой лишь простую оболочку для ChatGPT и не имеют четких критериев оценки.
-
Тенденция фрагментации ончейн-данных может привести к тому, что ИИ-модели станут более централизованными, а не децентрализованными; на данный момент четкого решения этой проблемы нет.
Присоединяйтесь к официальному сообществу TechFlow
Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
X (Twitter):https://x.com/TechFlowPost
X (Twitter) EN:https://x.com/BlockFlow_News
@poopmandefi
