Троих основателей Celsius навсегда отстранили от криптобизнеса, штраф в 16,5 млн долларов, возможно, не потребуется выплачивать вовсе.

Автор: CryptoSlate

Перевод: TechFlow

Краткая выжимка от TechFlow: Три основателя обанкротившейся платформы Celsius были навсегда лишены права заниматься ключевой деятельностью в сфере криптоактивов, включая депозиты, снятие средств и сделки, решением Федеральной торговой комиссии (FTC). Этот запрет более серьезен, чем штраф в 16,5 млн долларов США — он привязан к конкретным лицам, поэтому от него не уйдешь, даже сменив работодатель. Более того, сумму штрафа можно покрыть за счет ранее изъятого Министерством юстиции имущества и средств процедуры банкротства, так что из собственного кармана основателям, возможно, ничего платить не придется.

Сооснователи уже обанкротившейся криптовалютной кредитной платформы Celsius столкнулись с постоянным судебным запретом, который лишает их возможности заниматься большинством направлений деятельности в сфере криптовалют и управления активами.

Сумма совокупных обязательств основателей перед FTC установлена на уровне 16,5 млн долларов США, однако решение суда в отношении Голдстейна предусматривает ответственность в размере 2,014 млн долларов.

Александру Машински и Шломи Даниэлю Леону запрещено рекламировать, продвигать, предоставлять или распространять продукты и услуги, предназначенные для хранения, обмена, инвестиций или вывода активов, а также оказывать содействие в подобной деятельности.

Запрет, наложенный на Машински, охватывает активы общего характера, тогда как ограничения для Леона явно распространяются на криптовалюты, банковские и финансовые инструменты. Оба запрета действуют в равной степени, вне зависимости от того, осуществляют ли они действия самостоятельно или через посредников.

Запрет для Голдстейна сфокусирован на розничном крипторынке. Ему запрещено рекламировать, продвигать, реализовывать либо продавать розничные продукты или услуги, предназначенные для покупки, продажи, хранения, вывода, распределения или торговли криптовалютами, а также помогать в проведении таких коммерческих и рекламных кампаний.

Все три запрета также содержат положения о недопустимости существенного введения потребителей в заблуждение относительно продуктов и услуг. Запрещается получение или попытка получения клиентской информации финансовых учреждений посредством ложных, вымышленных или мошеннических утверждений, включая данные банковских счетов, учетные данные для входа, приватные ключи и информацию о криптокошельках.

Кроме того, Машински и Леон обязаны получать явное информированное согласие потребителей перед раскрытием любой конфиденциальной личной информации.

Данные ограничения коррелируют с обвинениями в адрес деятельности компании, предъявленными FTC в иске 2023 года. Ведомство указывало, что Celsius позиционировалась как более надежная альтернатива традиционным банкам, давала гарантии свободного доступа к средствам в любое время и предлагала доходность вплоть до 18,63% годовых.

Также FTC обвинила платформу в том, что 7 июня 2022 года компания публично заявила о наличии достаточных резервов, однако всего через пять дней заморозила все операции по снятию средств и переводам. 13 июля 2022 года Celsius подала заявление о банкротстве.

Наказание привязано непосредственно к основателям и выходит за рамки самой Celsius, охватывая также любую поддержку, которую они оказывают третьим лицам. Ограничения для Машински и Леона дополнительно распространяются на деятельность, реализуемую ими через посреднические структуры.

В течение ближайших лет основатели будут обязаны регулярно сдавать отчетность и хранить документацию, что предоставит FTC возможность контролировать соблюдение норм, а суду — основания для принудительного исполнения запретов. Применимость этих мер ко всем троим основателям показывает, как правовые разбирательства в сфере защиты прав потребителей способны устанавливать длительные ограничения на продвижение услуг хранения активов, продуктов с заявленной доходностью и торговых платформ.

Средства, полученные в ходе конфискации Министерством юстиции и уплаченные в рамках мирового соглашения по делу о банкротстве Celsius, могут быть зачтены в счет обязательства на 16,5 млн долларов.

Обязательство Машински в размере 10 млн долларов может быть полностью погашено за счет подлежащей конфискации суммы, изъятой Министерством юстиции. Доля Леона в размере 4,1 млн долларов и часть Голдстейна на 2,014 млн долларов могут быть покрыты выплатами по делу о банкротстве Celsius либо освобождены от уплаты.

Хотя юридические процедуры разделены, финансовые аспекты перекрываются, и наложение данных запретов не гарантирует дополнительного возмещения ущерба кредиторам Celsius.

Фактически поступившие в распоряжение FTC средства будут направлены на выплату компенсаций потребителям или иные формы правовой помощи, а нераспределенная часть денежных средств будет перечислена в бюджет Министерства финансов США.