WOO X Research：DeFi Summer 还得靠 AI 来救？一文搞懂 DeFAI

作者：WOO X Research

根据 Triple A 在 2024 对于全球加密货币所有权的调查中显示，当前全球约有 6.9% 的人口拥有加密货币，也就是有 5.62 亿人。

而 DeFi 一直以来被视为 Mass Adoption 的希望，在普及率方面却是惨不忍睹。

要如何估算 DeFi 使用人数？可以从当前的主流公链/ Layer 2 的日活跃人数计算，ETH、Base、Solana 每日活跃地址数相加约落在800 万，这还没有扣除女巫地址以及多链玩家，因此800 万是高估数字。

800 万 / 5.62 亿 = 1.4%

也就是说，当前 DeFi 渗透率在全体币圈玩家当中，仅为 1.4%，但在交易量占比方面却有光速的成长，当前 DEX 占 CEX 交易量份额比例为历史新高，达到 16.7%

这也引出了一个事实：DeFi 市场仍以资金量体较大的旧有用户为主，对新进用户吸引力不高。

那么 DeFi 难以吸纳新用户的主因还是围绕在知识门槛高、使用体验差。以最简单的Swap 举例，用户必须要知道怎么把代币转移至链上、还要预留Gas Token、还要知道什么是滑点以及授权，一连串复杂的操作都比不上在中心化交易所内一键买卖来的方便快速。

那么 DeFi 已经注定成为零和游戏，变成老用户的游乐园了吗？

AI 的参与或许可以突破过往 DeFi 的窘境，而这也催生出了另一个全新叙事 - DeFAI

参考：https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data

DeFAI 是什么？

如果说 DeFi 代表了金融去中心化的创新，那么 DeFAI（DeFi + AI）就是为了让「去中心化金融真正走向大众」而产生的下一阶段进化。 DeFAI 的核心价值在于「用 AI 来降低 DeFi 的复杂性」，并进一步拓宽应用场景，让更多人能够轻松且安全地运用各种区块链金融服务。

DeFAI 的核心价值有以下三点

• 降低操作门槛：用户不再需要手动切换各种复杂介面，只需输入「Swap 1 ETH to USDC，然后投入某池中提供流动性」等自然语言指令，AI 便能帮你完成多步骤操作。

• 自动化策略：过去需要专业交易员才能开发的套利与投资策略，如今可由 AI 代理运行，甚至自动调整风险参数，让普通投资者也能享受量化级的工具。

• 整合数据分析：AI 可同步监控社群声量、KOL 评论、链上交易数据、价格走势等，并在达到条件时自动下单，提供更贴近实际市场情况的操作。

DeFAI 的类别&代表项目

• AI 抽象层：将复杂的DeFi 操作（Swap、Bridge、质押等），透过自然语言抽象化，让用户只需输入「我想把2 ETH 换成USDC 并提供流动性」这类直觉指令，背后由AI 代理自动对接多协议、最佳路径、Gas 最佳消耗等，这类型的DeFAI 项目也最为大宗。

代表项目：

Griffain

• 在 Solana 生态上运行，可支援自然语言交易、Mint NFT、抢先购买新币（Sniping）等操作。

• Solana 基金会曾多次转发 Griffain 推文。

• 能透过多代理协同工作，并具备定制化自动化功能。

Heyanon.ai（匿名）

• 由 Danielesesta 团队主导开发，强调「一站式」跨链交易、借贷、收益策略整合。

• 后端对接跨链桥 LayerZero、即时价格预言机 Pyth 等，可协助用户快速完成复杂操作。

Grift

• 聚焦跨链功能，整合超过百条公链与两百多个 DeFi 协议，方便用户跨链管理资产。

• 特别强调自动化策略与流动性管理，能处理多步骤交易流程。

Buzz

• 在 Solana AI Hackathon 获得冠军。

• 用户不只能用自然语言输入完成交易意图，也提供了有有关流动性池、代币锁定和聪明钱地址的投资组合的详细资讯

• 自动化交易代理：在获得使用者授权后，这类AI 代理可自动执行复杂、多步骤的交易策略，例如「定期买入ETH 并存入流动性池」「跨链桥接后自动套利」等，使用者仅需提出高阶需求，不必手动操作细节。

代表项目：

Almanak

• 主打机构级量化交易与安全性；使用 TEE（Trusted Execution Environment）避免策略被窃取或被 MEV 攻击。

• 可先在 EVM 分叉环境进行策略模拟，再正式部署到主网，减少实际操作风险。

Cod3x

• 提供「无程式码」策略开发环境，使用者可自行拖曳组件来打造 AI 交易代理

• 整合外部 API、机器学习预测模型，让交易策略更智能

• 市场分析代理：这类 AI 用于整合并分析庞大的链上数据、KOL 推文、讨论区动向等，提供用户即时且多面向的市场洞察，若结合交易代理则能自动执行买卖。

代表项目：

AIXBT

• 追踪逾 400 位 KOL 与社群互动，能即时监控话题热度、社群情绪。

• 能回答用户提问并提供即时分析或代币走势预测。

Kwant

• 基于 K 线图的技术分析给予用户投资建议。

结语

DeFi 曾因高门槛与操作复杂度而阻挡大众用户，形成了以少数资金量体大的老用户为主的「小众圈子」。但随着 AI 在对话介面、策略自动化以及数据整合的突破，DeFAI 为「去中心化金融」开辟了一条全新的道路。未来，从简单的自然语言交易，到进阶的自动化套利，甚至是多代理共同协作的生态，都将因 DeFAI 而变得更加成熟。

或许下一波真正的「DeFi Summer」将因 DeFAI 而到来，让更多用户能够以低门槛的方式享受去中心化金融带来的潜在收益。同时，专业投资人也可借此进行更灵活与安全的交易策略。当区块链与 AI 持续深度融合，DeFAI 的浪潮也正逐步扩张，值得期待与持续观察。