有望在 2025 年掀起金融风暴的 DeFAI 究竟是什么？

来源：cryptoslate

编译：区块链骑士

2025 年，DeFi 正在经历新一轮的创新浪潮，而目前最热的趋势之一就是 DeFi 与人工智能的融合，通常被称为 DeFAI。

这种尖端技术的融合有可能颠覆我们对金融的看法，为世界各地的 Crypto 资产用户提供更好的可访问性、简化的自动化和更个性化的工具。

然而，目前的 DeFAI 项目是否达到了预期的效果？

1.什么是 DeFAI？

简而言之，DeFAI 就是将 DeFi 的去中心化金融生态系统与人工智能驱动的分析和自动化相结合。

到 2025 年底，这些解决方案的市场规模将从约 10 亿美元飙升至 100 亿美元。

Griffain、Orbit 和 Aixbt 等领先项目旨在将人工智能驱动的功能与去中心化协议相融合，从而使从交易到借贷的所有环节都更加高效和用户友好。

这些 DeFAI 项目也吸引了交易者的持续关注，例如 AIXBT、GRIFFAIN、HeyAnon(ANON)、Autonolas(OLAS) 和 ORBIT 的 GRIFT 等通证每周都有显著的增长。

人工智能的最大优势之一是能够筛选海量数据并生成实时见解。

链上数据（直接在区块链上发生的活动）和链下数据（来自外部的信息）可以结合起来，帮助用户做出更快、更准确的决策。

例如，Griffain 使用自然语言处理技术，让用户通过简单、类似人类的命令与 DeFi 进行交互。这意味着你不需要计算机科学学位就能浏览 DeFi。

Binance 最近的一份研究报告强调，这些人工智能增强功能可以带来更智能的治理、更好的市场分析和个性化的金融策略。

通过在多个链条上实现投资组合自动化和定制化风险评估，DeFAI 可以向更广泛的受众开放 DeFi 工具，减少传统上阻碍新用户的一些复杂性。

尽管前景广阔，但将人工智能引入 DeFi 也并非没有障碍。

其中，透明度是一个大问题：我们怎么知道做出交易或借贷决定的算法是否值得信赖？

虽然 DeFi 的去中心化特性可以提高安全性，但如果不小心实施，将其与人工智能工具相结合可能会产生新的漏洞。

监管机构才刚刚开始密切关注人工智能驱动的金融。随着人工智能变得越来越自主，当事情出错时，由谁负责的问题变得更加复杂。

在基础设施项目中，区块链 + 人工智能的说法在 Crypto 资产领域也更加突出，随着人工智能代理的改进，创造工具将变得越来越重要。

ai16z、Virtuals、Bittensor 和 SaharaAI 等项目正在构建代码库和基础设施，旨在简化人工智能增强协议的操作，它们在研究自动平衡和链上数据分析等任务。

同时，开发者在不断强调安全和透明治理对维护用户信任的重要性，其中重点是根据智能合约算法输出来处理资金分配问题。

这些项目表明，DeFAI 可以通过将人工智能和区块链整合到风险建模、数据分析等领域，从而扩展到交易之外，帮助更多人利用去中心化经济。

2.人工智能代理目前是变相的 Memecoins 吗？

DeFAI 仍处于早期阶段，主要侧重于类似于 memecoins 的动量交易，因此还有很大的快速发展空间。

许多人工智能代理通证妄图成为 DeFAI 革命的一部分，但它们只是利用人工智能这一名称作为一种营销手段，而这种通证本质上是一种没有实际效用的纪念币。

然而，随着人工智能代理的不断改进，人们对人工智能代理的看法应该从简单地在 X（原 Twitter）上发布一个没有什么附加价值的通证，转变为具有真正效用的代理。

最终，它们将变得更加复杂，能够处理日益复杂的多步骤金融策略。这可能会改变从去中心化交易所到借贷平台的一切，使资产管理变得更快、更精确，并可能更有利可图。

DeFAI 代表着 Crypto 资产行业的一个转折点，它将 DeFi 的去中心化精神与人工智能的计算智能相结合。

是的，目前仍有一些挑战需要解决，比如模型能力、透明度、安全性和监管。

但是，如果这些问题能够得到解决，并且通证化能够增加价值，DeFAI 就能重塑我们所熟知的金融业，带来速度、自动化、可及性和个性化的全新升级，这可能会让传统银行业务感觉像是「过去的遗物」。

赚取被动收入可能真的就像「雇佣」一个人工智能代理一样简单。

然而，就像任何新的创新叙事一样，实现这一目标的旅程将是艰辛的，充满了骗局、Rug 和产品市场适应性的失败。