a16z：一览最新全球 Crypto 监管大事件

撰文：a16z crypto Regulatory Team

编译：DAOSquare

编者按：a16z 加密监管更新是一个系列报告，重点介绍了与 web3 和加密建设者相关的最新加密监管和政策事件，由 a16z crypto 监管团队跟踪和策划。这些综述基于监管机构/主体、行业联盟和专业协会、银行、政府和其他实体发布的最新新闻、最新更新、新指南、正在进行的立法和框架，因为它们影响了世界各地的加密行业（或应用程序）。我们偶尔还会在更新中加入精选的其他资源，例如来自我们或其他人的演讲、帖子或其他评论。

快速预览

• 美国财政部和国税局（IRS）宣布，在财政部和国税局发布相关法规之前，企业不必像报告现金收入一样报告数字资产收入。
• 美国证券交易委员会 （SEC） 扩大了「交易商」的定义，以包括定期在交易和市场活动（包括数字资产证券）中提供大量流动性的市场参与者。新定义可能会涵盖某些加密企业，这些企业需要在美国证券交易委员会注册，成为自律监管机构（self-regulatory organization）的成员，并遵守联邦证券法。
• 美国能源信息署（EIA）已获得紧急许可，可以对在美国运营的某些加密矿业公司的电力消耗信息进行临时调查。EIA 计划从 2024 年 2 月到 7 月开始每月收集数据。

美国商品期货交易委员会（CFTC）

• 美国商品期货交易委员会（CFTC）指控数字资产平台 Debiex 涉嫌使用流行的 romance scam（杀猪盘） 策略欺诈性挪用 230 万美元客户资金用于数字资产商品交易。
• 美国商品期货交易委员会（CFTC）的客户教育和外联办公室（Office of Customer Education and Outreach）发布了一份客户咨询报告，警告公众注意人工智能骗局，其中一些骗局与加密资产套利算法有关。
• 美国商品期货交易委员会（CFTC）的客户教育和外展办公室（Office of Customer Education and Outreach）发布了一份客户咨询报告，提醒约会应用程序、消息服务和社交媒体用户注意要求财务支持或提供投资建议的骗局，有时与加密投资有关。
• CFTC 主席 Rostin Behnam 表示，「缺乏立法并没有阻碍对数字资产的热情」，同时，对现金市场数字资产进行联邦立法的必要性「从未像现在这样重要」。

美国国会

• 田纳西州共和党参议员 Bill Haggerty 和怀俄明州共和党参议员 Cynthia Lummis 提出了《通过伙伴关系阻止非法金融行为的 2024 法案》，该法案将制定一项计划，根据该计划，某些政府机构和指定的私营企业实体将共享有关潜在非法金融违规行为和威胁的信息，以及与之相关的新风险。
• 怀俄明州共和党参议员 Cynthia Lummis、北卡罗来纳州众议院众议员 Wiley Nickel ( 民主党 ) 以及内布拉斯加州众议院众议员 Mike Flood ( 共和党 ) 提出了一项国会审查法案决议，以推翻美国证券交易委员会（SEC）员工会计公告（SAB）121，该公告要求那些为消费者提供加密资产托管的公司将托管资产计入公司的资产负债表。
• 北卡罗来纳州众议院金融服务委员会主席 Patrick McHenry ( 共和党 ) 等人致函消费者金融保护局（CFPB）局长 Rohit Chopra，敦促他重新开放并延长公众最近对 CFPB 提出的一项「定义一般用途数字消费者支付应用市场的大型参与者」的公众意见征询期。
• 北卡罗来纳州众议院金融服务委员会主席 Patrick McHenry ( 共和党 ) 等人致函财政部长 Janet Yellen，要求她以金融稳定监督委员会（FSOC）主席的身份对 FSOC 呼吁填补非证券数字资产现货市场中现有的监管空白进行澄清。
• 俄亥俄州共和党参议员 JD Vance、北卡罗来纳州共和党参议院 Thom Tillis、田纳西共和党参议院 Bill Hagerty、怀俄明州共和党参议院 Cynthia Lummis 以及阿拉巴马州共和党参议院 Katie Boyd Britt 致函 美国证券交易委员会 (SEC) 主席 Gary Gensler，对 SEC 针对 Digital Licensing Inc.（也称为「DEBT Box」）的执法程序的发展表示担忧。
• 怀俄明州共和党参议员 Cynthia Lummis 告诉 CoinDesk TV，她对「今年，甚至可能是上半年」的稳定币立法持乐观态度。

美国司法部

• 美国司法部（DOJ）公布了一份起诉书，指控一名白俄罗斯和塞浦路斯国民与运营现已解散的加密货币交易所 BTC-e 有关，该交易所为全球网络犯罪分子的交易提供了便利。
• 美国司法部指控三人与 SIM 卡劫持骗局 (SIM-swapping scam) 有关，该诈骗金额超过 4 亿美元。据媒体报道，FTX 可能在宣布破产数小时后成为了该攻击的受害者。
• 美国司法部最近指控了两名加密诈骗嫌疑犯 ，并获得了另一位嫌疑人的认罪，他们与一个名为 HyperFund 的全球加密庞氏骗局有关，涉案金额高达 18.9 亿美元。美国证券交易委员会 (SEC) 在相关的民事诉讼中指控了其中两个人。
• 一个联邦陪审团判定 Hydrogen Technology 前金融工程主管操纵证券价格并策划在购买 Hydrogen Technology 的加密货币 HYDRO 时欺骗投资者。
• 一名大宗商品交易顾问被判处两年监禁和家庭监禁，此前，他已承认在他设立的一对用于交易加密货币和外汇期货的商品池中使用 cherry-picking 手段窃取客户利润。
• 一名印度国民承认在暗网市场上出售管控物资，并同意没收 1.5 亿美元的加密货币。
• 联邦大陪审团起诉了一位德克萨斯州的男子，他提交的虚假税务申报中低报或未申报价值 400 万美元的比特币销售情况，而他因此获得了大量收益。

美国财政部

• 美国财政部和国税局 (IRS) 宣布，在财政部和国税局发布相关法规并生效之前，企业不必像报告现金收入一样报告数字资产收入。
• 美国财政部发布了《2024 年洗钱、资恐和资武扩国家风险评估》，其中强调了非法募资风险以及有关虚拟资产的风险。
• 自 10 月 7 日对以色列发动恐怖袭击以来，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）对哈马斯实施了第五轮制裁。制裁针对的是加沙与哈马斯有关联的金融交易所网络，这些交易所在资金转移（包括加密货币转移）中发挥了关键作用。
• 美国财政部长 Janet Yellen 在向国会作证时表示，数字资产以及加密资产平台和稳定币挤兑的相关风险是 FSOC 正在进行的五个工作重点领域之一。她还鼓励国会通过立法来监管稳定币和非证券加密资产现货市场。
• 美国财政部负责金融机构事务的助理部长 Graham Steele 呼吁政策制定者「采纳更高的标准」以支持那些对加密资产的「可靠创新」。
• 美国国税局提醒纳税人在提交 2023 年联邦所得税申报表时必须回答数字资产问题并报告所有与数字资产相关的收入，就像他们在 2022 年联邦纳税申报表中所做的那样。

美国能源信息署

• 如快速预览中所述，EIA 获得了紧急许可，可以对在美国运营且已被确定的加密矿业公司的电力消耗信息进行临时调查。EIA 计划从 2024 年 2 月到 7 月开始每月收集数据。

美国联邦存款保险公司（FDIC）

• 美国联邦存款保险公司（FDIC）发出信函，要求五个实体（包括至少一家所谓的加密货币交易所）停止并不再发表关于 FDIC 存款保险的虚假和误导性声明。

美国证券交易委员会（SEC）

• 如快速预览所述，美国证券交易委员会扩大了「交易商」的定义，以包括经常在交易和市场活动中提供大量流动性的市场参与者，包括与数字资产证券相关的市场参与者。新定义可能会涵盖某些加密企业，这些企业需要在美国证券交易委员会注册，成为自律监管机构（self-regulatory organization）的成员，并遵守联邦证券法。
• 美国证券交易委员会推迟了对 Fidelity、BlackRock、Grayscale）以及 Invesco 和 Galaxy Digital 联合提出的以太坊 ETF 提案做出决定的最后期限。
• TradeStation Crypto, Inc. 同意向美国证券交易委员会支付 150 万美元的罚款，以解决其未能注册加密借贷产品的要约和销售的指控，该产品允许美国投资者在 TradeStation 账户中存入或购买加密资产，以换取该公司支付利息的承诺。
• 美国比特币学院（American Bitcoin Academy）的创始人与美国证券交易委员会（SEC）达成了和解，SEC 曾指控他通过一系列关于他所谓的加密对冲基金投资机会的谎言骗取学生购买在线加密交易课程，并从中获利超过一百万美元。
• 美国证券交易委员会要求联邦法院驳回其对加密项目 Digital Licensing Inc.（也称为「DEBT Box」）的诉讼，并表示其官员「已经采取并正在采取更广泛的纠正措施」，包括他们涉嫌向法院作出的虚假陈述。
• 如果 Genesis Global Capital 能够在破产中全额偿还客户，Genesis Global Capital 同意向 SEC 支付 2100 万美元的罚款 ( 涉及其已解散的 Gemini Earn Lending 计划 ) 以达成和解。不过该和解协议须经破产法院批准。
• 金融业监管局发布了其于 2022 年 11 月启动的针对性测验的更新，以审查成员公司与零售客户就加密资产进行沟通的实践情况。FINRA 在大约 70% 的沟通中发现了潜在的实质性违规行为。

国际

欧盟

• 欧洲理事会和议会就一项新的反洗钱方案达成了临时协议，根据该协议，加密资产服务提供商在进行金额为 1000 欧元或以上的交易时必须进行客户尽职调查措施，并增加了缓解自托管钱包交易风险的措施。
• 欧洲银行业监管局扩大其针对洗钱和资恐风险因素的指导方针，将加密资产服务提供商纳入其中。

德国

• 德国警方宣布，在有史以来「最大规模」的加密货币查获行动中，共查获了 50,000 个比特币，价值 21.7 亿美元。

卢森堡

• 加密流动性提供商 B2C2 宣布已获得监管批准，可在卢森堡开展业务。

韩国

• 韩国当局逮捕了加密货币收益平台 Haru Invest 的三名高管，他们涉嫌窃取价值约 8.28 亿美元的加密货币。

泰国

• 泰国证券交易委员会下令加密货币交易所 Zipmex 暂停其数字资产交易和经纪服务 15 天，在此期间它有机会「纠正其财务状况和运营缺陷」。该委员会还对 Zipmex 泰国前首席执行官提出指控。

阿拉伯联合酋长国

• OKX 位于迪拜的子公司宣布，它获得了迪拜虚拟资产监管局颁发的虚拟资产服务提供商（VASP）牌照。

英国

• 英国央行 (Bank of England) 和英国财政部 (HM Treasury) 发布了对数字英镑咨询文件的回应。英国央行和英国财政部尚未决定发行数字英镑，但他们致力于正在进行的研究和设计工作，并保证隐私作为「核心设计特征」。

联合国

• 联合国的一份报告讨论了加密货币在东亚和东南亚地区赌场、洗钱、地下银行和跨国有组织犯罪中的使用。