币圈散户遇到盗币案件该如何挽回损失？

撰文：初焱

这几天先是交易所 bybit 冷钱包被朝鲜黑客盗取 14 亿美金，昨天 Web3 余额宝 Infini 又被盗 5000 万美金，接二连三盗币事件的发生让很多币圈投资者对加密资产安全问题十分担心。币圈是一个高风险高收益的行业，作为普通币圈投资者如果遇到加密资产被盗该如何挽回损失呢？

链上追踪溯源被盗资金流向

1、定位被盗原因，将其余资产迅速转移

在发现加密资产被盗后，首先需要定位被盗是因为助记词私钥触网泄露、使用假的钓鱼钱包还是点击钓鱼链接等常见盗币手段。

盘点链上资产，将大额资产迅速转移到安全设备中的钱包地址中，如果没有准备可以优先考虑充回交易所账户中。

毕竟大交易所安全团队的技术能力还是值得信赖的，只要用户自己保管好账号密码、设置谷歌验证就能规避很多风险。就算出现 bybit 这种交易所冷钱包被盗的安全事件，大交易所的抗风险能力也比个人要强很多。用户成为交易所的债权人，只要交易所不被挤兑倒闭，后续就可以通过赚取手续费的方式可以慢慢补上被盗币的资产漏洞。

所以我的个人观点：对于币圈普通投资者来说，存放在头部交易所就是最优的加密资产保管方式。

2、梳理被盗资金链路

链上资产流向清晰可查是区块链的技术特点，所以在加密资产被盗后可以通过区块链浏览器，以及辅助其他链上数据分析工具，对被盗加密资产后续流向进行追踪，从而可以梳理出以被盗地址为起始点的资金链路图。链路图可以作为后续报案的线索材料，交给执法机关，辅助侦查调证。

3、请求交易所临时风控冻结被盗资产

被盗资金在后续的链上转移过程中可能会充入中心化交易所账户，可以联系交易所客服或大客户经理对流入账户进行风控冻结。

但这种方式只是临时措施，可以延缓被盗资金转移。要想通过冻结挽损，还是需要公安机关立案后，向交易所发送冻结协查文书。

报警立案，请求执法机关协助

1、遇到盗币案件，报警不一定能追回被盗资产，但不报警立案一定难以追回。

因为交易所没有权利随意处置用户账户中的加密资产，只有当执法机关根据相关法律规定，向交易所发送冻结协查文书手续后，交易所才能冻结涉案账户，以及后续根据法院判决文书对涉案用户的资产进行划拨。

所以挽损的关键是报警立案，请求执法机关协调交易所配合调查。

2、在国内遇到涉币刑事案件，经常会存在立案难的问题，选择适当的管辖和准备充分的刑事控告材料是决定能否顺利的关键。

涉币案件在不同地区会有不一样的内部政策，网络犯罪管辖相对比较宽泛，所以一定要根据案件情况选择适当的管辖进行立案。

此外，很多地区公安机关的办案民警对于涉币案件的理解、侦查技术手段不一样，在报案前需要准备刑事控告书、检索到的类似案例、链上资金链路图等报案材料。

公安机关不立案怎么办

在司法实践中，受害人在涉币刑事案件的控告报案过程中经常会被接警民警告知虚拟货币非法不受保护，甚至炒币违法等说辞劝退。

正常流程是值班民警接警后为控告人制作《询问笔录》，如果需要提交报案材料，控告人签字提交，并签署《证据材料接收单》。

公安机关会出具《受案回执》，书面的《受案回执》是公安机关正式受理案件的凭证，也是控告人后续主张权利的依据。

法律规定，公安机关刑事立案审查期限原则上不超过 3 日；涉嫌犯罪线索需要查证的，立案审查期限不超过 7 日；重大疑难复杂案件，经县级以上公安机关负责人批准，可延长至 30 日。

审查期限内，如果拿到《立案通知书》，那么证明立案成功，公安机关可向中心化交易所或机构出具相关的冻结协查文书，对被盗加密资产流入的账户进行冻结，抓捕犯罪嫌疑人，通过后续的法律程序维权挽损。

如果拿到《不予立案通知书》，可以向公安机关进行复议复核，或者向检察院申请立案监督，通过这些救济途径争取立案。

在司法实践中，盗币、骗币刑事案件的控告难度相对来说是比较大的，可能会遇到各种阻碍。对于普通币圈投资者，如果遇到类似案件，建议咨询安全公司、专业律师，听取多方意见后进行推进。

此外，目前市面上各种加密资产找回团队鱼龙混杂，投资者需谨慎甄别，切莫贪小便宜，二次被骗。